本文僅討論2025年NEC報稅所需的基金公司稅務文件，以配息收入計算累進稅率申請退稅與本文無關。若對報稅退稅還不清楚，請先看美國券商的國外投資人要不要報稅? 能不能退稅? 如需進一步了解NEC報稅，請看美國券商NRA投資人NEC退稅總整理。
本文整理2025年度7家主要ETF發行公司NEC退稅相關稅務資料的連結。這些檔案的解讀說明，請看NEC退稅總整理。NEC退稅試算表的愛用者，可以直接用稅務資料抽取試算表，只要填入基金代碼，就會列出所需的稅務資料，但資料仍應以原始文件為準。另外，部分投資美國以外市場的ETF，其稅務文件中的國外收入來源有時可能沒有資料或是為0，例如2020年以來的VT，這部分問題請參考國際ETF配息是否為國外來源？的討論。
如需往年的稅務資料，前述稅務資料抽取試算表裡面也有。如需原始文件，由於部分連結目前已經失效，可到部落格的雲端硬碟取得存檔。
原始資料為PDF格式者，部落格提供Excel格式轉檔，但轉換工具有時會造成表格錯位，最好核對原始文件再套用。轉換工具如果無法正確辨識日期，而是以文字格式儲存的話，需要設定日期格式或執行計算時，要先轉換為日期資料。若將試算表轉換為Google試算表，透過「檔案 » 設定」將語言代碼設為美國，就可以直接設定格式或進行計算。如果原始文件用-代表0值，轉換時也無法正確辨識，可善加利用Google試算表的規則運算式搜尋來轉換為0。
Vanguard
官網的Tax Center頁面的2025 Tax Information列表並不完整，需點入列表尾端的2025 tax calendar才能看到全部檔案。2024有2個檔案只提供PDF版本，2025則全部都只有PDF。而且過去用的Excel格式轉換工具無法轉換，須改用其他轉換工具：
- ICI revised 2025 Primary layout (with REIT finals)(.pdf, report date:2/11/2026, published date: 2/12)
基本的每股配息、S/T CG、L/T CG、ROC。列表中也有舊版本，瀏覽時請注意。 - 2025 Foreign tax credit worksheet for eligible Vanguard funds(.pdf, published date: 1/22/2026)
國外來源收入百分比。過去使用的Secondary layout缺VPL、VWO等資料，還好這份文件可以取代，工作表標示為FTCWS。因相關稅務規則VT、WBND、VWOB都是0%。 - ICI 2025 Nonresident alien (NRA) layout (with REIT finals)(.pdf, report date:2/3/2026, published date: 2/12)
每股QII配息金額。列表中也有舊版本，瀏覽時請注意。
iShare
2013年以來全部稅務文件都放在官網的Client Resources > Financial, Tax and Legal Documents >Tax Documents底下，其中與NEC退稅有關的有2個：
- 2025 ETF Distribution Summary Information(PDF, 2/23/2026)
自2020年開始就沒有直接提供DIVIDEND INCOME、SS/T CG欄位，其中SS/T CG可以從QII檔案取得，而DIVIDEND INCOME則需要從Total distribution扣除其他類別配息計算出來。轉換Excel效果較差，某些欄位數字被從小數點拆開，要採用比較複雜的抽取方式，而且今年偶然發現EWT LTCG小數點沒被正確識別，故使用轉換檔時最好核對下原始PDF檔。 - 2025 Qualified Interest Income (QII) Dividend Report for NRA for the iShares Funds (PDF, 2/13/2026)
每股QII配息金額、百分比和S/T CG，Excel格式轉檔大致可直接使用
2014年開始在各基金資訊網頁底下，有提供當年度稅務文件的連結。需要歷史檔案的話可到部落格的雲端硬碟下載。2022 QII資料要下載時已被下架，詢問基金公司也拒絕補上，所以2023年以來，都有提前到2月下載，不過基金公司這幾年不僅正確保留去年配息的QII紀錄，後來連前年的都留著了。
- SPDR ICI Tax Summary (Primary) (xlsx, 1/20/2026)
從2015年開始就有提供Excel格式，基本的每股配息、S/T CG、L/T CG、ROC均可取得。 - SPDR ICI Tax Summary (Secondary)(xlsx, 1/27/2026)
國外來源收入百分比。 - American Job Creation Act QII (2025)(PDF, 1/30/2026)
