2015年4月21日 星期二

NEC退稅試算表TD Ameritrade v3.31 發布

試算表和說明文件均已更新,涉及稅金退還紀錄自動比對某一格的公式錯誤,可能影響少數狀況,但不影響退稅金額計算,也應該不影響收入再分類

如果1042-S的比對有錯誤,那麼比較可能是稅務資料有誤或交易資料不齊全。

更新內容摘要:
  • 更正稅金退還紀錄自動比對中某一格公式的錯誤
  • 配合即將推出的「稅務資料抽取試算表」調整稅務資料的版面,避免不慎觸及公式格子
  • 更多的提示信息,特別是一些常見的錯誤

5 則留言 :

  1. Hi Rib大,
    不好意思,今年又要跟您請教了,我利用今年的表格去填入後,卻發現三項不懂的地方,想跟您請教一下
    1.
    IEI 2015/3/9 1.69 0.51 2015/3/6 0.129225 0 0 0.10874 1.42 0.00% 0.27
    IEI 2015/3/18 1.69 0.51 #N/A #N/A #N/A 0 #N/A 0 #N/A #N/A
    IEI 2015/4/9 1.86 0.56 2015/4/8 0.141657 0 0 0.10272 1.35 0.00% 0.51
    IEI的欄位會突然有錯誤的??

    2.
    SPDR 2015 的 BWX 為什麼是被畫掉呢?

    3.
    MMDA11 2015-04-30 0.13 0.00 NA NA NA NA NA 0.00 Deposit Int. 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 NA
    去年的是寫MMDA10,會在表格中自動濾掉,但是今年的MMDA11卻沒有?

    不好意思,耽誤您的時間

    Thank you so much.
    flotan

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    1. 1.
      IEI 3/18的配息是重複3/9的紀錄,一個月不會有兩筆配息,我猜是有甚麼帳目錯誤問題需要回沖,請刪除錯誤記錄,留下正確紀錄即可,但日期要是3/9,隔太遠會被認定找不到。

      2.
      全年沒配息

      3.
      MMDA10 MMDA11都會列出來才是正確的。只要是利息,代號有MMD都被當成貨幣市場帳戶利息

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  2. 01/02/2015 12624943370 MONEY MARKET PURCHASE -0.02 -355.99
    01/02/2015 12624943377 MONEY MARKET PURCHASE (MMDA11) 0.02 MMDA11 0 -355.99
    01/02/2015 12632701602 ORDINARY DIVIDEND (IEI) IEI 1.75 -354.24
    01/02/2015 12632880762 BACKUP WITHHOLDING (W-9) (IEI) IEI -0.49 -354.73
    01/02/2015 12632701603 Bought 0.01 IEI @ 122.549 0.01 IEI 122.549 -1.26 -355.99

    在請問一下,那這個 1/2 的 IEI,其實應該算是 2014 年度的是嘛?

    我發現還是有一行有問題的
    IEI 2015-01-02 1.75 0.53 #N/A #N/A #N/A 0.00 #N/A 0.00 #N/A

    另外,那 2014 年度的我還需要再修改MMDA10嗎?
    我去年沒申報,打算今年一起申報的
    謝謝!

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    1. (此回覆編輯過)

      TD 1042-S是用入帳日算,他不管除息日或記錄日的,所以該比稅務資料要去找2014年的稅務資料才有,但還是列入2015年的1042-S。

      MMDA10的問題您這樣講我還是不太清楚

      我比較擔心的是BACKUP WITHHOLDING (W-9),這是美國人用的算法,預扣28%而非3%。您如果是NRA身分,最好確認一下出了甚麼狀況。

      而且,由於預扣稅紀錄找的是 W-8 WITHHOLDING,所以實際預扣稅金的計算也不會包含 W-8 預扣稅,和1042-S怎麼都不會相符。其實也不知道 BACKUP WITHHOLDING (W-9)會不會列入 1042-S。

      如果願意的話,給我檔案連結,我確認問題看看TD到底是怎麼處理1042-S,這樣或許在詢問TD時會可以說得更具體。

      TD如何處理問題會影響處理方法:

      1.TD 確定會修正1042-S和預扣稅

      只要等他修正,試算表不用改。理論上預扣不足,要負責的是TD。

      2.TD 確定不會調整1042-S和預扣稅,而BACKUP WITHHOLDING (W-9)有列入1042-S

      如果只有這筆如此,則試算表做少許修改,配合手動編輯報表和附註說明,這樣比較合理。

      如果很多人有同樣狀況,而且很多配息搞錯,也可以考慮直捷改版處理,但就要花比較大的功夫,整個報表的預扣稅表列都要大改,才能改用實際預扣稅紀錄列表,雖然說起來這樣改之後,比原來偷懶用配息X30%取代實際預扣金額要來得正確,但計算上每筆配息又要多一條查詢公式,不知對效率影響如何。最後的比對說明,勢必也要做調整。

      3.TD 確定不會調整1042-S和預扣稅,而BACKUP WITHHOLDING (W-9)未列入1042-S->請TD務必修改1042-S,否則您就只能白白損失這筆退稅其他部分處理方法同2。

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    2. 有收到TD2014的試算表,MMDA10很清楚的列在帳上啊? 1042-S也完全相符,不知何來漏掉一說。

      接下來如果想討論2015,記得要把1042-S收入和預扣稅填完整。
      其他資料可以先不用附。

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