TD Ameritrade 帳戶轉移到 Schwab 可能不影響退稅存入(實際結果是改寄支票)

這裡說的才是對的

被打臉了。

雖然帳戶轉移通知提醒要調整Direct Deposit設定，不過有人直接跟客服再確認的結果是：帳戶搬家後入帳的款項仍會如前存入TD Ameritrade 帳戶，然後自動被轉入新帳戶，所以沒問題的。

好玩之下去問了ChatGPT，也是說這種情形大部分狀況都是可以被自動轉入新帳戶。

這臉打得好啊。

TD Ameritrade 帳戶轉移到 Schwab 可能影響退稅存入

最近收到 TD Ameritrade 通知，帳戶將於 9/1 轉移到 Schwab。仔細看轉移的說明後，發現存入TD Ameritrade 的Direct Deposit指令需要重新設定。所以，如果申報退稅時填的是存入 TD Ameritrade 帳戶的話，就有可能受到影響。(有人詢問客服得到的回應是：仍會正常入帳，再自動轉到新帳戶，不過後來實際結果是：IRS告知，帳戶資料有問題，改寄支票)

根據網友的分享，今年有人很快就收到退稅，那就不會受到影響。但還沒有申報的話，如果收到帳戶轉移的時程通知，那不妨等轉移完成後，再根據 Schwab 的指示存入新轉移的帳戶，才有辦法順利存入。如果還沒收到通知，那就只能碰運氣了。

不過，其實不去理會這些也沒關係。如果退稅存入因為帳戶轉移而失敗，IRS 通常會改寄退稅支票。而 Schwab Mobile App 有支援支票掃描存入，所以頂多也是要多等支票寄送的時間而已。

順帶一提，Schwab 只會保留 TD Ameritrade 十年內的對帳單和4年內的交易紀錄，所以如果需要保存資料的話，就要在帳戶轉移自己先下載保存才行。

復活Email訂閱功能——部落格本文和留言原有的訂閱名單都已轉移到follow.it

如題。原來訂閱的網友不必做任何動作，都應該會收到這篇文章和下面的測試留言吧。

其實Google在2021年7月停止服務前都有通知，但當時並沒注意 (大概都只關注COVID-19新聞吧)，直到最近網友詢問近一年都沒收到訂閱，才發現有這回事。說起來我自己也有加入訂閱的，真的完全忽略了。

還好follow.it很積極在接盤，基本功能免費，有針對性的說明頁面，支援訂閱名單的轉移。操作不難，但實際執行時還是遇到2個阻礙耽擱了：一是部落格本文訂閱可以自己處理，但留言訂閱並沒有提供任何說明，自行嘗試也沒有成功，還好聯繫客服後可以代為完成最後的Claim程序 (大概有在做留言訂閱的人不多吧，但這裡留言說不定還重要些)；二是現在為了Anti-Spam，超過10個郵件地址的名單轉移必須透過客服來做，但這流程不太友善，要先聯繫客服提出需求，然後客服才說明除了提供名單還需要截圖證明，而每次等候回應的時間又超過一天，徒增耽擱。

無論如何，今天下午總算收到完成通知，灑花。

[更新] Firstrade、Schwab NEC退稅試算表——報表Note錯誤更新，已完成報表列印且無錯誤者不必理會

網友weyne2023年5月5日 清晨7:45留言：

...我在使用NEC退稅試算表Schwab v4.32 (2016~2021) 的副本時在報表列印頁的Note的部分 : - Taxable Income = (Dividend - ROC - QII) x (1 - FSI%)下面會出現Array的一堆函數值..但我再直接開啟你的檔案時並不會出現..建立副本再開啟後就會跑出來...

