2014年6月25日 星期三

如何從其他券商將資產轉入TD Ameritrade
──以Firstrade為例

TD Ameritrade 有很方便的Transfer Wizard功能,透過簡單的線上資料填寫,比一般券商手動填表申請的方式要省事很多。就算是還沒開戶的朋友,也不用在開戶時就同時填寫書面的帳戶轉移申請,等開戶後再上線用Transfer Wizard申請比較方便。
所謂Transfer Wizard其實包含兩部分:之前在另一篇文章已經介紹過TD Ameritrade帳戶與帳戶間的資產轉移,本文主要介紹從其他券商將資產轉入TD Ameritrade的線上申請流程。其內容其實和一般手動填寫的資產/帳戶轉移申請表 (Asset/Account Transfer Form) 類似,只是有些內容會自動利用帳戶基本資料帶入,不必自行填寫。
不同券商之間的資產轉移,轉入方 (TD Ameritrade) 不會收費,但轉出券商通常會收費。雖然沒有公開宣告,但目前TD Ameritrade確實會補貼這筆費用,無論是全戶轉移或是部分轉移。只要憑轉出券商有列出該筆費用的帳單,透過Message Center向客服申請就可以,而且目前看起來沒有申請次數和申請時間的限制。不過,實際行動前建議還是一定要先問一下客服確認,因為優惠政策也可能隨時會變,特別是這樣沒有明文約定的優惠。
1.選擇從其他券商轉入資產:
2-1.轉移全部資產的設定畫面:
最初嘗試時,對於選Apex Clearing有些不放心,不過實際上轉移過程並沒有任何問題,而且三天就完成了。帳戶種類大部分是Foreign Individual,但如果不是當然按實際狀況選擇。帳戶姓名必須完全相同,所以用自動帶入的就可以。轉移價值估計不需要太精密,大約就行。
有參與配息再投資 (DRIP) 時,股票/ETF會有小數點以下的零碎股,轉移時零碎股會自動賣出變現,只留下整數部分進行轉移。
有些券商提供的資產轉移表格會有「In Kind」和「Liquidate」的區別,「In Kind」是把股票和ETF按原樣轉移到新券商,「Liquidate」則是會將其賣出變成現金再轉入新券商。TD Ameritrade在此並沒有提供此一選項 (手寫申請表有),而是一律用In Kind。其實,資產轉移最大的好處就是可以不影響投資部位,所以應該沒什麼人會用「Liquidate」,就算真有變現需求,自己執行交易再轉移現金費用也比較低。
目前Firstrade全部轉移收費$75 (各家券商收費不一),如果現金結餘不夠扣手續費,Ask Mr. Firstrade 專欄說是會以負結餘 (Debit) 轉入TD Ameritrade不過,資產轉移申請書的同意事項 (Agreement) 都會寫著:如果帳戶結餘不夠支付費用,轉出方得將資產變現以支付費用。而這種狀況可能還要加上人工交易的手續費,那就太慘了。或許,也可能是客服通知餘額不足無法順利轉移,這也會造成耽擱。所以為了保險起見,留足夠的現金支付費用還是比較穩妥,沒必要自找麻煩。
如果沒有費用補貼,而戶頭裡其實只剩下現金,可以考慮用美國國內電匯,手續費$30,會比資產轉移便宜 (Firstrade不讓國際客戶使用免費的ACH轉帳)。
除了電匯以外,以前也可以申請券商支票提款,再背書存入TD Ameritrade或經由其他方式提領,雖然慢一點但成本比電匯低,但Firstrade現在也不給國際客戶用平信寄支票了 (後來counteryou兄2014/9/11留言分享他回信爭取「比起手續費,我寧可承擔寄丟的風險」結果順利拿到平信郵寄的提領支票)。
2-2.轉移部份資產的設定畫面
如果全部轉移某支股票/ETF,該股票/ETF的零碎股也會自動變現,股數可以填ALL或實際全部股數的整數部分 (但這要注意是否有未完成交割的交易,特別是有參與配息再投資 (DRIP) 時,要注意最近是否有配息,其再投資是否已經完全入帳。轉移全部資產時券商會自動等相關交易處理完畢後再轉,而且是一次性收費,雖然可能因此耽擱轉移時程,卻不會造成費用上的困擾。但部分轉移時,轉出多少是自行指定的,萬一沒弄好,剩下多餘股份又會增加處理成本)。
此外,部分轉移是按資產項目收費,股票/ETF每種算一項,現金也算一項。目前Firstrade部分轉移每項收$25 (Partial Account Transfer (ACAT eligible)),但我以前部分轉移時是按DTC每支證券收$10。雖說目前TD Ameritrade會補貼費用所以無所謂,但如果有疑慮,最好先向Firstrade確認怎樣才能使用比較便宜的DTC轉移。
此外,Firstrade全部轉移收費$75,但如果只有1支證券和現金,那麼用部分轉移費用似乎會比較省,若能用DTC就省更多。不過,Ask Mr. Firstrade 專欄曾說「如果您帳戶的資產分批移出後清空了」還是會被收取全戶轉移費用,所以這是否可行也需要再確認那麼,能不能留一點零頭然後丟著不管?恐怕不行,Firstrade自2014年4月1日起,24個月內沒有做過任何產生傭金的交易並且帳戶的總資產低于$2,000,每年要收$19.95的帳戶閒置年費,所以還是小心處理乾淨吧。若是留一點點現金,最後再用平信支票提領結清帳戶,或許也有可能節省費用。但萬一平信支票寄丟或各種原因延遲提領時間,是否會因為殘留資金產生該筆費用,這也需要進一步釐清。
3-1.轉移全部資產的確認和列印畫面:
由於開戶時沒有填ITIN,所以TAX ID的數字是111-11-1111。如果資產轉移一方有TAX ID一方沒有,很可能會被拒絕轉帳,恐怕要先解決TAX ID不一致的問題。其實,就算因為報稅而申請了ITIN,除非本身屬於與美國有關稅協議的國家,而且券商要求用ITIN證明 (通常應該用W-8ben就可以了),否則開戶時最好不要填ITIN,以免造成各種困擾。
3-2.轉移部份資產的確認和列印畫面:
後面多了要轉移的資產和數量的列表,其他都和全部轉移相同。
4.列印申請表、簽名、然後上傳:
如果手邊一時沒有印表機,看系統有無安裝XPS Document Writer (Windows 7/8 預設安裝即有),即可用它輸出xps列印檔案到其他電腦列印。如果用Chrome瀏覽器,其列印選項也可以輸出成PDF檔,再另外想法列印。
簽完名後,連同Firstrade 或其他券商的最近一個月帳單,一起透過Meesage Center上傳就可以了。當然,如果要傳真或郵寄也行,該申請表列有詳細電話地址。
雖然我的經驗是三天入帳,但官方數字是5~8個工作天,不過如果轉移的資產有未完成交易或配息等狀況,都可能延遲入帳,所以有時間壓力的場合,最好別把時間算得太緊。
其各券商的資產轉移都是透過同一套電子系統 (ACATS) 運作的,所以基本規定和流程是類似的。 本文的內容多少也可以提供參考。

