2015年1月24日 星期六

大推TD Ameritrade的資產轉移費用補貼
之前沒退的也可以補退喔 !!

好吧,這個是舊聞了,我為什麼還特地寫這篇呢 ?

因為最近在確認TD Ameritrade會補貼我從Firstrade全戶轉入的費用後,我又厚著臉皮問客服:「我最近才知道有補貼,可是我2013年5月就曾經轉過一筆...」(當然是用英文,但我的破英文就不拿出來誤人了),隔天收到美妙的答覆:
If you can provide a copy of the statement from that firm and from that time you can send it to us here and we would be happy to credit that fee. 
於是我立刻翻出一年半前的舊帳單寄出,當時美東時間已快10pm,第二天還不到8am客服就回信表示已提出申請,我1pm入網站看到回信後,立刻檢查交易紀錄,發現已經入帳。

我詢問時並沒有提到轉移的資產價值,也沒提到要申請多少費用,就獲得客服承諾補貼,所以想來補貼標準可能真的非常寬。實際上分享的朋友中,已有人單次申請到 $125,現在看來,連申請的時效申請次數似乎也沒有限制。

最後引用客服的一句話:
 I am pleased to hear that you plan on transferring in more assets.
我想,TD Ameritrade這麼慷慨爽快的補貼,應該是真的很高興吧。

最近 (據友站說是2015-1-19更新的) 介紹客戶的獎勵金也大幅提高到$200,真是卯起來促銷了。不過超級好康果然沒多久,2015-1-30看到又已經恢復$50了。短短時間裡,本站剛好有一位朋友在此期間完成推薦,真是抓到好時機了。

18 則留言 :

  1. 我朋友是2012年7月從FT轉移到TDA,
    最近也成功幫他申請到了轉移費用的補貼。

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    1. 哇,你這個例子比我還更早
      我覺得這比一開始就知道優惠還更爽

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  2. Rib大:感謝妳的分享,我寫信給TD,他們也說可以補貼給我,可是要我提供舊券商(scottrade)的對帳單,可是在轉出那天開始,我就無法登入(scottrade)列印對帳單了,
    雖然TD的帳戶歷史中可以看到的確是被扣了75元(單獨列項),可是TD似乎還是要(scottrade)的對帳單,請問妳怎麼解決這個問題的

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    1. Firstrade並沒有關閉我的帳戶,所以我沒有實際處理經驗。

      不過這個聯繫Scottrade客服應該可以處理才對。因為不只是帳單,當年度的1042-S也會需要在關戶隔一年後才能取得。Scottrade客服一般不是說很不錯嗎?請多多利用。

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    2. 已申請到史考特的最後一筆帳單,他的客服真的不錯,大推。
      並由此順利申請到TD的全戶轉移補貼,非常感謝您的資訊

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  3. 去年四月從第一轉移補貼轉移部份資產,TD轉移補貼我50美金,今年申請全戶轉移,TD又補貼我75美金,入帳速度很快。第一理財2014的1042-s錯的也太離譜了吧,因此申請全戶轉移,今年的預扣稅要由TD來算比較準確。對了,第一理財1042-s的更正表,不知何時會出來,已經寫信去給客服,但目前僅表明已在處理,實在有點擔心。如果投資金額大的朋友,這種預扣金額差額差這麼大的,實在很糟糕。暫別了,第一理財。

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    1. 2014年的1042-S有很大的變動,主要是和FATCA有關,即上面標示為Chapter 4的部分,雖然這對用美國券尚投資的NRA沒有實質影響 (標示為Chapter 3的部分就是過去我們熟悉的部分),但或許就是造成錯誤的原因。

      看來這次影響層面很大,只要是投資國際市場的ETF,那部分的預扣稅都是0,可能是受影響的人比過去多太多了,目前半個月過去了還是一點回音也沒有。ETRADE的狀況也一模一樣,由於其列印格式看起來完全一樣,我猜可能是用同一套系統處理的。這樣的狀況下,一一更改確實也不切實際,我猜目前應該正在為系統除錯吧。

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    2. 他們的後台都是 Apex Clearing,許多中小型券商的清算系統都用這家。

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    3. E*TRADE可不是家小公司,而且他有自己的E*TRADE Clearing LLC。我猜這部分要不外包,要不就是用同一個系統。我以前也好奇,特別去FINRA查過,並沒看到APEX clearing有什麼關係。以前的錯誤都是reclass退稅處理過程出錯,這次比較離譜。

      TD Ameritrade (TD Ameritrade Clearing, Inc.) 的1042-S和Just2Trade (COR clearing)也長得很像,我覺得應該也是類似的狀況,不過這邊我沒遇過出錯的情形。

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  4. 不知是否有人將帳戶轉到Schwab,有拿到補貼的?
    最近想做調整,先問問!

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    1. 印象中有人拿過,但要個別談。門檻不低。

      如果有TD帳號的話,從TD將部分資產轉入Schwab倒是免費。

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  5. 所以先全轉到TD 再部份轉到Schwab就可以免手續費,這樣的理解不知是否正確?

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    1. 就是這個意思。不過,如果TD新開戶時有拿注資滿額回饋金的話,要記得扣除轉出資產後不能低於回饋門檻,否則回饋金可能會被索回。

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    2. 收到!我會注意的!
      再問一下,如果從Schwab partial 轉出,是否也是免手續費?

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    3. http://www.schwab.com/public/file/P-1036363/REG23060-26-ADA.pdf
      部分轉出$25全戶$50

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  6. 這就不太漂亮了,得謹慎使用。 感謝資訊提供。

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