而當我檢視原始版本時，發現原始版本看起來也有相同狀況，且SCHWAB 和 FIRSTRADE都有此問題：

目前已提供修正更新，正確的報表該是這樣：

如果原本就已經完成報表列印且無錯誤者不必理會此更新。如果錯誤的，請從原來連接就可以取得最新版本。

如果按網友說的原始版本沒有此錯誤，那就是程式有某些變動改變函式對空白值的處理，變成0值轉換成日期，並使本該隱藏的空白內容變成錯誤內容顯示出來。而有些更新會先對新檔案變更行為但不動舊檔案，但當我開啟原始檔時，因為擁有編輯權限的關係立刻就造成更新，才會造成此現象。當然，其實也無法完全排除，那就是錯誤存在許久，只是大家先前都沒注意到。但這概率應該很低吧。

2022年NEC退稅相關稅務資料——更新文件來源及抽取試算表

本文僅討論2022年NEC報稅方式所需的基金公司稅務文件，如果是以配息收入計算累進稅率申請退稅請不必在此浪費時間。若對報稅退稅還不清楚，請先看美國券商的國外投資人要不要報稅? 能不能退稅? 如果對NEC報稅方式還不了解，請先看美國券商NRA投資人NEC退稅總整理。

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本文整理2022年度7家主要ETF發行公司NEC退稅相關稅務資料的連結。這些檔案的解讀說明，請看NEC退稅總整理。NEC退稅試算表的愛用者，可以直接用稅務資料抽取試算表，只要填入基金代碼，就會列出所需的稅務資料，但資料仍應以原始文件為準。另外，部分投資美國以外市場的ETF，其稅務文件中的國外收入來源有時可能沒有資料或是為0，例如2020年以來的VT，這部分問題請參考國際ETF配息是否為國外來源？的討論。

TD Ameritrade由於切帳方式不同，有些可能還需要2021年12月的稅務資料，前述稅務資料抽取試算表裡面也有。如需原始文件，由於部分連結目前已經失效，可到部落格的雲端硬碟取得存檔。

原始資料為PDF格式者，部落格提供Excel格式轉檔，但轉換工具有時會造成表格錯位，最好核對原始文件再套用。轉換工具不會辨識日期，都是以文字格式儲存，需要設定日期格式或執行計算時，要先轉換為日期資料。若將試算表轉換為Google試算表，透過「檔案 » 設定」將語言代碼設為美國，就可以直接設定格式或進行計算。

Vanguard

官網的Tax Center頁面中點入2022 tax calendar即可看得到相關檔案。檔案和以前一樣分成三個Excel文件，有些文件會有不同版本，要注意下載最新版本：

1. ICI 2022 Primary layout spreadsheet (with REIT finals) (REVISED 2/9/2023)(.xls)
   基本的每股配息、S/T CG、L/T CG、ROC。2022年4月BIV、BND同一派息日有兩筆資料，一筆是股息，另一筆是長短期資本利得。如果使用部落格的NEC退稅試算表，需手動將兩筆資料加總整併成一筆，才能正確計算。
2. ICI 2022 Secondary layout spreadsheet (REVISED 2/9/2023)(.xls)
   國外來源收入百分比。今年VT和2019/20年一樣是0%。
3. ICI 2021 Nonresident alien (NRA) layout spreadsheet(.xls)
   每股QII配息金額

過去資料網站未提供，，需要的話可到部落格的雲端硬碟下載。

[更新] Firstrade NEC退稅試算表 v5.3b——Interest on Credit Balance列入1042-S Income Code 29

• 2022 Firstrade NEC退稅試算表請用v6.0
• Firstrade NEC退稅試算表 v5.3b 檔案連結
• 更新內容：
• Interest on Credit Balance列入Income Code 29
• 其他版本及相關說明

有網友反應2021年的1042-S出現了Income Code 29，經研究，應該是Interest on Credit Balance的利息收入。故更新 v5.3b 以因應改變。也感謝網友不吝提供個人帳目才能完成更新。

為了保留彈性，我在增加Income Code 29時，保留不輸入或不列入Income Code 29的相容性，所以就算是以前就有Interest on Credit Balance只是沒有列入1042-S，使用這個版本也不會有問題。