94 則留言 :

  1. Rib大~超級感謝您的
    要是台灣的金融體系效率有你那麼快的話
    大家也不用那麼辛苦了

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  2. Rib大~想請教一下我想把Firstrade全部資(10,000)金轉入TD,並且在台灣有一筆資金(15,000)想匯入TD,有兩個做法哪個成本較低呢?
    1.將Firstrade全部資金先匯回台灣,再一併匯去TD
    2.將Firstrade資金轉入TD,另外在台灣匯款去TD
    我是國泰世華的VIP客戶,應該會享有國際匯款的優惠

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    1. 1.全部轉TD的轉戶費用:$75

      2.DTC (部分資產轉移)轉入TD──每支證券$10,現金用電匯提領匯入TD $30,如果4支證券以下會比較划算 (如果全部轉光光FT還是會收$75,所以剩現金部分用)

      3.匯回台灣成本:匯款手續費$50 中間行費用$10 (?) 買賣價差 交易費 x2 因為國泰世華VIP,就免除匯出費用了

      4.匯回台灣還有資金離開市場期間的潛在風險:可能上漲也可能下跌,很難說,如何看待這一段因人而已。如果先把$15000匯到TD,TD買FT賣,然後再回回台灣,就可以避免資金離開市場,但這$10000 會稍晚進場。

      沒有明確的答案,許多未知因素需要自己決定。

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    2. 剛剛問了Firstrade, 收費變貴了.

