tag:blogger.com,1999:blog-4014162031642941322.comments2024-03-28T19:07:41.246+08:00Rib的投資學習筆記Ribhttp://www.blogger.com/profile/07864829721177231913noreply@blogger.comBlogger5802125tag:blogger.com,1999:blog-4014162031642941322.post-33445949830379048722024-03-28T19:07:41.246+08:002024-03-28T19:07:41.246+08:00有人回報相同問題了,暫時的解決方法看下面留言。可以的話,麻煩回報狀況或提供試算表,我再評估要不要改算...有人回報相同問題了,暫時的解決方法看下面留言。可以的話,麻煩回報狀況或提供試算表,我再評估要不要改算式。Ribhttps://www.blogger.com/profile/07864829721177231913noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-4014162031642941322.post-69709485183412387992024-03-28T19:04:39.969+08:002024-03-28T19:04:39.969+08:00你調後如果結果正確就先這樣吧。
過去有標NON-RES TAX WITHHELD的Amount會是...你調後如果結果正確就先這樣吧。<br /><br />過去有標NON-RES TAX WITHHELD的Amount會是16.65,沒標NON-RES TAX WITHHELD則為23.78 ,所以算式會那樣設定。之前也有網友提到這個問題,但在沒有確認規則確實是全面改變之前,公版算式不會先去動。<br /><br />如果有更多網友回報的狀況確認這是全面性的改變,或找出新的規律,才會調整公版算式。如果狀況參差不齊,那麼只能請大家手動修改交易資料來配合,例如手動刪去NON-RES TAX WITHHELD此一關鍵字也可以得到正確結果。Ribhttps://www.blogger.com/profile/07864829721177231913noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-4014162031642941322.post-66049869465826684522024-03-28T16:12:43.146+08:002024-03-28T16:12:43.146+08:00哈哈…對捏,不好意思我眼殘了,沒注意到他表格其實有寫…
我會再試著複製副本重新貼一次試試。
謝謝...哈哈…對捏,不好意思我眼殘了,沒注意到他表格其實有寫…<br /><br />我會再試著複製副本重新貼一次試試。<br /><br />謝謝Rib大!<br />Anonymousnoreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-4014162031642941322.post-8989354746138137382024-03-28T16:07:56.844+08:002024-03-28T16:07:56.844+08:00Hi ribs大,我是上一個匿名留言的,我在匯入資料之後,發現BNDW還是有問題的,其他部份我沒發現...Hi ribs大,我是上一個匿名留言的,我在匯入資料之後,發現BNDW還是有問題的,其他部份我沒發現問題,BNDW的description長這樣 VANGUARD SCOTTSDALE FDS VANGUARD TOTAL WORLD BOND ETF CASH DIV ON 185.52124 SHS REC 02/02/23 PAY 02/06/23 NON-QUALIFIED DIVIDEND NON-RES TAX WITHHELD $7.13<br />(Amount是23.78 = 7.13預扣稅+16.65剩下的股息)<br />這部分在NRA Income Reclassification Summary的Amount算出來是33.97<br /><br />我看了一下你的程式中會在判斷是NON-RES TAX WITHHELD後,class+div factor會是1+1/7,我自己隨便調了一下,應該也得是1.1才對 ?Curtis Chenhttps://www.blogger.com/profile/09335046974044754108noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-4014162031642941322.post-51347012575765323892024-03-28T15:52:47.438+08:002024-03-28T15:52:47.438+08:00Rib大你好,我這邊看起來VTI跟VXUS的資料都是對的,但是BNDW的amount/Tax wit...Rib大你好,我這邊看起來VTI跟VXUS的資料都是對的,但是BNDW的amount/Tax withheld欄位還是有問題Anonymousnoreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-4014162031642941322.post-3092327805324524752024-03-28T15:34:13.208+08:002024-03-28T15:34:13.208+08:00Rib 大,
