- 有些帳目日期為 mm-dd-yyyy as of mm-dd-yyyy之前沒有正確處理
- 長短期資本利得分配還有不同的Action描述方式沒有正確解讀
Schwab的配息記錄主要靠Action欄位分辨，比較麻煩的地方是格式可能有多種變化，至少有4種情況可能各有不同寫法，有些變化我看過，有些則沒有：
| 現金配息 | 跨年現金配息 | 配息再投資 | 跨年再投資 | |
| Dividend | OK | OK | OK | |
| S/T CG | *OK | OK | ||
| L/T CG | *OK | OK |
表中空白狀況有可能無法正確辨識，請多注意。如果有人能發現無法正確分辨的配息記錄，歡迎提供Action欄位內容，我會設法修正 (*感謝Richard兄提供)。
問一下，我Schwab的利息(credit interest)有被預扣稅，大家也一樣嗎?
回覆刪除我開戶時選的是sweep fund feature (不開放給美國人的貨幣市場基金)，我以為是不扣稅的.. 寫信去問了客服，說因為我是TW resident，因為台北之間沒有稅務協定，所以還是要預扣稅.. 但這邊就不知道能不能用退稅討回來了..
雖然是只有一點點啦，但不知道Rib大的schwab試算表有沒有處理到這一塊。
我也是選同樣選項，沒有預扣稅，沒有列入1042-S。按開戶文件講這應該是離岸基金，所以應該跟甚麼稅務協議無關。
刪除我的貨幣基金利息顯示的Action是Cash Dividend，Description是SCH US$ LIQ. ASSETS FUND，Symbol USD2Z，都沒有Credit interest，我猜那是別的東西。要先搞清楚那是甚麼才知道能不能退。
因為沒看過，所以也沒有處理。利息部分目前我只抓Symbol USDXX，其他狀況都沒處理到。
最近綠角大那裡有討論MMF，才又提醒我該寫信去問Schwab我的sweep fund feature怎麼看起來跟Rib大講的不一樣。
刪除結果Schwab很快就回覆，原來他們在開戶時遺漏了，也就是說我的sweep fund feature根本沒有被啟動。客服除了立刻幫我啟動之外，還給了我五次免費交易當個小補償.. 看起來真的要養成多問客服的習慣阿... and 我發現問題要寫的清楚，客服才能幫的上忙。
所以如果其他在Schwab開戶的朋友若沒有選sweep fund feature，大概就會看到跟我一樣的credit interest，且會被預扣稅。 但目前我只有收過一次credit interest，所以判斷可能要cash金額超過一個門檻，才會計息。
這裡就還不知道是否貨幣基金也要超過某個門檻才開始計息? 晚上來寫信問問看好了。
原來如此，有任何疑問立刻問客服是沒錯的。如果問題比較複雜一點的話，打電話問會比較容易釐清問題。
刪除請教一下，如何查這個MMF的利率?
刪除SCH US$ LIQ. ASSETS FUND
最近發現利息變多，應該是美國升息的關係，想知道哪邊可以查到利率?
還是問客服吧。或者可參考美國國內用的版本(SWMXX)：
刪除http://www.schwab.com/public/schwab/investing/accounts_products/investment/money_markets_funds/sweep_money_funds
http://financials.morningstar.com/money-market/quote?t=SWMXX®ion=usa&culture=en-US
後來發現，嘉信的電子月報表上面就有了。有個Rate Summary
刪除目前是0.3%, 比起TD的0.01%好太多了。
哈哈，確實如此。
刪除這利息也比台灣外幣活期戶頭好一點點。
謝謝分享。
Rib老大, 感謝您的付出, 目前使用上正常, 和 1042S相符
回覆刪除還有幾個小問題
1. S/T CG, L/T CG 時, 在 "退稅計算" 頁中 X ~ AC 欄 都是空白, 抓不到資料
因為 S/T CG 是可退稅的, 所以會導致可退稅金額算錯
2. 在 "列印報表" 頁中, S/T CG 的 Foreign Source %, Taxable Income 一個是空白一個是 0 (應該和前一個是相同問題)
3. 在 "列印報表" 頁中, 如果 Foreign Source % 是 0% 的話, 就會空白, 這邊我建議顯示 0% 會比較好
不好意思, 挑了您幾個毛病!
1. 2013為止 CG都全額可退，所以根本就沒去抓FSI%，因為Taxable Income已經是0了 (即全額免稅)，沒必要再作其他計算，計算結果應該也沒問題。如果以後S/T CG恢復課稅，我就會算FSI%，用同樣計算方式，沒必要另外分類。
刪除2. 同上
3.我比較喜歡空白，因為不喜歡整頁密密麻麻。想要顯示0的話，可以到列印報表那裏，選擇相關格子，按右鍵，選[條件式格式設定]把文字顏色改成你要的，或直接按右邊的小x移除設定也行。不過S/T CG的FSI還會是空白，原因如1
大家都是互相學習，有問題請務必指正，說不定連我自己報稅都弄錯，那就可笑了。