      DTC 转出需要接收券商的转户号码(帐户号码和姓名)2-4周转户完成 每笔收取50美金 DTC转户方式只能转股票共同基金 多檔股票同時轉出算多筆
      ACAT转出: ACAT接收券商办理全部资产转出第一证券收取75美金,部分资产转出收取55美金.
      分享一下

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  3. 小弟6/19才向TD Ameritrade要求把Scottrade的資產全部轉入
    6/23晚上接到Scottrade的確認電話後 6/25就全部完成
    另外有看到TD Ameritrade的帳戶記錄中出現
    06/25/2014 09:21:54 CASH MOVEMENT OF INCOMING ACCOUNT TRANSFER -75.00
    應是Scottrade的移轉費用 以上供大家參考

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    1. 嗯,我剛剛也看了Firstrade在綠角的問答,全部轉戶時,如果現金不夠扣除費用,則費用會以負債的金額轉移到轉入券商

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  4. 後來看到Scottrade的說明有提到 如果轉入Scottrade有提供最高USD100的補償申請
    不知TD Ameritrade有無?!

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    1. 請自行詢問TD Ameritrade,網頁上沒看到這種優惠,但或許可以爭取看看

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  5. 前一陣子,由FT Partial transfer 到TD,沒有收取費用,原因不知. 有可能FT帳戶內保有一定金額以上的優惠?

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    1. 偶而會漏收。我當初開J2T時也曾遇到漏收,但因為有開戶補助,就去信詢問補收後才能申請補助,以免FT補收又過申請期。但如果沒有去問,會不會事後補收我就不知道了

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  6. Rib大您好,
    想請問一下當初你將資產轉移到td時,是否也享有開戶免費交易這個優惠?還是要資注現金才有優惠?

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    1. 資產轉移本來就是注資的方式之一,通通計入注資金額

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  7. Rib大您好:
    請問你當初由第一轉出tda後,第一理財在資產轉出後有否給予對帳單;或者,在資產轉出後可在月底上網下載第一理財對帳單呢?

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    1. 沒有另外給,就是下個月帳單會看到。不過我只是部分轉移,全部轉移的狀況我不知道,因為沒想過所以也沒問。不過這個問客服就行了吧。

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    2. 客服沒有對這個回答,因為我是全部轉出,所以不知道可登錄帳號到什麼時候?

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    3. 不太理解,如果EMAIL問不清楚就直接用國際回Call問清楚啊...

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  8. 請問 申請表 可以用電腦中的簽名軟體簽名,再email給TD嗎?
    另外您有提到要把"最近一個月帳單"寄過去, 這裡可以拿firstrade E-document中的statement嗎?謝謝.

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    1. 可以。

      現在W-8Ben也可以掃描,所以雖然TD Ameritrade沒有明講,也沒有看到正式的經驗分享,但理論上來說開戶的全部文件都可以用email傳送了。反正全部開戶文件都先用Email送去申請開戶,萬一真需要補件,也會有客服主動聯繫,不用太擔心。

      開戶完成的話,記得和大家分享一下經驗喔。

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  9. W-8Ben用掃描的的確可以
    最近才幫老婆申請開戶,直接把所有文件掃描email給客服
    目前已經開戶完成。

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    1. 感謝分享開戶經驗,這樣無論在時效上或費用上都好很多。

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  10. 我這個月才開好TD的戶頭(當然是用傳統方法寄出紙本文件.....), 可惜太晚看到afakao大的留言, 不然可以又省時間又省郵資

    昨天寫mail問 Schwab可否用e-mail傳送開戶文件就好, 但客服回答:You can email all account opening documents for me to review, but Operations will need documents (original signature) to process.

    看起來Schwab還是需要收到紙本文件才行

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    1. 是的,Schwab的開戶比較嚴格,需要的時間也比較久

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  11. Rib大您好,
    如果我將Firstrade全部資產轉入TD,為避免帳戶閒置費,我是否必須再向Firstrade申請關閉帳戶,還是移轉資產完畢就沒事了?另外,如果我Firstrade帳戶現金只剩幾10元,請問現金會一併先移轉到TD嗎?還是會先扣款,不足75元部分再以負債方式記入TD,那TD是再代扣不足額部分予Firstrade?或是先全部資產移轉完後,直接以75美元負債方式記入。問題有點細,謝謝。

