2016年6月5日 星期日

NEC退稅試算表錯誤及回沖交易紀錄的處理  
必須修改輸入的交易資料,才能正確完成計算

雖然 TD Ameritrade 是唯一正確處理並主動退還QII及ROC免稅收入預扣稅金的券商,但不幸的,他不時會有錯誤的配息紀錄,造成下載的交易資料中,會出現錯誤及回沖的配息和預扣稅交易紀錄。這些紀錄會干擾NEC退稅試算表的計算過程,只能透過修改相關交易紀錄,才能讓試算表正常運作。

如何發現有錯誤及回沖的交易紀錄?

雖然目前只有在 TD Ameritrade 出現這樣的情形,不過,如果其他券商萬一出現類似的狀況,其實也會出現同樣的狀況:



當然,如果回沖/更正的紀錄日期夠接近,也可能會連結到同一筆稅務資料,但仍然可以從配息日期看出端倪。要確認,就需找到對應的交易紀錄,應該可以看到金額為負的回沖配息交易紀錄。

在較常出現這種問題的 TD Ameritrade 版本,我有加入偵測機制提醒:


如何修改錯誤及回沖的交易紀錄

TD Ameritrade 版本會用醒目的紅色,標出這些金額為負的回沖配息,方便修改:



萬一在別家券商出現類似問題,雖然沒有提醒機制,但修改的原理和方法都是一樣的。