- Firstrade NEC退稅試算表 v5.0b 檔案連結
- 更新內容：
- 修改相關的核對算式以因應1042-S數字改為取到整數位
- 修正退還ROC稅金的計算方式，排除Income Code 27
- 其他版本及相關說明
看到Firstrade雖然的1042-S逐漸向主流標準化靠攏應該是值得高興的事，但改得晚的結果，就是去年新增的Income Code 27自動化處理和再分類錯誤的試算功能，使得需要修改的複雜度倍增，請大家使用時要有試誤的心理準備。
詢問或回報使用狀況時，請先留一個不含個資的留言，然後再回復試算表的連結，這樣我比較方便發布並回覆留言，而個資的部分可以直接隱藏。
謝謝Rib大
回覆刪除感謝Rib大更新版本，想請問備註[4]的Federal tax withheld=Total Tax Withheld的部分，Reclass部分是否應該照前面的Tax With-held加總數去填呢?因為我前面的Tax With-held加總數是1123.90，但備註[4]的Federal tax withheld=Total Tax Withheld的Reclass部分跑出來的是1124。 另外備註[4]的敘述是否應該比照「嘉信」及「TD」版本，改成all items matched after rounding off cents to whole dollars。 再次感謝Rib的無私分享，謝謝您
回覆刪除這個算是改漏了，其實我昨天晚一點也有想到。
刪除因為1042-S取整數位之後，分類後的預扣稅取整數位再加總，和直接預扣稅加總再取整數位，有時會有落差。這部分Schwab版遇過，所以特別改成必要時也用取整數位再加總來核對，但會加註說明，TD版還沒遇過，所以還是先加總。
FT這裡是移植Schwab版的，但注意力都放在如何處理Schwab版沒有的ROC稅金退還的問題，取整數位再加總的算法無法直接照抄，好不容易改完就很開心，完全忘記加註的事就發表了。
你的狀況的確是直接加總OK，我先發表一個b3版,先用直接加總，有空再來完成加註的部分。
ok，完成了。
刪除至於【all items matched after rounding off cents to whole dollars】其實已經有做了，只是因為b2一個測試數字忘了還原所致，B3版也一併修正。
謝謝Rib大那麼快速就完成修改與熱心的回覆，太感激您了。在投資路上有您真的太幸福了。
刪除感謝Rib大每年辛苦的維護NCE報稅檔案，不好意思，今年又有點小問題要麻煩您看看，使用了試算表，發有有一筆BND的退稅記錄 VANGUARD TOTAL BOND MARKET ETF Rev NRA W/H AS/OF 12/29/20 LCG，Trade date, Settled date是 2021/3/5，這筆似乎沒有配對到，是不是我該手動修改資料呢?
回覆刪除請改用v5.1。
刪除不過，該筆退稅的並未解決。不知道該筆退稅到底從何而來，1042-S也沒有該筆退稅。所以您有2個選擇：
1.刪除該筆退稅，反正試算表結果與1042-S相符，就照這樣報稅，那筆退稅就不管了。
2.把1042-S的預扣稅加總扣除那筆退稅，然後四捨五入到整數再填入試算表，這樣也會相符，但需要自己再編輯報表說明那筆退稅沒有呈現在1042-S，但帳目上有，故自行減去那筆退稅。但後者有一定的機會IRS沒有細看報表，但一定會核算1042-S上的退稅，然後自己幫你加回去。
謝謝Rib大
刪除我改用v5.1版後，1042S和再分類在Tax Withheld有2.79的差異，正好就是這筆BND的金額，將日期手動改為 12/29/20後，1042S和再分類就相等了。
但是卻多了四筆VNQ的 可退之預扣稅無法剛好與紀錄配對者。這個在V5.0b2版時沒有這狀況，請問這個我還需要做什麼調整呢
這樣改退稅日期和刪除的意思是一樣的。
刪除VNQ問題一直都在，你貼的V5.0b2版完全是另一個戶頭吧...
VNQ問題就是券商沒退ROC，這本就是試算表的目的，所以不必特別費功夫了。附註完全沒提，是因為刪除退稅紀錄後就不須交代退稅問題了。
不過這讓我想到另一個方案說明時的疏漏，如果選擇自行扣除1042-S的預扣稅的畫，由於之前Firstrade只處理ROC的問題，所以說明都預設為ROC退稅。但現在Firstrade也在退L/T CG再分類的退稅了 (還是本來就有，只是以前沒碰到?)，那個關於退稅說明的附註就需要改了。
由於目前沒有急迫性，還是先按兵不動，真的有人需要，還是過一陣子比較閒再來改吧。
謝謝Rib大每年提供的報稅試算表, 連續2年都順利退稅成功; 剛使用Firstrade NEC退稅試算表 v5.0b3發現到1042-S與再分類結果income Code 06與36有不小差異,不知道您是否方便幫我看看是哪裡出了問題呢?