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    1. 其實這些問題應該問客服比較好,難得Firstrade可以用中文信溝通說....
      不過我覺得乖乖預留足夠的現金是最省事的辦法。

      按我個人看過的理解,如果是75USD那種全戶轉移,就等於關閉帳戶,不必另外申請關閉。所謂以負債方式轉移到TD,那個負債其實就是因為現金結餘額如果不足$75,則扣除$75後結餘自然是負值,所以您講的兩種情形其實結果是一樣的,只是記帳方式不同而已,至於兩家券商之間如何處理這個負值我就不清楚了。不過,如果TD這邊也沒有足夠現金,也沒有開啟融資,TD有可能會拒絕轉移吧?如果有開啟融資,又沒有足夠現金,則會需要付利息吧?

      我還看過更糟的說法,有的券商會逕行賣出部分資產抵價,而且還要收取人工交易費用....

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    2. 所以可能要在Firstrade先行賣出一、二股ETF,才能預留足夠現金,扣除USD75後如有剩餘零頭的現金,直接在全戶移轉時,就會轉到TD。

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    3. 恩,其實賣個1-2股無關大局

      順帶一提,之前有朋友分享說有爭取到TD補貼ACAT fee,我還沒機會試,或許可以爭取看看。

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    4. 我Firstrade全戶移轉出去,客服是說,帳戶沒有關閉,還是可以交易。

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    5. 我FT全戶轉出後,也是告訴我戶頭還是保留著,不會有任何費用,想重新使用只要注資就行了。

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    6. Rib大,最近TD要開始收取ETF交易手續費(VTI那些),我考慮把TD的資產全數轉移到FIRST TRADE,我2012年開好帳戶就都沒注資過,依上述帳戶保留不會有費用的話,是不是我現在做注資應該也不會有帳戶閒置費?

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    7. 請逕向客服確認。

      順帶一提,從其他券商轉戶至Firstrade (僅限ACATS和全部資產轉移),轉入金額$2,500或以上 (不包括共同基金及固定收益產品),最多可獲得$200轉戶補貼。補貼金額以轉戶實際產生的手續費為準。您需要在完成轉戶的60天內,提交(上傳、傳真或電郵)轉戶費用證明至Firstrade。轉戶補貼將在收到轉戶費用證明的30天內存入您的交易賬戶。

      轉入金額為$50,000或以上,另外優惠500個免傭金交易,轉入金額為$100,000或以上另外有獎勵金。

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    8. Rib大 ,最近想把TD的ETF資產轉移到 嘉信CS ,爬文了一下 ,應該是要從CS發動,填申請表格 ,想請教的是如果該筆ETF是在TD 免佣金優惠當中的 ,如果不要被追回傭金的話 ,是不是要買入e9 ETF的30天之後才能發動轉移? 還是要一年之後? 謝謝

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    9. 資產轉移不涉及買賣交易,和免佣金優惠並無關聯。雖然整筆轉出會自動賣出零股,但這種交易不另收費。如果是全戶轉移的話,記得跟嘉信爭取一下,看能不能補助轉出費用。

      其實如果您資金足夠又不介意同時管理兩個帳戶的話,保留TD戶頭也有好處,只轉出一部分資產供CS開戶用,TD的部分轉出免費,又能保有TD自動退稅的好處。等到未來要賣出部位,再繼續將該部分資產轉到CS就行了。

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  12. Rib大您好!我準備要到TD開戶,但有些不解想請教,(1), 撥打TD國際免付費電話轉中文服務人員,必需是已經在TD開戶者嗎?(註:因為自己有些問題想問,故曾撥打幾次TD國際免付費電話轉中文服務人員00-801-102-880轉客服800-598-2629,且說chinese,please,等了一下卻掛斷,我不知是否我有撥打錯了,否則連電話都打不通,我沒勇氣去TD開戶) (2)如果請Rib大推薦,是在要開戶時或開戶後 (3)目前開戶所有文件資料,尤其W-8BEN,都可用傳真或掃瞄或EMAIL嗎?!另護照英譯,例如CHANG, xx-yy為姓及名字是要用"-"連結或不用"-"連結,在綠角大,有網友用"-"連結,被退,有網友不用"-"連結,TD,MAIL給他變成CHANG,xx 也被退, 讓自己很迷惑, 請解惑,感謝您!