再來叨擾。
如您文章所述『兩者的1042-S是分別開立的』,意思是說我原本僅有TD...Rib 大,<br /><br />再來叨擾。<br /><br />如您文章所述『兩者的1042-S是分別開立的』,意思是說我原本僅有TD帳戶被轉移到嘉信,2023報稅在填1040NR時,針對兩份1042-S裡的金額是各自獨立要個別計算,對嗎?<br /><br />謝謝指導。阿沖https://www.blogger.com/profile/17277854150670585581noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-4014162031642941322.post-17204375099444553822024-03-28T11:20:54.363+08:002024-03-28T11:20:54.363+08:00重新下載交易資料後試看看結果,目前沒有其他人回報這方面的問題,或許後續券商已經有修正重新下載交易資料後試看看結果,目前沒有其他人回報這方面的問題,或許後續券商已經有修正Ribhttps://www.blogger.com/profile/07864829721177231913noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-4014162031642941322.post-88545903805219243242024-03-28T09:56:16.577+08:002024-03-28T09:56:16.577+08:00Rib大你好, 去年起我發現FT下載的交易明細中,配息記錄的金額欄位會多加了稅額,造成試算表計算結果...Rib大你好, 去年起我發現FT下載的交易明細中,配息記錄的金額欄位會多加了稅額,造成試算表計算結果虛增,需要修正,這個v7.0b1版本一樣得自己手動處理嗎Johnnyhttps://www.blogger.com/profile/14005057680644056403noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-4014162031642941322.post-40720684883984737532024-03-28T09:14:33.748+08:002024-03-28T09:14:33.748+08:00感謝說明。因為這是第一次我看到有這樣狀況,所以才以為是錯誤的,謝謝Rib大的釋疑。感謝說明。因為這是第一次我看到有這樣狀況,所以才以為是錯誤的,謝謝Rib大的釋疑。阿沖https://www.blogger.com/profile/17277854150670585581noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-4014162031642941322.post-89178660342609982812024-03-28T09:07:09.051+08:002024-03-28T09:07:09.051+08:00他的表格標的是:Box 2a Long-Term Capital Gain吧? 那對應的當然是L/T...他的表格標的是:Box 2a Long-Term Capital Gain吧? 那對應的當然是L/T CG per share欄位。美國人的話,L/T、S/T CG的稅率是不同的,所以兩者會標示清楚,不會可混淆。<br /><br />不過,對NRA來說兩者都免稅,如果純就計算結果而論,無論填在哪一邊退稅金額應該是一樣的,所以【填到S/T CG per share這一欄,但計算退稅那一頁不會跟著變動】確實有問題,但沒看到實際試算表我不知道問題在哪個環節。重新由原始連結建立新副本,從目前試算表複製資料貼過去就能確認試算表是否哪裡被破壞了,這程序不會太複雜,就稅務、交易資料、1042-S三個區域而已。Ribhttps://www.blogger.com/profile/07864829721177231913noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-4014162031642941322.post-69427167705137332302024-03-27T23:23:52.893+08:002024-03-27T23:23:52.893+08:00謝謝Rib 大~大致了解你的意思,我再對一下1042-S跟交易記錄的數字。
再跟Rib大確定一下,這...謝謝Rib 大~大致了解你的意思,我再對一下1042-S跟交易記錄的數字。<br />再跟Rib大確定一下,這樣的話,這個 capital gain distribution 是填到稅務資料那一頁的L/T CG per share 這一欄對嗎?<br />我有試著填到S/T CG per share這一欄,但計算退稅那一頁不會跟著變動。是我的公式跑掉 了嗎?還是這個的分類一定是 L/T CG per share?Anonymousnoreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-4014162031642941322.post-16972364506482671112024-03-27T19:44:06.254+08:002024-03-27T19:44:06.254+08:00我不知道你為何認為這有問題。