2019年6月12日 星期三

[更新] TD Ameritrade NEC退稅試算表 v4.2
——處理 2018 VNQ、WIP造成再分類與1042-S不相符的問題

TD Ameritrade對於2018年VNQ配息中的ROC預扣稅僅退還一部分、以及WIP有四筆配息同時有QII和ROC收入,各分成兩筆分別退還的狀況,可能是很罕見的情形,原本並不打算在公版做針對性的調整。不過後來想到比較簡單的改法後,還是手癢了。

針對VNQ的狀況,原本已經手動修改的朋友,如果還沒有寄出,不妨再試看看這個版本,新的說明方式比較簡潔,與1042-S的核對結果也比較漂亮。但如果券商有補退還差額並更新1042-S的話,只要把補退部分整併進原有的退還紀錄就行了,不一定要用新版本。

針對WIP的狀況,此版只是提供輔助信息,已經改完的朋友就不必費事了。還沒有修改的朋友,實際整併方法可以參考這裡的說明。不過,大多數狀況只要放棄WIP的退還紀錄配對,並不影響退稅計算 (於v4.06 解決),只要核對結果相符,不是非整併不可

為了處理券商只退還部分免稅配息預扣稅的的狀況,首先必須修改報表Note中關於未退還配息的呈現方式,手動配對的相關算式都需要調整,包括各類收入的再分類結果,同時也修改了一些核對條件以包容更多數字有出入的情況。

配息同時有QII和ROC收入的處理,主要是調整BA1的提示,同時新增了BA51的表格,牽涉的比較少。