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    1. 1) 我都是用Skype直撥,沒用過國際免付費專接,所以沒辦法提供經驗分享。掉線的原因很多,按您這個狀況,服務人員連有沒有開戶都沒機會問吧,所以和有沒有開戶無關,何況這支電話本來就提供給一般人。其實,如果試了幾次不成功,建議您還是用Skype看看,美國通話品質很不錯的,順便可以反映這個問題請他們改善。

      2)推薦要在開戶前,這個都是自動化處理,很快,所以確認要開戶再推薦就好

      3)我自己沒試過全部Email,我所知的就如部落格中分享的。不過,反正Emial快又不花錢,先試試也不會有損失。

      4) 英文姓名主要就是要和護照一致。如果不一致,怎麼寫都會被退的。不過,如果用Email 補件,其實不用過度擔心退件的問題。在W-8BEN需要正本的時候,我也曾試過先用Emial把全部文件掃描請客服確認有沒有問題再寄出,結果客服直接收件並要我補寄W-8BEN正本就行了

      5)因為不熟悉而擔心是很正常的,我自己當初也是猶豫好幾年。先嘗試自行和客服溝通是很好的做法,這一步打通應該有助於克服心理障礙。如果實在不行,那就選中文服務更徹底的券商吧。

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  13. 我有試著用MESSAGE CENTER去爭取TD補貼ACAT fee,從回覆來看應該是可以補貼,近期應該會將資產轉過去,以下是我的MAIL內容,英文不是很好,請多包涵~

    我:Hi, I want to transfer all assets from Firstrade, but they will charge me $75 fee. May I get transfer subsidy? Total assets is about $xxxxxx, tks.

    TDA:We will be happy to credit your account for any fees you are charged provided you can send us a copy of a statement showing the charges you incurred from the brokerage that you transferred from.

    The statement can be returned by:

    - E-mail - attachment through the secure message center
    - Fax - (866) 468-6268
    - Mail - TD Ameritrade, P.O. Box 2760, Omaha, NE 68103-2760

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    1. 感謝分享寶貴的經驗

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    2. 請問要附什麼樣的文件證明呢?謝謝!

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    3. 像這種資產轉移的優惠,都是附上有列出轉帳費用的轉出券商對帳單,證明被收取的費用就行了。

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  14. 最近從FT轉了資產到TDA,部分轉移。FT居然每支證券收我USD25。

    我看FT價目表
    Out-Going Partial Account Transfer (ACAT eligible) /per position 是USD 25;
    DTC transfer per item/CUSIP (stocks only)是 USD 10.

    看起來我是被按照上面那個收費... 得寫信去問一下客服,再來回報。

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    1. 又再確認了一下,我過去轉過3次,都是收$10,不過最後一次已經是2013/06的事了。

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    2. 我問了FT跟TDA,看起來若是從A券商提出請求,要從B券商轉資產到A券商,只能透過ACAT的方式。(TD Ameritrade can only initiate an ACAT transfer to other firms.)

      那按照FT現在的價目表,ACAT一個position就是USD 25。(若TD拒絕補貼就損失大了... 我轉了五個positions。)

      我又仔細看了TD的轉移表,其實一開始也就寫了是ACAT。

      以上面的例子,若要做DTC則應該是要向B券商提出,由B券商initiate。(但是說我還不知道要怎麼跟FT 提出要把資產轉走...)

      另外根據TD客服的說法,DTC很快,通常一天就搞定。ACAT若是部分轉移,要三天,若是全部轉移要五天。

      (所以我想大部分朋友之前應該都是ACAT,大概都三天)

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    3. 我之前是從TDA和J2T提出要求,都是扣$10而已,就不知是否現在TDA或FT的做法有所不同還是只是個別狀況不同。

      DTC和ACAT就操作程序來講是有區分沒錯,但A券商應該可以替我們向B券商提出要求作DTC吧?不過除了FT以外,我還沒有看過其他券商的Partial transfer有這樣分兩種收費的。大多券商就是只分Full和Partial transfer,ACAT/DTC什麼的實在不是我們客戶需要去操心的事情。

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    4. 後續報導: FT收了我USD125的部份轉移費(for 5 positions),我把FT的電子statement給TDA,TDA全額補貼。大概只花了兩天就入帳了。