TD的1042-S算下來01等於沒預扣是因為他在下一年退了預扣的30%稅...我不知道你為何認為這有問題。TD的1042-S算下來01等於沒預扣是因為他在下一年退了預扣的30%稅金,嘉信沒有主動退還,所以就還是1042-S呈現預扣了的30%稅金。稅率為0,所以該1042-S所列的預扣稅金屬於溢繳,可以透過報稅請IRS全額退還。(正確的說,TD的1042-S完整呈現了最初預扣的稅金,已退還稅金,以及剩餘已扣稅金。)Ribhttps://www.blogger.com/profile/07864829721177231913noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-4014162031642941322.post-52324511749722629322024-03-27T15:22:26.289+08:002024-03-27T15:22:26.289+08:00由於轉入後仍可能有些TDA的交易紀錄繼續轉入SCHWAB (如退稅),所以針對2023年的退稅,還是...由於轉入後仍可能有些TDA的交易紀錄繼續轉入SCHWAB (如退稅),所以針對2023年的退稅,還是重新從Schwab帳戶的歷史紀錄(Histroy)下載交易2023~2024的交易資料,使用TD Ameritrade to Schwab V4.35產生報表才會與TDA發的1042-S相符。<br /><br />多券商整合報表仍有需要,但在用到之前,還要先用Schwab版的試算表來處理轉入Schwab後的配息,也就是由Schwab預扣稅金的部分,Schwab也有單獨提供這部分的1042-S。確認轉入前後兩個券商兩組報表和1042-S的內容都相符後,再用整合報表整合兩組報表的計算結果,以得出計算實際填入1040NR的數字。<br /><br />如果仍有問題,請再回報。Ribhttps://www.blogger.com/profile/07864829721177231913noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-4014162031642941322.post-43186953316693950532024-03-27T15:06:51.015+08:002024-03-27T15:06:51.015+08:00Rib大,
請教一個今年1042-S表格問題
我2023年嘉信的報稅單中有出現一個我不能理解的異...Rib大,<br /><br />請教一個今年1042-S表格問題<br /><br />我2023年嘉信的報稅單中有出現一個我不能理解的異常,就是income code01的稅率為0但卻預扣30%的金額如以下貼圖連結( https://imgur.com/a/F7IiCyB ),這樣填單時該如何處理?是不是表格有誤,要等correct版本嗎?<br /><br />註記:同年度嘉信裡另一類別的income code01的稅率為30%有出現,應該表示前述類別的稅率為0應該是沒有錯誤才是,會不會是從TD轉移過程中出了問題?阿沖https://www.blogger.com/profile/17277854150670585581noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-4014162031642941322.post-34038244306262618552024-03-27T12:47:39.841+08:002024-03-27T12:47:39.841+08:00其實稅務資料就照表填數字就對了,能退多少就看計算結果,60%只是個籠統的說法。
年度問題,由於NR...其實稅務資料就照表填數字就對了,能退多少就看計算結果,60%只是個籠統的說法。<br /><br />年度問題,由於NRA是預扣為主,券商怎麼報上去,IRS就怎麼收,其他不用太在意。所以如果試算表計算結果和1042-S相符(券商會把內容報給IRS),那就照著報表結果申報就可以。如果有落差,再來討論如何修正年度劃分問題。目前試算表並沒有去管Pr Yr 之類的標示,只是用日期做區分。<br /><br /><br />Ribhttps://www.blogger.com/profile/07864829721177231913noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-4014162031642941322.post-14858855712049729862024-03-27T11:55:32.885+08:002024-03-27T11:55:32.885+08:00想請教版友與Rib大:
我自己是用TD,在去年9月被轉入嘉信。
稍早使用 「NEC退稅試算表 TD...想請教版友與Rib大:<br /><br />我自己是用TD,在去年9月被轉入嘉信。<br />稍早使用 「NEC退稅試算表 TD Ameritrade V4.34 (2016~2022)」,加上自行保留的TD交易紀錄(2023/1/1-2023/9),產生初步試算結果之後,再依據(由嘉信發布的)TD給予的1042S,填入相關數字,卻產生配對不正確的提示。<br />想請教:<br />是否要把嘉信的試算表也完成之後,最後用「NEC退稅試算表多券商整合報表」產生總報表才會有配對正確的綠色提示。李明哲https://www.blogger.com/profile/07583638623134828204noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-4014162031642941322.post-15192789865432158272024-03-27T01:15:20.484+08:002024-03-27T01:15:20.484+08:00Rib 大你好,
