本文僅討論2023年NEC報稅方式所需的基金公司稅務文件，如果是以配息收入計算累進稅率申請退稅請不必在此浪費時間。若對報稅退稅還不清楚，請先看美國券商的國外投資人要不要報稅? 能不能退稅? 如果對NEC報稅方式還不了解，請先看美國券商NRA投資人NEC退稅總整理。
TD Ameritrade帳戶併入嘉信 (Schwab) 後會面臨不少改變，其中最讓我關切的是：能否同時管理多個帳戶。原本TD Ameritrade可以設定連結/授權，只需要一個登入帳號就能同時管理多個同名、或授權管理的他人帳戶，也可以更方便這些帳號之間的線上轉帳，近期終於確認嘉信也可以搞定，只是過程可能會有點小麻煩，有類似需求的朋友不妨參考一下。順帶一提，不同人之間的轉帳可能要注意避免贈與稅問題，不了解的話可參考這裡。
原本就持有嘉信帳戶的人，如果又從TD Ameritrade轉入帳戶的話，就會持有多個同名嘉信帳戶。按照客服的說法，如果帳戶的個資完全一致，系統會自動建立帳戶連結 (包括聯名帳戶)，登入後就會看到名下全部帳戶的列表。如果沒有，就需要請電話客服協助找出資料不一致的地方，修改後系統才能建立連結。
如果原來在TD Ameritrade就已經完成帳戶授權和連結的帳戶，轉入嘉信後會變成Limited Trading Authority (LTA)，需要重新申請Full Trading Authority (FTA) 才能彼此轉帳。照客服的說法，完成授權申請後，只要被授權人 (Agent) 的個資和其登入帳戶完全一致，系統會自動建立帳戶連結，登入後就會看到全部授權帳戶的列表。如果沒有，也是找電話客服協助建立連結。
電話客服會先詢問個資確認身分，如果涉及授權帳戶，還要提供授權帳戶的帳號和戶名，確認已完成授權後，才會協助修改資料建立連結。由於中文電話客服有時要排很久，所以最好要求在維持通話狀態下當場重新登入測試效果，以免有問題還要再重新排隊。
嘉信有提供免付費的國際直撥電話00801-13-6758，可以選擇中文服務。座機或手機均不必加冠碼國碼即可直撥。要查找這支電話號碼，需先登入官網，從頁面右上角【Support/客服 > Contact Us/聯絡我們】就可找到。未登入時這裡只能看到付費國際電話，但只要搜尋toll free，就能找到全部國家的國際免付費電話列表。APP也只有付費國際電話，但有提供美國在地的免付費的中文服務電話 800-662-6068，可以透過Skype撥打(網頁沒提供這支電話，我猜可能是網頁內容有針對客戶身分和登入地點調整，因為人不在美國就無法透過一般電話使用美國的免付費電話服務)。
帳戶連結完成後，如果覺得顯示的帳號列表不容易識別，可以設定各帳戶的Nickname (別名) 和Group (群組)，用起來會更方便。透過 Summary (帳戶一覽) 頁面中帳戶列表的顯示設定、其他頁面帳戶選擇清單底下、或 Proflie (帳戶檔案) 清單底下的 Account Groups (帳戶群組) 都可以完成設定。
申請授權的方法有線上授權與書面授權兩種。所有支援管道都只提線上授權，據說也比較有效率。但我有些帳戶不知何故線上授權總是失敗，客服無法處裡，所以還是兩種都介紹。而且，以目前狀況來說，外國人的身分用書面授權可能比看似方便的線上授權簡便。畢竟，在有限的回饋經驗來看，書面申請有機會讓外國人也能自動完成帳戶連結，但線上授權則仍存疑。