回覆刪除另外今年收到的Firstrade 1042-S表單裡income code 36有分為兩頁不同Gross income,一頁有Federal tax withheld, 一頁沒有, 不知原因為何?
請在此留試算表和1042-S(請上傳雲端硬碟)的連結給我
刪除初步猜想是有原股息06再分類為36了，原來36是不需預扣稅的，而已經預扣之後才再分類的目前Firstrade也不會退還預扣稅，所以有預扣30%稅
哈哈，我猜錯了。那張有預扣稅的36是短期資本利得，FT不知何故有預扣稅。
刪除記得以前不會扣的，不知是個案還是普遍狀況，只能先手動改，真的是普遍狀況我再大改。照說都歸36了，更不該預扣稅，以前歸06都沒有預扣稅了說。
所以FT的06/36分類方法有改變，這個要等修正版。今晚明天應該是沒空搞了。
不過你還有一個神祕的VGIT退稅不知從何而來。搞笑的是，對帳的結果：1042-S根本沒那筆筆退稅的存在。然後，就算公版改完之後，你還是要手動改，因為VGIT的短期資本利得預扣稅了，但同時間的普通股息卻沒有預扣。
手動改了2筆預扣稅，刪除幽靈退稅紀錄，短期資本利得改歸36，這樣就完全相符了。因為反正要手動改，而且我也改得差不多了，你看要不要另外開放一個可編輯的副本給我，我把修改部分貼過去給你就行了，這樣就不用等公版。
不過你還有一個困難的2選1要做：
1.默默刪除神秘退稅，當作券商分紅，然後報表直接顯示完全相符。缺點是，如果FT後來發現錯誤，修改1042-S，這就有點麻煩。
2.誠實保留退稅紀錄，在報表說明該紀錄並未列入1042-S，但實際上有退還，所以從退稅金額中再扣除。
初步完工。
刪除因為想到報表附註也需要改，所以後來還是一邊弄公版一邊手改，就當成測試數字。
紫紅色格子是算式有更新，藍色格子是改手動編輯。退稅紀錄還沒有改動，留給你決定。看是要直接刪除退稅讓結果相符，還是要把1042-S的預扣稅扣除那筆退稅，然後四捨五入到整數再填入試算表，這樣也會相符，但需要自己再編輯報表說明那筆退稅沒有呈現在1042-S，但帳目上有，故要再減去那筆退稅。後者有一定的機會IRS沒有細看報表，但一定會核算1042-S上的退稅，然後自己幫你加回去。
另外，有一個隱藏的問題。現在報表看起來相符，但其實你注意有預扣稅的Income code 36那張，其實預扣稅有多了$1。也不知道FT的1042-S經過股息在分類後的預扣稅是怎麼分割的，反正可以先用預扣稅直接加總再取整數為乎巄過去就算了。
謝謝Rib大的幫忙,資料已符合;有些問題想再請教:
刪除項目一: 紫紅色格子應該是修正VGIT短期資本利得FT有預扣稅,讓(總量-預扣稅)=FT報表數值
項目二: 藍色格子應該是修正同時間FT的普通股息卻沒有預扣,在reclass summary將此項的預扣稅改為0
我有試著將以上的修改方式套用在您最新的公版試算表V5.1b4, 發現到若是手動將預扣稅改為0會造成整個reclass summary錯亂掉;
請問Rib大是如何修改的呢?
如果是公版的話，V3格是一個陣列函式，V3以下的格子內容全部由這個函式直接展開而來，所以如果要手動，就要把整列選取，複製，僅貼上值，然後才能手改。
刪除這招可以學起來，凡是遇到券商作出不合乎規則的事情，都需要這樣才有辦法改。
不好意思，還想請問Rib大，今年第一證券給的1042-S檔案，只有Copy B，不像去年之前還有Copy C及有Copy D。那我寄出1040NR表及再分類表時，是不是就直接附Copy B就好呢? 謝謝您
回覆刪除是的
刪除好的 了解了 謝謝您
刪除