自從TD Ameritrade被嘉信 (Schwab) 購併後，其中一個需要關心的問題就是，原本TD Ameritrade多帳戶可以統一管理、彼此透過線上轉帳的功能是否能在嘉信順利實現，近期終於確認搞定。由於過程有點小麻煩，這裡的分享對於後續需要在嘉信管理多個帳戶的朋友或許可以省點事。不過，不同人的轉帳要注意避免贈與稅問題，不了解的話可參考這裡。
如果是從TD Ameritrade轉入的帳戶，原來已經設定好的帳戶連結和完整授權 (Full Trading Authority, FTA)，轉入嘉信後會變成 (Limited Trading Authority, LTA)，FTA需要另外重新申請。照客服的說法，通過授權申請後，只要被授權人的個人資料和其登入帳戶的資料完全一致，被授權人登入後就會在相關表列中看到授權帳戶。
如果因為種種原因沒能自動完成連結，則需要透過電話客服協助修改資料才能完成連結。被授權人除了準備好自己的帳戶資料供身分認證外，還會需要提供授權帳戶的帳號和戶名，確認後客服人員會協助修改相關資料。由於電話客服有時要排很久，所以最好要求在維持通話狀態下當場重新登入測試效果，以免有問題還要再重新排隊。
嘉信有提供免付費的國際直撥電話00801-13-6758，可以選擇中文服務。座機或手機均可直撥不必加冠碼國碼。這電話可以登入網頁版後，從頁面右上角【Support/客服 > Contact Us/聯絡我們】查詢到。未登入時這個位置只有付費電話，但搜尋toll free可以找到全部的國際免付費電話列表。APP另有提供美國免付費的中文服務電話 800-662-6068，可以透過Skype撥打(網頁沒提供這支電話，我猜可能是網頁內容有針對客戶身分調整，因為國際客戶無法透過一般電話門號使用美國免付費電話)。
帳戶連結完成後，如果覺得顯示的帳號列表不容易識別，可以設定各帳戶的Nickname (別名) 和群組 (Group)，用起來會更方便。透過 Summary (帳戶一覽) 頁面中帳戶列表的顯示設定、其他頁面帳戶選擇清單底下、或 Proflie (帳戶檔案) 清單底下的 Account Groups (帳戶群組) 都可以完成設定。
申請授權的方法有線上授權與書面授權兩種。所有支援管道都只提線上授權，據說也比較有效率。但我有些帳戶不知何故線上授權總是失敗，客服無法處裡，所以還是兩種都介紹。而且，以目前狀況來說，外國人的身分用書面授權可能比看似方便的線上授權簡便。畢竟，在有限的回饋經驗來看，書面申請有機會讓外國人也能自動完成帳戶連結，但線上授權則仍存疑。