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    5. ...好吧,這就沒差了。

      有點好奇,這補貼上限不知多少。

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  15. 你好,對於從FT資產轉移至TD,還是有不太懂的地方想請問一下
    若FT帳戶中,VTI每年度陸陸續續買了100股1050元
    轉移過TD,是100股直接轉移呢?還是先在FT賣出100股,再從TD以市價買進VTI呢
    謝謝

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    1. 文中不是講了嗎──

      有些券商提供的資產轉移表格會有「In Kind」和「Liquidate」的區別,TD Ameritrade沒有提供此一選項,都是用In Kind,也就是把股票和ETF按原樣轉移到TD Amritrade,而後者則是會將其賣出變成現金再轉入TD Ameritrade。原本資產轉移最大的好處就是可以不影響投資部位,所通常都是用In King,就算真有變現需求,自己執行交易再轉移現金費用也比較低。

      券商敢收費就是因為資產轉移可以讓投資人不必另外承擔交易成本和承受離開市場的風險。賣出再買入還要收轉移費,什麼費用和風險都沒減少,那誰這樣做呢?這也是TD Ameritrade這套系統就直接取消Liquidation此一無意義的選項的原因。

      不過Liquidation也和你說的不同,變現取得資金轉入後不會幫你把股份買回來的,要自己去買。

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  16. 你好, 我在FT 有一個與老婆聯名的帳戶, 可以如上面所介紹透過網路上的設定, 將FT的資產轉到我在TD的我個人帳戶嗎? 也就是說, 我的名字有在FT的連名帳戶內, 但TD是純粹我個人名字的帳戶, 謝謝你的協助

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    1. 就我所知,ACAT非常嚴格,聯名帳戶只能轉聯名帳戶,而且名字一點差別都不行。您可能需要先在TD開個聯名戶,TD內部的轉移就沒限制了。詳情請向客服確認。

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  17. 請問,紙本簽名處一樣是簽字"中文名"嗎?還是需簽英文名?近一個月的帳單是must要提供的嗎?

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    1. 要和開戶時的簽名一樣。帳單一定要有。

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  18. 您好,
    首先
    感謝各位先進的熱心分享。
    我也轉移成功了,

    可是想請教一下,如果在FT只剩「錢」,股的部分已經自行賣光才辦理移轉的情況下,TD會補助嗎?
    因為我提供了移轉費用對帳單給TD, 卻沒得到任何答覆。
    謝謝

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    1. 這裡還沒有朋友分享過這樣的狀況,就等您的寶貴經驗分享囉。

      無論如何,其實都建議還是先問一下客服再決定如何做,因為政策也可能隨時會變,特別是這樣沒有明文約定的優惠。嗯,我文章裡好像該提醒一下。

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  19. 分享一下最近轉戶(由Firstrade全部轉移至TD Ameritrade)的過程:

    4/16: 填寫Account Transfer Form後掃瞄並上傳。
    (同時詢問客服轉戶補貼申請事宜)

    4/21: 轉戶完成。

    5/6: 提出轉戶補貼申請 (附上Firstrade的statement)。

    5/7: 收到轉戶補貼。

    感謝Rib先生與各位投資朋友的分享 ^^

    P.S. 其實決定要轉戶,最主要是因為今年Firstrade的1042S出錯 (雖然說後來有更正),
    另外就是藉此機會順便轉換投資標的 (早期的投資觀念較為雜亂無章...XD)。

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  20. 這邊分享一下
    我在Firstrade裏頭只剩現金, 然後移轉到TD ,今天移轉的費用$75元補貼款已經下來囉!
    就是提供有列出[移轉費用]這項明細的statement用mail方式向TD申請補助. 大約4~5個工作日補貼款就下來囉^^

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  21. 最近也準備把Scottrade的資金轉到ib去,去作選擇權。
    感謝版主的分享。

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  22. 請問有人有轉過TDA轉嘉信嗎(開戶)
    那TDA會收手續費嗎?

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    1. TDA部分轉出免手續費,全戶轉移則一般客戶要收,但APEX客戶不收

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  23. 請問Rib大跟大家
    轉移資產之後,firsttrade的戶頭就放著就好嗎
    查到比較新的資料是說沒有帳戶管理費
    firsttrade的中文客服也說沒有
    但是有2014年的ptt資料說兩年沒操作會收取
    萬一移轉了戶頭,就會很久不去看。規則修改怎辦?
    Rib大跟大家的看法呢?