先感謝你提供這麼多的資議,我小白還在努力消化中。
想再請教一下,我有個REIT(...Rib 大你好,<br />先感謝你提供這麼多的資議,我小白還在努力消化中。<br /><br />想再請教一下,我有個REIT(DLR) 的配息收入,我看公司配息說明是"Digital Realty’s 2023 taxable dividend will<br />be reported on Form 1099-DIV as follows: $2.085936 per share (40%) as ordinary income and $3.178593 per<br />share (60%) as capital gain distribution" --> 這樣的話,是指60%是可以試著申請退稅嗎?(Schwab 是照全部金額預扣30%)<br /><br />另外公司今年有多一筆配息(12/15/2023這筆),但說明1裡面提到有部分會算到2024 (Please note that of the $1.22 quarterly distribution paid in January 2024, $0.384529 is included in the 2023 taxable dividend and<br />$0.835471 will be considered as 2024 reportable dividend for federal income tax purposes.) --> Schwab 這筆是全額預扣 30%,這樣的話,有需要特別處理這一筆嗎?<br /><br />還有的一個疑問就是 12/15/2022這筆配息,在公司的聲明是算在 2023的配息,但Schwab的記錄谷是寫Pr Yr Non-Qual Div ,會不會Schwab 的1042-s 是把這筆算在去年? 這樣的話,我該照公司的公告來計算所得嗎?<br />還是照 Schwab的來算把這筆移除? --> 這樣的話會不會計算結果跟 1042-s不符?<br /><br />不好意思問題這麼多~<br /><br />ps: DLR的配息聲明文件連結 https://reurl.cc/xL5bkzAnonymousnoreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-4014162031642941322.post-2771214542918879042024-03-26T21:11:21.717+08:002024-03-26T21:11:21.717+08:00Rib大您好,如果可以的話,我願意提供我的試算表、1042-S內容,再麻煩您幫忙看看要怎麼修改,非常...Rib大您好,如果可以的話,我願意提供我的試算表、1042-S內容,再麻煩您幫忙看看要怎麼修改,非常謝謝您。<br />檔案連結我另外貼。hausinhttps://www.blogger.com/profile/17292103180159597290noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-4014162031642941322.post-10389076808851705492024-03-26T16:18:13.231+08:002024-03-26T16:18:13.231+08:00雖然是好事,但目前試算表無法處理此一情形。需要有人提供資料(試算表、1042-S內容),估計也需要較...雖然是好事,但目前試算表無法處理此一情形。需要有人提供資料(試算表、1042-S內容),估計也需要較長時間才能完成修改以因應此一狀況Ribhttps://www.blogger.com/profile/07864829721177231913noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-4014162031642941322.post-7150946891586858252024-03-26T15:04:03.674+08:002024-03-26T15:04:03.674+08:00我的IEI也於3/25全部退給我了。
