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這裡說的才是對的
被打臉了。
雖然帳戶轉移通知提醒要調整Direct Deposit設定，不過有人直接跟客服再確認的結果是：帳戶搬家後入帳的款項仍會如前存入TD Ameritrade 帳戶，然後自動被轉入新帳戶，所以沒問題的。
好玩之下去問了ChatGPT，也是說這種情形大部分狀況都是可以被自動轉入新帳戶。
這臉打得好啊。
Rib大您好:9/1 TD帳戶正式併入嘉信帳戶這兩家我都有帳號, 也都是今年要更新W8BEN.5月份, 已經分別在兩家券商更新過W8BEN.今天使用嘉信舊帳號登入時, 系統卻要我更新W8BEN. (我先跳過了)1. 嘉信舊帳號上還沒看到TD帳號, 那這個W8BEN是更新舊帳號的??但是我5月已經更新過了2. 還是這份是更新TD帳號的W8BEN? 那之前在TD更新的已經不算數了嗎?其實我搞不懂, 一家券商有兩個帳號的話, 到底是要填幾份W8BEN?不知Rib大是否有研究?
請先跟嘉信客服確認W-8ben更新狀態，畢竟自動通知會出甚麼錯漏也不奇怪，這種通知通常也都會附註如果已經更新可忽略。但如果客服答覆確實目前是沒更新的狀態，不管原因如何，抱怨歸抱怨，但更新事關重大，必要時還是得再來一次。我以前在TD有個人和聯名，兩個是分開更新的，當時也不以為意，現在券商合併時我想到不太合理，問了嘉信客服，他有明確回覆說W-8BEN是跟這個人身分而非帳戶，不管多少帳戶只須更新一次就行。但我覺得理論和實際還是可能有落差，畢竟券商沒要求更新有責任，客戶多更新卻不礙事，所以重複更新或是需要手動確認的狀況繼續發生我覺得也不意外。
Rib大哥您好，我今天TD帳戶移至Schwab，首次登入，檢查了一下發現History只看到Schwab原來的Transactions，TD的Transactions都沒搬過來，這樣明年不知如何再套用Rib大哥的NEC試算表，不知Rib大哥有何其他可補救的方法？謝謝！
我不知道你的詳細步驟或是出了甚麼問題，我的TD帳號有另外申請ID/PW，轉過來用該ID登入就有獨立的交易資料和近10年對帳單。我原來Schwab只有聯名帳戶，轉過來後沒有自動連結，詢問客服後，只需提供個人資料他們就可以協助把兩個帳號連結起來 (進行中)
我的TD在轉移到Schwab後，和我原先Schwab帳號用同一個ID/PW，TD原本的歷史statement的pdf檔還有，但網頁上直接查詢顯示或匯出成csv的transactions就只看到原先Schwab的transactions，我再問看Schwab客服好了。
原來是雖然我同一個ID/PW進去，但看transactions的時候還是要有兩個帳號要切換，切到原來TD帳號就可看到TD原本的transactions了。
看起來如果個資一致，嘉信確實會自動整合到一個登入ID底下。我這邊的進度則是還需要透過電話直接對話確認個資，不過我兩邊的聯絡資料是有些小細節不一致，不確定是否每個聯名帳戶都需要另行整合還是單純因為這個不一致。
現在TD併入嘉信了請問Rib大, 會不會打算另外開一家券商?我原本是用TD和嘉信, 但現在變成同一家了想說應該開兩家券商來分散風險目前看了IB似乎不錯,但就是要手續費, 連DRIP都要手續費Rib大的退稅試算表也還沒看到IB其實一家券商的管理方便, 還沒拿定主意是否要多開一家