每股QII配息百分比，Excel格式轉換不如過去準確，部分ETF全名與代碼被合併，使用時最好再與原始檔案核對。
官網ETF Tax Center提供2010以來全部ETF的稅務文件 (1099 Tax Reporting Data)：
- ICI-Primary-and-Secondary-and-NRA-File-IVZ-ETF-2025 (xlsx) (1/20/2026, 1/27, 2/3)
資料架構和 Vanguard 相同，不過是放在同一個試算表底下的三個工作表。檔案格式雖為試算表，但日期儲存為文字資料，故需要手動將試算表地區設定為美國，設定好日期格式，才能正確讀取。
另外，ETF Tax Center底下Foreign investor resources分頁有近年發布的Qualified Notices會說明其稅務狀態，2025/12的Qualified Notices說明該系列基金2025/12發放的配息源自NRA免稅的利息收入，屬於NEC，應可免除 Partnerships預扣稅，但過去大部分券商應該還是會按ECI收入預扣37%稅 (詳見 Invesco DB系列ETF的稅務問題)。不過這個其實只是個公告，不算正式的稅務憑據，所以如果要申報退稅，要以K-1文件為準。
順帶一提，2023年起，此類基金除非合乎例外規定，其交易須根據成交金額預扣10%稅金。注意，是成交而非獲利!! 雖然基金公司有每三個月按時發布 Qualified Notices 以合乎免於此一預扣稅的規定，但券商會不會正確處理我就不知道了。2023年就聽說有複委託券商因此不再接受此類ETF的購入，但實際影響多廣我並不清楚。
Schwab
2018年度開始可以在官網Resources » Distributions & Tax Center底下找到當年度的稅務資訊，雖然沒有統整的文件，所以無法製成稅務資料抽取試算表，不過透過網頁提供的資料自行複製貼上也還算方便。需要歷史檔案的話可到部落格的雲端硬碟下載。- 基本配息資料
在官網各ETF資料頁面的 Distributions 分頁列有每股配息、S/T CG、L/T CG、ROC，並可點擊【Export Data】輸出為CSV檔，沒有統整的資料，需要自己分別下載，這是無法做成抽取試算表的主因。 - 2025 Foreign Tax Credit Information (PDF) (2/26/2026)
各ETF國外來源收入的比例，位於Tax Center比較下面的Additional Tax Information。沒有提供歷史資料。 - Schwab ETFs Qualified Interest Income (QII) 2025 (PDF) (2/26/2026)
按文件內的說明，他只提供一個免稅百分比涵蓋了S/T CG和QII，是否用此比例套到每一筆配息的QII就可以，需要網友自行與1042-S分類做比對 (Schwab自 2016 年起1042-S表格就提供QII的再分類) 。如果有S/T CG，可能要從前述配息資料取得數字，再計算需要中扣除的百分比，才能得到QII。沒有提供歷史資料。
2019年以來的稅務文件可在 Resources » Tax Information and Distributions » ETF Tax Information 底下找到 ：
- 2025 Tax Guide (PDF) (2/16)
除了基本的每股配息、S/T CG、L/T CG、ROC，2013年以後均有國外來源百分比，QII配息金額2015年開始有提供，2017不知何故遺漏，2018又補上了。自2017年開始，同一ETF的各項稅務資料，如L/T CG、ROC、QII、國外來源收入被分散在不同Section，故Excel格式轉檔雖然大致可直接使用，但要注意避免錯漏，自動抽取試算表的檢索算式也頗為複雜，常需要微調才能正常使用。
2019年開始，主要稅務資料檔案提供試算表格式，2020開始用標準的ICI檔案欄位，抽取試算表變得很省事。
稅務文件和往年一樣放在 Resource Library>Fact Sheets & Reports底下FUND REPORTS & SCHEDULES分頁裡的Tax Supplements Reports，並有2006年以來的歷史文件：
- WisdomTree Fund Distribution 2025 - Tax Supplement
(xlsx, 1/20/2026, 1/27, 2/3)
資料架構和 Vanguard 相同，不過是放在同一個試算表底下的三個工作表。2020年調整為v3後資料架構都可沿用，不過Secondary Layout工作表名稱後有時會有空白，需要手動去除。
NEC退稅稅務資料抽取試算表
美國券商的國外投資人要不要報稅? 能不能退稅?
