自從TD Ameritrade被嘉信 (Schwab) 購併後，關心的問題就是原本多帳戶可以統一管理、線上轉帳的功能是否能在嘉信順利實現，近期終於確認搞定。由於過程有點小麻煩，這裡的分享對於後續需要在嘉信管理多個帳戶的朋友或許可以省點事。不同人的轉帳要注意贈與稅問題，不了解的話可參考這裡。
如果是從TD Ameritrade轉入的帳戶，原來已經設定好的帳戶連結和完整授權 (Full Trading Authority, FTA)，轉入嘉信後會變成 (Limited Trading Authority, LTA)，FTA需要另外重新申請。照客服的說法，通過授權申請後，只要被授權人的個人資料和其登入帳戶的資料完全一致，被授權人登入後就會在相關表列中看到授權帳戶。但無論是從TD Ameritrade轉入的授權，或是重新申請的授權，沒有一個能自動完成連結，都需要透過電話客服協助修改資料。據說地址逗點之類的會有些出入，由於沒有詳細追究差異所在，不確定是我自己的問題，還是他們對中文地址的處理方式有問題。
需要聯絡電話客服時，記得先透過訊息中心詢問台灣直撥的免付費電話 (最近問到的是00801-13-6758，直接撥號即可，接通後可選擇語言，但根據過去經驗這電話之後可能會變動，需要重新詢問)，至於網頁提供的中文服務電話是需要付費的。電話客服有時要排很久，資料修改完成後最好重新登入當場測試效果，以免有問題還要再找電話客服。
帳戶連結完成後，如果覺得顯示的帳號列表不容易識別，可以設定各帳戶的Nickname (別名) 和群組 (Group)，用起來會更方便。透過 Summary (帳戶一覽) 頁面中帳戶列表的顯示設定、其他頁面帳戶選擇清單底下、或 Proflie (帳戶檔案) 清單底下的 Account Groups (帳戶群組) 都可以完成設定。
申請授權的方法有線上授權與書面授權兩種。所有支援管道都只提線上授權，據說也比較有效率。但我有些帳戶不知何故線上授權總是失敗，客服無法處裡，所以還是兩種都介紹。其實我覺得，外國人的身分用書面授權反而比看似方便的線上授權簡便。