同樣美國券商我不會這樣考慮，對多數人來說，台灣複委託券商的意義還比較大。不過，IB的話如果買愛爾蘭註冊ETF (英國市場) ，可以分散退稅失敗風險。當然，複委託也可以選擇有英國市場的券商。以前和網友合作搞過一個IB測試版，但IB的交易資料提供方式差異很大，用起來比一般券商要麻煩，想到要寫使用說明就覺得累。那時候的想法是：如果網友願意固定提供資料，並負責將實際使用經驗寫成使用說明，我也可以嘗試固定更新，但後來不了了之，也不知該測試版目前是否可持續使用。
之前對IB狀況不清楚講得含糊些，今天有空看了下IB目前的收費狀態，發現現在沒有以前的每月最低傭金了。其實以前研究美國遺產稅問題時，曾經研究過在IB買愛爾蘭註冊ETF的可行性 (屬於非美國資產，NRA應該是免遺產稅)，隱約記得當時資產要10W USD以上才免每月低消，對長期投資不利，立刻就打消念頭。現在沒有月低消，可行性倒是有提升。對於不在意國外繼承程序的人來說，IB同為美國券商，如果可以通ACH，和其他券商的資金轉移相對方便，或許對某些人很值得考慮。
IB好像還有個功能是可以自動定期定額買入某些ETF這個其他美國券商好像都沒有。
IB我還有個疑問雖然IB是美國券商, 但是台灣人開戶似乎都被分到香港分公司(不知道怎麼查詢自己是不是被分到香港)如果是香港分公司, 應該就是香港的法律, 對岸應該就能凍結你的資產, 這樣好像無法避免戰爭風險?網上查到IB有自動退稅服務, 這點還滿吸引人的, 因為目前資產增加後, 以往順利的退稅, 今年就被review了, 說要多6個月的處理時間, 增加了退稅的不確定性
"分到香港分公司" 這個說法存疑，即使是直接點香港分公司網頁的開戶也是這樣講：如果您是除印度、香港和日本以外的其它亚洲地区居民，并要继续您的账户申请过程，您的账户将会在美国盈透证券有限公司开立。不確定就問客服吧。開戶文件宣告的監理機關是否為SEC，有沒有SIPC保護，或許也可以供參考。
IB 台灣人開戶是在美國, 該有的監管保護都有, 並不是香港分公司.回覆上面一些問題:1. IB 能 ACH 連結 Schwab 的支票帳戶(但是入金不能馬上動用, 上次的經驗記得好像是等了兩天)2. IB 的優點, 除了退稅, 英股ETF 和定期投資之外, 現金利息是會隨市場利率調整, 現在是 4.83% (有限制, 實際上拿不到這麼高), 另外每個月有一次免費出金.3. IB 有提供 dividend 的 excel 資料, 所以要做試算表可能直接從這個資料入手比較簡單.
回報一下今年的退稅比較慢一點, 近期才完成TD帳戶已經併入嘉信了原本1040NR寫的退稅帳戶是TD現在自動退到合併後的嘉信帳戶了
我看過的狀況是，同一TD帳戶一次申請2筆退稅，一筆在帳戶開始轉移前幾天順利匯入；一筆在開始帳戶轉移當日匯入失敗，改寄支票。
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Rib大您好:
回覆刪除9/1 TD帳戶正式併入嘉信帳戶
這兩家我都有帳號, 也都是今年要更新W8BEN.
5月份, 已經分別在兩家券商更新過W8BEN.
今天使用嘉信舊帳號登入時, 系統卻要我更新W8BEN. (我先跳過了)
1. 嘉信舊帳號上還沒看到TD帳號, 那這個W8BEN是更新舊帳號的??但是我5月已經更新過了
2. 還是這份是更新TD帳號的W8BEN? 那之前在TD更新的已經不算數了嗎?
其實我搞不懂, 一家券商有兩個帳號的話, 到底是要填幾份W8BEN?
不知Rib大是否有研究?