美國券商NRA投資人NEC退稅總整理 (含退稅試算表/報表)
2024年NEC退稅相關稅務資料來源整理
2023年NEC退稅相關稅務資料來源整理
2022年NEC退稅相關稅務資料來源整理
再論國際ETF配息是否為國外來源？
Income Code 27與DBC或其他原物料期貨基金的稅務問題
真是辛苦Rib再次提供2025年NEC退稅相關稅務資料,資料的轉換非常繁雜,每家提供的資料與轉換工具總會遇到意想不到的問題要解決,
回覆刪除個人的稅務就要花不少時間 更何況Rib是提供是數個不同的投資組合
再次感謝~~~~~
其實不辛苦，算是還蠻有趣的解謎遊戲吧，而且自己也用得上。
刪除非常感激～感謝您的無私分享！每年都因此省下很多心力
回覆刪除今年使用郵局 航空掛號寄出, 需要線上填寫 EZPost
回覆刪除EZPost 不好填, 寄幾張紙, 還問我價值多少, 也不能寫0
一、目前歐盟27國、美國、日本、香港、英國、瑞士、挪威、加拿大、澳大利亞、紐西蘭、韓國、印尼、馬來西亞、巴西、約旦、南非、印度、白俄羅斯、蒙古、越南、泰國、阿根廷及土耳其郵政屬強制要求郵件需預先傳遞電子通關資訊(ITMATT)，以紙本發遞單交寄之郵件，因無法提供電子通關資訊(ITMATT)予寄達國郵政，恐遭致退件。
刪除二、交寄國際平常小包、國際e小包、國際掛號小包、國際包裹及國際快捷郵件至上述國家，不論內裝物為商品或文件，均請先使用本公司「EZPost線上交寄」網頁，選擇郵件種類後，以英文或寄達國通用語言輸入郵件資料並列印發遞單及商業發票，俟窗口完成郵件收寄程序，系統將自動傳遞電子通關資訊至該國郵政，以加速郵件進口通關時效。
三、寄往美國(包含其屬地或離島)之注意事項 :
(一)需填寫內裝物品之「原產國」欄位，原產國代碼表請參閱下列附加檔案。
(二)各類國際郵件，包含平常小包、掛號小包、掛號信函、掛號明信片、掛號印刷物、掛號新聞紙、掛號郵簡、掛號盲人文件、國際包裹及國際快捷郵件等，無論內容物為文件類或商品類，均強制要求需預先傳遞電子通關資訊（ITMATT）。
(三)寄往夏威夷郵件暫停所有函件類交寄，若有交寄文件類需求，請以「國際快捷（EMS）文件類」交寄。
(下略)
發布單位:郵務處
發布時間:115/03/10
https://www.post.gov.tw/post/internet/Message/index.jsp?ID=150102&news_no=46092&control_type=page&news_cat=4&group_name=&news_type=latest_news
115年4月1日起全面開辦「國際e小包（ePacket）」服務，並同步停止收寄「國際掛號小包」；國際掛號服務將僅限信函、明信片、郵簡、印刷物、新聞紙及盲人文件等。
刪除....較現行國際航空掛號小包更低廉。
"國際e小包(ePacket)得於本公司網站查詢頁面輸入郵件號碼，全程追蹤郵件遞送狀態。郵件類別屬於平常函件，一律按址投遞，免予收件人簽收"
刪除依照理解, 這應該沒有掛號的功能 (雖說寄到美國, 有掛號也無法查詢), 但是有掛號還是比較安心
ePacket 還是需要填寫 EZPost.
