最近和TD Ameritrade、Firstrade討論1042-S對帳問題，TD Ameritrade對Short term gain distribution預扣稅問題的回應是，免除預扣稅的法案2012已經失效。但別說現在已經延長生效，事實上TD Ameritrade 2011年的Short term gain distribution也是有被預扣稅，只是當時覺得反正能夠退稅，金額也不多，就懶得追問題。(2013/4/12更新：最新回應是 "Thank you for bringing this to our attention. We will review this information shortly and provide you with a response via the Secure Message Center. We appreciate your patience in this matter." 讓人感覺還蠻有誠意的。)
現在我決定拿這個試水溫，如果能爭取到不再預扣，接下來再看看有沒有爭取 QII (American Jobs Creation Act Qualified Interest Income) 免除預扣的空間。和Foreign source比起來，這個完全沒有混淆解釋的問題，他們也應該比較難凹。TD Ameritrade自己就有交割部門、稅務部門，溝通起來也應該比Firstrade有效率。(2013/4/12更新：沒想到很快就發現水溫不用試了，TD早就主動退掉QII了，接下來就直接前進Firstrade吧)
另外Firstrade的交割公司對於超列Income的問題仍然言不及義中，試圖做客服客戶的工作，Firstrade客服夾在中間來回交涉也真是辛苦。交割公司試圖拿再分類來搪塞，但其實這和再分類一點關係也沒有啊，再分類也只變換Income code而已，對Income code總額一點都沒有影響。
去年我我也是問過,結果後來收到一份一模一樣的Corrected 1042-S。真是無言。
我是打算晚上再回覆說請交割公司給我們一個報表交代Gross income的細目，不然我可以合理懷疑交割公司有Income沒有發給我。
如果到這樣都還沒有解決的誠意，我真的要考慮去投訴Apex了。嗯~~或許應該考慮先到Ask Firstrade發個聲。(2013/4/12更新：Firstrade承諾會爭取修正1042-S了，希望不要像去年一樣來一份相同的就好)
現在我決定拿這個試水溫，如果能爭取到不再預扣，接下來再看看有沒有爭取 QII (American Jobs Creation Act Qualified Interest Income) 免除預扣的空間。和Foreign source比起來，這個完全沒有混淆解釋的問題，他們也應該比較難凹。TD Ameritrade自己就有交割部門、稅務部門，溝通起來也應該比Firstrade有效率。(2013/4/12更新：沒想到很快就發現水溫不用試了，TD早就主動退掉QII了，接下來就直接前進Firstrade吧)
我覺得爭取免除預扣或許還有點機會，爭取退稅他一定說找Tax Advisor，而事實上我們確實也是可以自己退稅。
另外Firstrade的交割公司對於超列Income的問題仍然言不及義中，試圖做客服客戶的工作，Firstrade客服夾在中間來回交涉也真是辛苦。交割公司試圖拿再分類來搪塞，但其實這和再分類一點關係也沒有啊，再分類也只變換Income code而已，對Income code總額一點都沒有影響。
去年我我也是問過,結果後來收到一份一模一樣的Corrected 1042-S。真是無言。
我是打算晚上再回覆說請交割公司給我們一個報表交代Gross income的細目，不然我可以合理懷疑交割公司有Income沒有發給我。
如果到這樣都還沒有解決的誠意，我真的要考慮去投訴Apex了。嗯~~或許應該考慮先到Ask Firstrade發個聲。(2013/4/12更新：Firstrade承諾會爭取修正1042-S了，希望不要像去年一樣來一份相同的就好)
感謝分享，期待在您的部落格能把報稅這件事情弄個清楚。
回覆刪除不然用ECI的免稅額來報，總覺得非常的不踏實。
不曉得綠角開的報稅專班，是不是也是教導人家用ECI的免稅額來做申報退稅呢?
S.J大，歡迎光臨啊。在綠角那裏也看過您不少留言了。
刪除個人報稅問題不方便說，但可以確定的是，如果報了Not ECI就一定不能用免稅額了。
會用預扣稅的方式也是為了降低課稅成本，如果IRS真重視這一塊，那就該針對外國人弄個類似1099-div的東東，但這樣搞是否合乎成本效益，恐怕也不一定。反正光看1042-S也分不出是否ECI，個人免稅額其實也沒多少。真要說多退了，那是誰的錯呢?
當然，有移民需求的話，那是另一回事。還是找一位CPA，把法律問題交給專業人士比較妥當。如果沒有這個顧慮的話，我們自己這樣研究，其實只是個人尋根究底的興趣而已，沒甚麼法律意義，真的省個幾萬塊(台幣)那是附帶收穫。輕鬆點看待會比較好喔。