想請問Rib大,因為我第一次遇到有券商主動退稅的狀況(之前第一...我的IEI也於3/25全部退給我了。<br />想請問Rib大,因為我第一次遇到有券商主動退稅的狀況(之前第一證券IEI從來沒主動退稅過),剛剛下載第一證券的交易紀錄(20230101~20240325),想說是不是將交易紀錄重新貼上Rib大做的再分類表表單就能自動顯示退稅情形。<br />但下載後細看了一下,從第一證券→帳戶紀錄→下載帳戶紀錄,下載下來的交易紀錄(20230101~20240325),並沒有IEI3/25退稅的12筆資料耶。這樣貼上去,就無法正確顯示第一證券其實有退IEI。<br />想請問Rib大,關於第一證券這次自動退稅後,再分類表要如何操作才會是正確的呢?非常謝謝您。Anonymousnoreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-4014162031642941322.post-73736867321810570592024-03-26T13:59:27.546+08:002024-03-26T13:59:27.546+08:00如果有退那就是由黑翻紅了。Schwab購併TD,卻不再主動退還01預扣稅,實在是大大扣分如果有退那就是由黑翻紅了。Schwab購併TD,卻不再主動退還01預扣稅,實在是大大扣分Ribhttps://www.blogger.com/profile/07864829721177231913noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-4014162031642941322.post-84510758230736864252024-03-26T13:51:08.725+08:002024-03-26T13:51:08.725+08:00我的VGIT也是歸類在income code 01,預扣稅率是0,預扣額也是0,不過FT在昨晚3/2...我的VGIT也是歸類在income code 01,預扣稅率是0,預扣額也是0,不過FT在昨晚3/25 把VGIT去年每個月預扣30%的債息分12筆退給我了。Anonymousnoreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-4014162031642941322.post-89610186753770348372024-03-25T21:34:07.811+08:002024-03-25T21:34:07.811+08:00我也發生一樣的事情,去年搞了4個月,今年步道要多久我也發生一樣的事情,去年搞了4個月,今年步道要多久asdhsenoreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-4014162031642941322.post-74362743163855304962024-03-24T15:24:47.312+08:002024-03-24T15:24:47.312+08:00前一留言是回復【匿名】3/24 14:10的留言(已誤刪)
Rib大你好,我目前也是遇到一樣的狀況...<b>前一留言是回復【匿名】3/24 14:10的留言(已誤刪)</b><br /><br />Rib大你好,我目前也是遇到一樣的狀況,美股有配息的公司都會全部顯示 #NA。不過因為大部分都是沒有免稅收入的單純配息,所以手動處理的。<br /><br />另外想請教一下,因為有現金存放在券商的戶頭裡面,券商給的稅息(schwab action: Credit Interest),對NRA來說,應該是可以免稅的對嗎?因為嘉信有扣稅,而1042s裡面是填 code 01, tax rate 是30%。<br /><br />這一部分應該是可以退稅回來的吧?<br /><br />不好意思第一次試著退稅,還在試著搞清楚一些問題<br />謝謝你!Ribhttps://www.blogger.com/profile/07864829721177231913noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-4014162031642941322.post-83535793335317837312024-03-24T15:21:26.694+08:002024-03-24T15:21:26.694+08:00目前Schwab現金餘額的利息來源並沒有公開資訊可供查證,其稅務特性只能詢問券商。然而在1042-S...目前Schwab現金餘額的利息來源並沒有公開資訊可供查證,其稅務特性只能詢問券商。然而在1042-S比較精準的現在,3a、3b欄位標示的免稅狀態和稅率其實也就是券商的表態了。如果覺得有疑問,請直接詢問券商。<br /><br />其他券商有些這類利息仍是免稅的,但這都是券商自己的決策,客戶很少有選擇空間。比較明確免稅的類別,如過去Schwab曾提供的離岸貨幣基金,或者某些券商提供的FDIC insured deposit可以確定是NRA免稅,其他我們可能都只能問券商。<br /><br />美國稅法對於免稅收入有嚴格的認定規則,像QII、ST CG、ROC、債券定存或其他利息的可退金額,除非券商的歸類和我們從基金公司查到的有落差,才能爭取到比1042-S分類更多的退稅,在1042-S分類正確時,0稅率但有預扣的金額就是該類收入可退的金額,試算表的試算結果如果不相符還要看是否哪裡出錯。比較固定需要透過試算表爭取的,目前是DB系列的預扣稅,以及非美國來源收入的部分,透過試算表有額外爭取的空間,但後者有人是被駁回的。另外,IRS延遲退稅的利息,理論上並非免稅,但沒申報的的人也沒有聽說被要求補稅的。<br /><br />總結歷年來網友的回報,總感覺退稅金額大小才是詳查與否的關鍵,所以如果要硬要自己主張利息免稅或許也可能過關,但這不代表正確。國外來源部分在有依據的情況下,無論核可與否總算是有理由,而在沒有證據支持的情況下自行聲明免稅,金額小感覺沒必要,金額大又可能增加被駁回風險,連帶影響其他更大筆的退稅,所以還是券商怎麼回答就怎麼來比較妥當。Ribhttps://www.blogger.com/profile/07864829721177231913noreply@blogger.com