EZPost 實際填寫後, 感覺是為包裹設計的, 信件就會有很多欄位不知怎麼填 (包裝後的尺寸, 價值....等)
後來發現，其實寄稅表應該算信函，似乎還是可以寄國際掛號。
刪除現在用快遞跟掛號都要先上EZPost再去郵局。
刪除我問了郵局，尺寸跟價值可以大略寫，郵局收件時可以再改。以下我填寫的部分給大家參考。
內容物=document
數量=1
單價=10 TWD
內容物重量=0.120
總價值=10 TWD
總重量=0.120
尺寸=35x26x1
目前郵局快遞還是台幣850~~
請問版友還有Rib版大，本年我EMS線上填報：
刪除收件人地址是填Department of the Treasury, Internal Revenue Service
城市寫Austin
州寫Texas
郵遞區號寫73301-0215
EMS的輸出填單最終會是這樣：
https://share.evernote.com/note/f6e435b9-6743-ee57-ebcc-cf676472028c
不知道這樣是否可行(IRS重複兩次)？感謝指教~
雖然我沒有實際用，但大家應該都是這樣吧
刪除用這套系統重點應該不在紙本標籤，而是電子資料
3月底寄出國際掛號
刪除到現在 Refund Status 都查不到資料
結果今天才發現, 郵遞區號寫錯一碼
去郵局查, 信件也沒有被退回
這種狀況下, 可以重寄一次 退稅申請嗎?
如果第一封真的寄到了, 連寄兩封, 會有問題嗎?
IRS在很多地方都勸阻連寄多份報稅單的做法，但除了有可能更加延遲處理進度外，是否會造成更嚴重的問題也沒有細講。
刪除正式的做法就是打電話去確認，我有好幾次都是退稅已經下來或下來前不久才能從Refund Status查到資料，所以再等等也無妨。記得以前也有網友分享說一直沒下文，第二年直接重新申報順利退稅的。
前幾年都是用EMS，今年首次用郵局國際航空掛號函件在3月下旬寄出，但因USPS不提供函件追蹤服務，一直不知道是否到達，IRS Refund Status也一直沒查到任何訊息。本周終於在IRS Refund Status查到進度，並如進度顯示於昨日收到退稅款。在此分享個人經驗，並再次感謝Rib!
刪除謝謝您持續分享自己的心得與成果！
回覆刪除我想詢問如果是有其他券商的帳戶，比如說：E*TRADE, 我可以如何自己編輯您的試算表，來嘗試自己作試算表嗎？謝謝！
我不清楚E*TRADE目前是否主動退還QII、ROC的預扣稅，過去是沒有退還。如果只是是要退這部分預扣稅，而券商有提供正確的1042--S的話，其實不需要搞試算表，直接用1042-S收入分類就可以填1040NR和NEC表格，從而申請退稅。
刪除如果想要額外主張國外來源股息的退稅，那就需要自行完成再分類。我的試算表設計挺複雜的，其他人要改很難。不過，如果自用其實不需要那麼複雜。下載交易紀錄，透過篩選、排序就能手動建立配息列表，計算部分只要懂再分類計算依據，直接套入對應的稅務數據就可以計算。詳情見【NEC退稅總整理】
EWC foreign source total那欄是100%，但是用iShare稅務抽取表會看到0%
回覆刪除感謝報錯，而且是從去年就錯了，已更新R1版
刪除Rib大你好
回覆刪除感謝你多年整理NEC退稅相關稅務資料，依靠你的資訊才能退稅成功，辛苦啦。
今年遇到小問題，我有TQQQ的部位，過往依照你網站的說明解釋，到ProShares的網站尋找相關稅務資料
但至今天ProShares似乎仍未公佈ICI NRA的數字，那是不是就無法透過你的退稅試算表申報呢
https://www.proshares.com/resources/tax-and-filing-documents/tax-supplements
請詢問ProShares。能得到結果是最好的。有個別網友曾經從券商得到資料，反正死馬當活馬醫。
刪除如果實在沒有，但券商已有退稅且有標示退稅對應的配息，如Firstrade，可以自行逆推每股QII。
如果券商沒有退稅，但1042-S有針對QII再分類，那麼如果排除已知QII後，只有某特定ETF沒有QII，也可以從QII收入逆推平均每股QII，這樣計算結果會對得上1042-S，或許也有機會過關，但其法律/稅務風險請自負。
