TD Ameritrade 帳戶轉移到 Schwab 可能影響退稅存入

最近收到 TD Ameritrade 通知，帳戶將於 9/1 轉移到 Schwab。仔細看轉移的說明後，發現存入TD Ameritrade 的Direct Deposit指令需要重新設定。所以，如果申報退稅時填的是存入 TD Ameritrade 帳戶的話，就有可能受到影響。(有人詢問客服得到的回應是：仍會正常入帳，再自動轉到新帳戶，不過後來實際結果是：IRS告知，帳戶資料有問題，改寄支票)

根據網友的分享，今年有人很快就收到退稅，那就不會受到影響。但還沒有申報的話，如果收到帳戶轉移的時程通知，那不妨等轉移完成後，再根據 Schwab 的指示存入新轉移的帳戶，才有辦法順利存入。如果還沒收到通知，那就只能碰運氣了。

不過，其實不去理會這些也沒關係。如果退稅存入因為帳戶轉移而失敗，IRS 通常會改寄退稅支票。而 Schwab Mobile App 有支援支票掃描存入，所以頂多也是要多等支票寄送的時間而已。

順帶一提，Schwab 只會保留 TD Ameritrade 十年內的對帳單和4年內的交易紀錄，所以如果需要保存資料的話，就要在帳戶轉移自己先下載保存才行。