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    1. 當初說要收是有通知的,後來才又改不收,何時改我也沒細究
      既然戶頭還在,有動作想必還是要先通知
      再者戶頭空空也扣不到錢,大可放心

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  24. 如果在Firstrade 一個月內有買過免費的ETF,移轉到TD,會不會被Firstrade 收取每筆6.95的手續費??

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    1. 請問客服吧,正常邏輯是不會,我在TD這樣做過,FT沒試過

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    2. 客服回覆如下:
      "我們的免佣金ETF優惠條款規定若在買入后30日沒賣出就會被收取交易費用;若您在30日內買入并轉出,您買入時被免去的交易佣金將被扣回"

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    3. 感謝分享。Firstrade的愛用者要注意了。

      不過還有個細節,過去Firstrade的30天是先進先出,不知目前是否還是如此,也不知此狀況是否如此。當然,會想轉出應該不想留尾巴吧,實際上應該不會需要考慮這個。

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    4. 雖然客服說會扣回佣金
      但是實際上,沒有看到扣回的紀錄,只有收$75移轉費 還有扣回$25的匯款補貼

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    5. 喔喔,感謝分享寶貴經驗。

      我覺得沒有賣出的情況下,需要收短線交易費的說法原本就不合理。客服講的有時不一定對。不過,我也碰過漏收一筆轉出費用的狀況,還是我為了申請別家券商補貼,結果找不到相關紀錄,請Firstrade補上我再去申請補貼補回來 (因為是申請一系列轉移費用的補貼,覺得單單漏掉其中一筆沒有會很奇怪) 所以也可能真的規定不合哩,但因故漏收...仍是難以確定。

      TD Ameritrade有很多客服,有時會造成連續對話不是原來客服搞不清楚狀況的困擾,但有時就會出現多問幾次,發現客服說法不一致而找到突破口 (如之前DRIP、DDA都是實例)。Firstrade規模小,似乎回信的客服就是那一位,就沒辦法換個人問。

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  25. 您好,感謝您的分享
    最近想把Firstrade的資產轉到TD,
    看了您的文章以後,有提到要連同帳單一起傳送,
    但是我印象中沒收過帳單耶?
    是要申請才有帳單,還是?

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    1. 登入帳戶下載PDF版
      或許您忽視了,但對帳單最好定期下載妥善保存
      萬一有需要,這是很重要的證明

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  26. 您好,感謝您的分享,有點小問題,如果我現在有超過幾隻的ETF 在Firsttrade響全部轉移到IB,這樣總共被收的錢就是75嗎,那IB還會在收費嗎? 謝謝

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    1. 理論上不會,但IB我沒用過,想要更放心一點的話,請詢問IB客服

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  27. 請問Rib有從TD帳戶 DTC transfer回台灣複委託帳戶的經驗嗎?

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    1. 有的,請看
      http://ribtw.blogspot.com/2013/06/td-ameritrade-link-accounts.html?showComment=1444308194311#c6886982821194225507

      也有人分享不同的經驗
      http://ribtw.blogspot.com/2013/06/td-ameritrade-link-accounts.html?showComment=1470390137192#c5411790509372484025

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  28. 求援:請敎RIB:
    想從Etrade滙到TD,是不同的帳戶名,要滙給家人的,有問ETRADE是可以的,TD提供富國銀行的帳號和用戶的帳號,兩組account number.TD是說所有人的錢都是滙到富國銀行的TD帳號,再轉到用戶的帳號,是這樣嗎?

    另外我在E-TRADE申請書上Name on account at receiving bank ,這一欄第一次填戶名,無法滙出,說是查無此人.第二次填TD,後面填上TD在富國的帳號,
    但E-trade又要求必需是戶名,真不知該如何?
    另有Additional name ,這一欄我填戶名(我想我轉到用戶),但ETRADE說這欄是指第三方銀行?
    我要如何說明和填寫呢?

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    1. 是電匯吧?