順帶發現一個奇怪的問題，我看ProShares的ICI文件2024-2025提供的每股配息金額，和其對外公布的配息金額居然是不一樣的(其他年份我沒看)，這到底搞啥啊
Rib大你好，我參考Proshares網站上 ICI Primary 2025的檔案裏
刪除Column 18的數字，填入你試算表稅務資料的H欄後，再分類的結果和我1042S的金額就比較接近了，但Federal Tax Withheld 還是差了40元，能幫我檢查一下嗎，感激不盡。 (連結後附)
Primary 2025 Column 18 並非QII請勿亂填。不信去看2024有提供的QII就知道，QII%並不是這個數字。如果要亂填，那不如在稅務資料的I欄填入71.1%還更相符。
刪除TQQQ的FSI為100%，官網Tax Insert有註明。
為何Federal Tax Withheld差了40元，就你提供的交易資料是看不出來的。或許有甚麼資料被濾掉或刪除了? 提供1042-S和完整交易資料或許可以進一步查明。
謝謝Rib大，我比對過前幾年Proshares提供的NRA檔案，也問了Proshares2025的比率，但都算不出來，才參考Column18填入。再麻煩Rib大看看1042-S和完整交易資料。多謝了。
刪除BC11輸入的預扣稅可能算錯或打錯了，1042-S上的數字和試算結果是相符的。
刪除你說有問Proshares，那他有答復嗎? 我逆推的71.1%比2024QII的平均值還低些，但如果能有真確數值還是比較穩妥。無論如何都不會是Column18。
關於Column18的Qualified dividend，是針對美國人區分不同股利稅率用的，和NRA無關。有興趣可以問Google：「美國稅法的Qualified dividend是甚麼?」可以得到AI的詳細說明。
謝謝Rib大，的確是我老花，計算錯Federal Tax Withheld了。我寫信問了Proshares，但未回覆我。我將2024的文件ICI及NRA，傳給Gemini，並請它推算2025年NRA，AI才建議我填入Column18的，看來還有進步空間。
刪除Proshares不理會的話，可以請求券商看看能否提供。如果也沒有成功，我有想到一條不用瞎掰數據的路可以走，提供你參考：
刪除試算表提供的報表並非規定要提供的，而是我個人就自己能用的工具方便自動產生報表而已。如果放棄逐條列舉配息的方式，換個方式提出說明，就可以迴避QII細節：
整理每張1042-S的訊息，包括收入、類別、預扣稅，然後參考試算表數字解釋每張1042-S上的收入數字，並提出退稅主張：
1.收入01金額小的那張：是帳戶現金餘額的利息
->NEC schedule Interest (Other)
2.收入01金額大的那張：是來自TQQQ的QII
->免稅，不列入NEC schedule
3.收入37：是來自VNQ的ROC
->免稅，不列入NEC schedule
4.收入06：是全年基金配息扣除QII和ROC的結果，但這其中有部分配息是來自於非美國股市，而NRA的非美國來源收入是免稅的。然後節錄有FSI資料的基金配息細節，計算FSI總金額，原始06收入扣除FSI方為應稅所得。
->NEC schedule Interest (Dividends paid by U.S. corporations)
ProShares已經更新2025 QII的檔案鏈結了，請去下載。我試過了，發現你原來TQQQ的Income Dividend貼的數字也是錯的，一併更新後計算結果才會正確。
刪除我是台北時間6/6下午去信info@proshares.com，剛剛(6/10)收到回覆，考慮實際工作天的話是三天，回信也有隨附檔案。
信是讓Gemini寫的簡練版本，附在下面提供參考：
Dear ProShares Support,
I am a foreign investor who held TQQQ shares in 2025. I need the 2025 NRA Exempt Income Dividend (Interest-Related Dividends / Qualified Interest Income) data to file my U.S. tax refund.
