最近收到 TD Ameritrade 通知，帳戶將於 9/1 轉移到 Schwab。仔細看轉移的說明後，發現存入TD Ameritrade 的Direct Deposit指令需要重新設定。所以，如果申報退稅時填的是存入 TD Ameritrade 帳戶的話，就有可能受到影響。(有人詢問客服得到的回應是：仍會正常入帳，再自動轉到新帳戶，不過後來實際結果是：IRS告知，帳戶資料有問題，改寄支票)
根據網友的分享，今年有人很快就收到退稅，那就不會受到影響。但還沒有申報的話，如果收到帳戶轉移的時程通知，那不妨等轉移完成後，再根據 Schwab 的指示存入新轉移的帳戶，才有辦法順利存入。如果還沒收到通知，那就只能碰運氣了。
不過，其實不去理會這些也沒關係。如果退稅存入因為帳戶轉移而失敗，IRS 通常會改寄退稅支票。而 Schwab Mobile App 有支援支票掃描存入，所以頂多也是要多等支票寄送的時間而已。
順帶一提，Schwab 只會保留 TD Ameritrade 十年內的對帳單和4年內的交易紀錄，所以如果需要保存資料的話，就要在帳戶轉移自己先下載保存才行。
Rib 大: 請教台美雙方重複扣稅如通過後 (withhoding tax 減至15%), 咱們還能再繼續申請退稅嗎?
回覆刪除NEC沒影響，但預扣減少可退的自然也減少。ECI就要看最終稅率差了。
刪除請教如果提供嘉信的direct deposit帳號給IRS退稅，如果帳號轉移失敗改寄支票的話，會寄到嘉信帳號的地址嗎？還是會另外通知提供寄送地址？謝謝
回覆刪除寄到1040NR內填的住址
刪除Rib 大好:
回覆刪除雖然在下目前的的基金來源單純，金額也不高，SDOW and TBIL，但TBIL的稅務資料也不知道怎麼抽取，僅想要維持ITIN每年跟IRS有往來，沒有要爭取是否有被誤扣的部分。
如果1042-S, Income code 01，3a box code 02，但仍有被預扣稅。
可以直接寄1042-S與1040-NR 就可以申請退還預扣金額嗎? 還是一定要印出所有的明細並且附上?? (明細對帳這點比較惱人)
感謝Rib 大
我個人覺得應該可以不必明細，把全部1024-S應稅所得填入NEC 表，也就是排除免稅部分的Gross Income，重新計算稅額就可以。
刪除最早之所以搞試算表列出明細，主要是以前券商並沒有提供正確配息再分類的1042-S，而是把全部配息都列為應稅所得，所以只好自己提供明細。但如果券商已經提供正確再分類的1042-S，那麼就應該不需要明細。除非是要爭取券商目前也沒有當成免稅的部分的退稅，例如ETF配息的國外來源所得，PTP ETF配息，或是其他券商分類有誤的配息。