      這和國內匯到TD的原理完全一樣啊? 怎麼會搞不清?
      請參照https://www.tdameritrade.com/funding-and-transfers.page#incoming-wire-transfer

      匯款是匯到TD在富國的戶頭沒錯,戶名請按嚴格照指示填寫 "TD Ameritrade Clearing, Inc." 不要寫錯,並在Additional Name附言For benefit of:TD個人帳戶資料,這樣TD收到匯款後就會按For benefit of (這幾個字不能省) 的指示存入TD個人帳戶。

      ETRADE說這欄是指第三方銀行? 不是吧。欄位都加註e.g. For the benefit of or For credit to了

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    2. 感謝Rib,己經順利滙款完成.
      ETRADE在轉出後,TD會MAIL詢問一些問題(因滙出人和帳戶不同人),隔天就入帳了,前後約3天的時間.
      另外ETRADE明白告之以後不再讓外國人(非美國人)開戶,目前我的的帳戶先保留,再次謝謝您.

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    3. 謝謝分享信息。還好這部分E*TRADE相對不重要(這也是決策的原因吧)。2016年3月10日億創證券(香港)有限公司關閉,本來還有新聞說改直接找總公司開戶,現在看來E*TRADE對國外客戶撤退的腳步比預期還更大。

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    4. 大概是要響應川普的鎖國政策吧...

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    5. 這次電滙,ETRADE扣電滙費25元,請問這不同戶名的滙入,可向TD申請補助嗎?謝謝.

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    6. 這不會有補助吧,我猜。不過您當然還是可以問問,如果有好康還請分享。
      如果是開戶注資,金額達到門檻倒是會有回饋金。

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    7. 家人就是新開戶,多少金額有回饋金?

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    8. 首頁下方小字有信息:

      funded within 60 calendar days of account opening

      $3,000 or more. 60天內最多 500筆交易免費

      To receive $100 bonus, account must be funded with $25,000-$99,999.

      To receive $300 bonus, account must be funded with $100,000-249,999.

      To receive $600 bonus, account must be funded with $250,000 or more.

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  29. 請問需要先在TD開完戶才能把Firstrade 帳戶轉過去TD嗎?

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    1. 應該也可以在申請開戶時,同時遞交資產轉移申請。不過這樣就沒有辦法使用網頁的工具,必須自行下載表單填寫。不過最好還是跟客服確認程序後再進行。

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  30. 請問一下,若是將TD的ETF轉到嘉信
    那在TD購買ETF的成本/日期等資料,會一併告知嘉信嗎?
    會這樣問是因為之後實現資本利得時,轉入券商若不知取得成本,如何計算??

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    1. 在這個文章底下回這個問題,真是令人傷心。

      按正常程序,資料是要轉入的,但會需要一段時間。忘了哪一篇我好有提過,如果轉入2個禮拜後還沒更新Cost Basis的話,可以跟客服催一下。

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  31. 請問可以透過甚麼方式將TD資金部分轉到FT,可以從TD提取單匯款至FT嗎?我們不是美國國民可以這嗎?FT有一鍵轉戶,TD帳戶可以透過這方式部分資金轉至FT嗎?本人在FT沒帳號想新開戶,不知循哪種方式適合,請麻煩解答。

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    1. 沒用過一鍵轉戶,不過應該沒甚麼不行。從字面來看,這個只能全戶轉移,不能部分轉移。自己填單也不難,反正就那些欄位大同小異。

      美國的券商轉戶機制(ACAT)是由在轉入券商提出申請,由轉入券商去跟轉出券商交涉。TD全戶轉出要收$75費用 (部分轉出免費),轉入資產超過一定門檻FT有補貼。如果TD連三月資產維持在$10W以上,則免轉出費用。如果有拿TD的開戶回饋金,也要注意有沒有達到規定時間,免得被索回回饋金。

      比較常出現失敗的原因,是兩邊戶頭名字不同,或者一邊有登記ITIN/SSN一邊沒有。不然很少聽說有其他限制。

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  32. 分享一下最近移轉資產的經驗。跟老婆在TD各有一個帳戶,嘉信理財有一個聯名帳戶。1/2用老婆的id登入嘉信理財聯名帳戶-帳戶-轉移帳戶-New Transfer,直接線上申請。今日1:5早上起來已經成功轉移部分ETF的資產進來。

    申請成功後,嘉信這邊會發郵件給聯名帳戶的兩個人,請兩位帳戶持有人,一樣由路徑到轉移帳戶這邊,選取Transfer Status進去後,會有連結請你去確認這筆申請,依序點選I Consent即可。

    TD收到嘉信端的申請,會發郵件給申請人,提醒你如果全戶轉移,帳戶將會被關閉。

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  33. 如果從 FT 全部轉到 TD,會導致 FT 被關戶嗎?

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