I noticed that your "Tax Supplements" webpage currently lists the "2024 ICI Non Resident Alien (NRA)" file, but the 2025 version is missing.
Could you please update the website, or email the 2025 ICI Non Resident Alien (NRA) document directly to me?
Thank you for your assistance.
太感激了，多謝Rib大。我記得前幾年申報TQQQ時，是google搜尋到MoneyDj的配息記錄，再找到Proshares的NRA檔案，因此我有留個Excel模版來處理，剛回頭看似乎MoneyDj的2024配息總額和我留存記錄不同了，我應該多檢查驗算才對。辛苦Rib大了。
刪除雖說稅務相關還是要以基金公司資料為主以防出錯，但一般也很少遇到出錯，但MoneyDj這次也錯得太離譜，TQQQ整個配息表都不對，我以前也沒看過這個狀況，別家網站也沒有類似錯誤。
刪除再分享一事，我自己都沒注意到我發信的信箱和簽名留的信箱不一樣，今天才發現，在客服直接回覆發信信箱後的5分鐘，Senior Specialist, Client Services就補上FW到我簽名留的信箱了。感覺Proshares客服還蠻盡心的。
刪除問了MoneyDj，回應表示無辜希望提供資料，我才發現這不是MoneyDj的鍋，因為Proshares基金頁面提供的資料也完全一樣，Morningstar也是，只是我先前查證時用的Nasdaq.com才和ICI檔案一致，作夢都沒想到Proshares就已經出問題。
刪除不知Johnny有沒有就實際持股數量去驗算過呢? 不過2026是一致的，2023-2025都是錯的，更早的就沒查了(這樣好像就有點太閒了嗎?)
我2023,2024都是用MoneyDj資料申報的，但現在MoneyDJ網頁2024的資料和我留存不同，不確定是Proshares或MoneyDj誰改版造成的，Cmoney的資料就正確。辛苦Rib大了。
刪除最準確的驗算是：稅前配息/持股數。
刪除這一點FT的交易資料就很不錯，每次配息都有註明持股數。不過如果是查閱對帳單就都可以看到了。
答案出來了，官網和ICI的數字都沒錯。
刪除TQQQ 於 2025/11/20 進行 2：1 分割，因此在分割後，網站將分割前的配息改為原來的一半，這點在歷史價格上的處理也是一樣的，同步修改才會讓這些數字間的關係一致。而ICI文件是針對配息當時的狀況，故仍保留原始數據。
其他基金網站數字和之前(ICI)一樣的，反而是沒有根據分割正確更新的結果，不一樣才是有配合分割進行數據修正。
順帶一提，這次分割也讓我學到一件事。
刪除有的券商會在分割後出現一筆Cash In Lieu的收入，這是因為券商或公司系統不容許小數點以下部位的分割，分割後新增的部分僅含整數股，那麼小數點以下部位原本該拿到的部位會以市價售出後入賬。
也有的券商連小數點的部位也一併分割，這樣就不會出現Cash In Lieu或Pay In Lieu。我以前碰過的就是如此，所以這還是第一次看到這種交易紀錄。
我在SCHWAB持有的都是Vanguard 的標的,相對單純
