有網友反應2022年的Interest on Credit Balance改為與QII一起列入Income Code 01，不久又有網友提供的交易資料有同樣情形，看起來似乎是通例，於是就發表了v6.0。由於利息金額不高的話，可能無法和進位誤差做區分，所以如果已經用v5.3x而計算結果相符的話，並不需要特別更新為此一版本。相反的，如果用這個版本計算結果，收入總和不相符的話，可以回去用v5.3x看看是否可以相符。
除錯記錄
v6.0b1 帳戶餘額利息改列Income Code 01 (2023/9/16)
v6.0b2 修正【再分類錯誤試算】可以【單獨選擇ROC或QII列入計算】 後(v4.30)，報表算式錯誤導致原始配息金額無法顯示的問題 (2023/9/16)
v6.0b3 修正報表中帳戶餘額利息的顯示條件，調整Income Code 01/06加總時四捨五入的細節，減少誤差 (2023/9/19)
為了修正Firstrade提供的2022年1042S跟他們的客服溝通已經讓我頭痛了好一陣子，最近發生更頭痛的問題：我在今年3月下載的交易紀錄，跟11月下載的交易紀錄，比較起來居然有部分數字不一樣？！（因為跑試算表注意到的）
回覆刪除心累分享之外，也想請問一下大家是不是也有遇到類似情況呢？
請看這裡的討論：
刪除https://ribtw.blogspot.com/2022/04/firstrade-nec-v53b-interest-on-credit.html?showComment=1699325540356&m=1#c1109372924788396502
目前的試算表請用3月資料，補上新退稅金的交易紀錄就行。如果舊資料不幸遺失，請留下連結，我看看能否改好。
刪除感謝您提供的資訊！我在試算表上用3月存的交易紀錄和11月更新的1042S，看起來最大的問題應該是1042S的退稅金額跟交易紀錄推算金額有個位數字的落差。
刪除我想分享我的試算表給您看看是否有什麼建議，謝謝
連收入總和都兜不起來，又沒有股息再投資的數字可參考，這就很難說了
刪除要不提供新下載的交易紀錄比對一下，先貼舊試算表就可以，我再調整算式
可以的話新舊1042-S原始數字也都提供參考
收到說明了，兩個版本的交易紀錄的配息收入數字是一致的，新版交易紀錄如果有提供預扣稅的，與原來的計算也一致。所以1042-S其中一張預扣稅不等與30%確實是問題所在，收入數字的差異可以用拆單解釋沒錯，因為拆成三張，所以進位誤差大一些。
刪除想到是否有很少數的狀況是交易紀錄數字不對，不過有用交易紀錄的股數和稅務資料配息核算過，都是一致的，所以可以排除這問題。
所以只好請券商再更正了。
我重新手動算了一遍，很可能是2022年1月的一筆EFV的預扣稅（屬2021年度的配息），被加到2022年度中。再次嘗試與券商聯絡，希望可以來得及更正。
刪除那就還要看2021年的1042-S有沒有重複列入這筆。有時確實前一年沒有列入，在下一年度才補列
刪除不過也不太對，如果是捕獵，應該不會有預扣稅列入，收入卻沒有列入。
刪除客服真的回覆：
刪除根據清算公司的回覆，2022年的1042S表格正確。之所以您看到預扣稅有大概xxx美金的差異，是因爲EFV在2021年底的股息的預扣稅扣除在了2022年初，所以該預扣稅算在了2022年的1042S上面。
請問有人收到第一證券的1042s表單了嗎? 我跟家人的兩個第一證券帳戶目前都還沒看到可以下載1042s。
回覆刪除回報：今天早上收到了，不過發生跟去年差不多的錯誤狀況。income code1顯示預扣稅率為0、預扣稅額也是0。但實際上第一證券有扣30%。所以看來還是要像去年一樣通知第一證券請其修正了。唉~~
回覆刪除這真是太離譜了
刪除我也發生一樣的事情,去年搞了4個月,今年步道要多久
刪除我的VGIT也是歸類在income code 01,預扣稅率是0,預扣額也是0,不過FT在昨晚3/25 把VGIT去年每個月預扣30%的債息分12筆退給我了。
回覆刪除如果有退那就是由黑翻紅了。Schwab購併TD，卻不再主動退還01預扣稅，實在是大大扣分
刪除我的IEI也於3/25全部退給我了。
回覆刪除想請問Rib大，因為我第一次遇到有券商主動退稅的狀況(之前第一證券IEI從來沒主動退稅過)，剛剛下載第一證券的交易紀錄(20230101~20240325)，想說是不是將交易紀錄重新貼上Rib大做的再分類表表單就能自動顯示退稅情形。
但下載後細看了一下，從第一證券→帳戶紀錄→下載帳戶紀錄，下載下來的交易紀錄(20230101~20240325)，並沒有IEI3/25退稅的12筆資料耶。這樣貼上去，就無法正確顯示第一證券其實有退IEI。
想請問Rib大，關於第一證券這次自動退稅後，再分類表要如何操作才會是正確的呢?非常謝謝您。
雖然是好事，但目前試算表無法處理此一情形。需要有人提供資料(試算表、1042-S內容)，估計也需要較長時間才能完成修改以因應此一狀況
刪除Rib大您好，如果可以的話，我願意提供我的試算表、1042-S內容，再麻煩您幫忙看看要怎麼修改，非常謝謝您。
刪除檔案連結我另外貼。