2014年8月17日 星期日

現在TD Ameritrade和Firstrade都可以透過網路遞交W-8BEN

2014年5月就從綠角大那裡得知Firstrade可以透過電子郵件方式遞交W-8BEN掃瞄檔案來完成開戶 (美國券商第一理財大幅精簡開戶程序),之後,7月在綠角大的讀者留言又看到TD Ameritrade也可以用網頁提供的Message Center服務傳送掃描檔來更新W-8BEN,而我自己在8/15收到的TD Ameritrade的W-8BEN更新通知,也明確提到可以可以用Message Center傳送W-8BEN掃瞄檔 (5/22的通知還講要郵寄的),稍微查了一下,發現TD Ameritrade的虛擬線上客服Ask Ted的說明也開始明確答覆「W-8BEN可以郵寄、傳真、或經由Message Center傳送給TD Ameritrade」。

W-8BEN是一份用來聲明自己外國人身份的稅務文件,要以外國人身份在美國券商開戶時都需要遞交,而且每三年就要更新。所以對於使用這兩家券商的朋友,利用這個方式可以節省不少郵寄的費用和時間,萬一哪裡填錯需要更正,效益就更高了 (Scottrade倒是早就有了)

要注意的是,最好用平台式掃瞄器進行掃瞄,用手機或數位相機翻拍品質比較差 (不過有朋友分享他用相片檔給Firstrade成功的例子)。解析度倒不用太高,200dpi灰階效果就比高品質的傳真要好了,檔案太大有時寄送反而會出問題。

Firstrade有規定要用PDF格式 (按前面的例子其實圖檔應該也可以),目前大部分掃瞄器應該都可以直接支援儲存為PDF格式。萬一沒有,搜尋 "JPG to PDF" 就有可以找到免費線上轉換網站,也可以利用Chrome瀏覽器的列印功能轉存為PDF。TD Ameritrade則沒有檔案格式限制,只要是Message Center能傳送的格式就行。

由於Firstrade雖然沒有像Message Center這種安全性較高的內部信息傳送管道,但其表格中心也有提供文件上傳功能 (友站有圖示說明)。如果要使用私密性相對較差的Email,我個人比較龜毛,像這種狀況我都會用Zip壓縮加上密碼比較安全 (需用Winzip之類的工具程式。其實這也是可以破解,但這種場合應該安全度還夠)。券商應該有我們的資料,所以直接用生日YYYYMMDD做密碼,並在Email內稍加說明應該就行,或是用另外一封Email傳遞密碼應該也比直接附檔傳送要安全些。

22 則留言 :

  1. 請教一下Rib大,
    我在TD開了戶並已轉了帳,發現一個訊息,<<>>
    這500個免費交易是從哪裡進去看?是有指定的基金或ETF嗎?

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    1. https://www.tdameritrade.com/specialoffer.page
      詳細說明在最下面小字打*號的那段。其實首頁和其他很多頁面下方也都有提到優惠規定,只是沒有打*號。

      符合優惠資格,則股票etf選擇權網路下單均免交易費,沒有限制指定項目,除次數限制外,尚有注資後60天內的限制,同時淨存入需維持2000usd以上12個月,否則可能被追討優惠的費用。

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  2. 7-11就有掃描兼寄email的功能 我用此功能寄去scottrade 和個人mail

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    1. 感謝分享。沒有平台掃描器的朋友可以參考一下。

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  3. 請問可以RIB大可以幫忙推薦TD嗎?

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    1. OK, 請留email和英文First name & Last name 我會保留不公開

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  4. Hi Rib 大, 請問可幫推薦 Firstrade 嗎?

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    1. 我昨天才申請全戶轉移關掉Firstrade了說...沒辦法了

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  5. 請問Rib大,
    全戶轉移關掉Firstrade,是不是Firstrade的帳戶就被自動刪除,還需要自己去申請這個帳戶不再使用嗎?

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    1. 會不會自動關戶要看券商。最近我收到的通知是帳戶會保留,但空帳戶不會收閒置費,由於W-8ben也還在有效期內,如果要用的話重新注資即可,所以我也就沒有進一步細問了。當然,這樣的情況下如果要特別關掉,可能要另外填申請表吧。其實這個問客服比較快啦,人家都提供中文的Email和電話答覆了,請多多利用。

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  6. 請問TD開戶要享受60天免佣及回饋金,是否一定要有人推薦?

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    1. 不必,這是兩個不同的優惠。

      所以才會有回饋回饋金這種作法出現,因為推薦的回饋金只給推薦人。

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  7. 你好大大
    最近也被通知要更新W-8BEN文件
    但我有個疑問
    TD Message center有寫信通知我
    所以我是直接回覆此信件再附加我的更新W-8BEN文件 嗎?
    還是說有其他email寄? 謝謝

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    1. 其實新開戶用EMAIL是不得已
      更新的話用封閉的Message center遞交比較安全
      直接回復也不必麻煩再多做說明

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  8. 你好,我也是最近持續被通知要更新,想問如果不去更新會怎麼樣嗎?因為我還是可以交易...

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    1. 都可以線上更新了,不知道您為何不更新? 問這個只是單純好奇嗎?

      券商剛開始通知W-8ben更新都是預先通知,要求在年底前更新,所以還沒到年底的話仍是有效的。一直沒更新的話,過期後稅務上被當成美國人處理。最明顯的是賣出交易開始會被預扣稅,到了第二年會收到1099而非1042-S,這個有看過災情。

      此外,根據W-8ben instruction,沒有提供正確的W-8ben是可能會被罰款,但沒有仔細講怎麼罰,這種狀況算不算我也不知道。券商會把稅法上的美國人的交易損益資料主動上傳IRS以防逃漏稅,在這種情況不主動報稅會不會被罰,我不清楚。理論上收入不超過個人免稅額的美國人可以不報稅。事後舉證自己是外國人要求退稅的話,我也不知道會不會有其他麻煩。

      暫時就想到這些。總之,不要自找麻煩吧。

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  9. 很感謝RIB大的分享,讓我這投資新人受益良多。請問RIB大可以幫忙推薦TD嗎?

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  10. 請問RIB大可以幫忙推薦TD嗎?

    是在此留言嗎 ?

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    1. 是,請留開戶英文姓名和電郵。

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