回覆刪除用2024 NEC退稅試算表Schwab v4.48b4 (2016~2024) 的版本
再匯入RIB大大整理好的Vanguard 2025 稅務資料抽取試算表 v1.3
一下子就搞定2025的退稅文件了
多年來,都是靠RIB大退稅成功
有機會請讓小弟請吃宵夜XD
您好！我等到四月才貼交易明細，但今年VNQ沒有退還；此外，顯示預扣稅過大，請問應該調整哪一欄？
回覆刪除這差額和VNQ應退未退的金額接近，估計券商是當成有退，從預扣稅中扣除了，但因為FT的1042-S沒有列出券商退還的金額，所以無從確認。
刪除你可以等一陣子看看是否會補退。或者向客服詢問是否會補退或需要更正1042-S。你可以提供的佐證是：交易紀錄中，預扣稅總額為：BE15，券商退還稅金為：BD16，則1042-S的預扣稅總和應為 BE15-BD16，另VNQ可退稅金額為 BL22:BL25 加總
其實還有一個問題，FT有退WIP的稅，但問題時WIP該年度並沒有可退項目，不過金額很小，從合計中看不到影響，要不要問就看你了。
忘了一個更明顯而簡單的佐證了，Income Code 37就是VNQ的ROC收入，如果那張1042-S的預扣稅為0就表示券商應該要退還其預扣稅30%，但實際上並沒有收到。
刪除【更正】WIP有QII可以退，你的稅務資料複製有誤，更新後WIP退稅資料就是相符的，這部分其實沒問題
刪除感謝您的協助！已更新WIP 的QII，VNQ也退還預扣稅，但手動退稅無法輸入（違反儲存格設定），是因為非“淺綠色” 才無法輸入嗎？
刪除因為已經增貼上VNQ的四筆交易紀錄，仍沒有變動耶！
補退稅的說明和之前退稅不同，必須修改才能辨識，請回原連結下載v7.3b1就可以正確計算。
刪除WIP應退未退的金額很小，不影響計算結果。
非淺綠色無法輸入，手動是在有【尚未配對之退還紀錄】即BQ22~有可供配對的退稅紀錄時用的，主要是同金額退稅紀錄有時無法自動配對，或者有退稅但金額不符時，有時可以用來解決某些問題。其實FT現在都有標示退稅對應的配息日期，可以用來精確辨識哪一筆配息的退稅有出入，不再需要這些早期使用的機制，但也懶得再改了。
Rib 大不好意思
回覆刪除請問2025 Schwab退稅 可以繼續使用v4.48b4嗎?
感謝
目前為止沒有遇到問題回報
刪除我了解了，非常感謝
回覆刪除感謝Rib大的無私奉獻，今年的退稅順利完成。另一篇「深入探討最低稅負制對海外投資的影響」，是我目前看過的文章中寫的最深入且正確的，感恩！
回覆刪除來回報一下，5／20已經收到退稅了，謝謝
回覆刪除謝謝您的分享，順利報稅完成，但2026年一些資金轉移到ib盈透，請問會有ib盈透券商的試算表分享嗎？
回覆刪除沒有。以前曾經做過初步測試版，但沒有後續測試，而且其交易紀錄很難解讀，後來更覺得沒必要。
刪除由於IB會主動退還QII、ROC這類退稅，所以只要避開國外股市ETF、PTP 基本上也不需要自行處理退稅，而這個大概也不是選擇IB的人的重點。IB較優勢的是非美國股市、較低的融資利率和匯率，如果真有自行退稅需求，兼用不同券商就好。
感謝Rib，5月28日也收到退稅了，謝謝！
回覆刪除Rib大你好,今年用你的算式寄了1040NR表格,報了2025年及2024年的稅,這幾天收到的2025年退稅是正確的,但2024年的金額IRS少給了很多,我是要等IRS寄給我解釋文件再進一步行動是嗎?感謝回覆
回覆刪除是，也可以打電話去問
刪除