請先跟嘉信客服確認W-8ben更新狀態，畢竟自動通知會出甚麼錯漏也不奇怪，這種通知通常也都會附註如果已經更新可忽略。但如果客服答覆確實目前是沒更新的狀態，不管原因如何，抱怨歸抱怨，但更新事關重大，必要時還是得再來一次。
刪除我以前在TD有個人和聯名，兩個是分開更新的，當時也不以為意，現在券商合併時我想到不太合理，問了嘉信客服，他有明確回覆說W-8BEN是跟這個人身分而非帳戶，不管多少帳戶只須更新一次就行。但我覺得理論和實際還是可能有落差，畢竟券商沒要求更新有責任，客戶多更新卻不礙事，所以重複更新或是需要手動確認的狀況繼續發生我覺得也不意外。
Rib大哥您好，我今天TD帳戶移至Schwab，首次登入，檢查了一下發現History只看到Schwab原來的Transactions，TD的Transactions都沒搬過來，這樣明年不知如何再套用Rib大哥的NEC試算表，不知Rib大哥有何其他可補救的方法？謝謝！
回覆刪除我不知道你的詳細步驟或是出了甚麼問題，我的TD帳號有另外申請ID/PW，轉過來用該ID登入就有獨立的交易資料和近10年對帳單。
刪除我原來Schwab只有聯名帳戶，轉過來後沒有自動連結，詢問客服後，只需提供個人資料他們就可以協助把兩個帳號連結起來 (進行中)
我的TD在轉移到Schwab後，和我原先Schwab帳號用同一個ID/PW，TD原本的歷史statement的pdf檔還有，但網頁上直接查詢顯示或匯出成csv的transactions就只看到原先Schwab的transactions，我再問看Schwab客服好了。
刪除原來是雖然我同一個ID/PW進去，但看transactions的時候還是要有兩個帳號要切換，切到原來TD帳號就可看到TD原本的transactions了。
刪除看起來如果個資一致，嘉信確實會自動整合到一個登入ID底下。我這邊的進度則是還需要透過電話直接對話確認個資，不過我兩邊的聯絡資料是有些小細節不一致，不確定是否每個聯名帳戶都需要另行整合還是單純因為這個不一致。
刪除現在TD併入嘉信了
回覆刪除請問Rib大, 會不會打算另外開一家券商?
我原本是用TD和嘉信, 但現在變成同一家了
想說應該開兩家券商來分散風險
目前看了IB似乎不錯,但就是要手續費, 連DRIP都要手續費
Rib大的退稅試算表也還沒看到IB
其實一家券商的管理方便, 還沒拿定主意是否要多開一家
同樣美國券商我不會這樣考慮，對多數人來說，台灣複委託券商的意義還比較大。不過，IB的話如果買愛爾蘭註冊ETF (英國市場) ，可以分散退稅失敗風險。當然，複委託也可以選擇有英國市場的券商。
刪除以前和網友合作搞過一個IB測試版，但IB的交易資料提供方式差異很大，用起來比一般券商要麻煩，想到要寫使用說明就覺得累。那時候的想法是：如果網友願意固定提供資料，並負責將實際使用經驗寫成使用說明，我也可以嘗試固定更新，但後來不了了之，也不知該測試版目前是否可持續使用。
之前對IB狀況不清楚講得含糊些，今天有空看了下IB目前的收費狀態，發現現在沒有以前的每月最低傭金了。
刪除其實以前研究美國遺產稅問題時，曾經研究過在IB買愛爾蘭註冊ETF的可行性 (屬於非美國資產，NRA應該是免遺產稅)，隱約記得當時資產要10W USD以上才免每月低消，對長期投資不利，立刻就打消念頭。現在沒有月低消，可行性倒是有提升。對於不在意國外繼承程序的人來說，IB同為美國券商，如果可以通ACH，和其他券商的資金轉移相對方便，或許對某些人很值得考慮。
IB好像還有個功能是可以自動定期定額買入某些ETF
刪除這個其他美國券商好像都沒有。
IB我還有個疑問
刪除雖然IB是美國券商, 但是台灣人開戶似乎都被分到香港分公司(不知道怎麼查詢自己是不是被分到香港)
如果是香港分公司, 應該就是香港的法律, 對岸應該就能凍結你的資產, 這樣好像無法避免戰爭風險?
網上查到IB有自動退稅服務, 這點還滿吸引人的, 因為目前資產增加後, 以往順利的退稅, 今年就被review了, 說要多6個月的處理時間, 增加了退稅的不確定性
"分到香港分公司" 這個說法存疑，即使是直接點香港分公司網頁的開戶也是這樣講：如果您是除印度、香港和日本以外的其它亚洲地区居民，并要继续您的账户申请过程，您的账户将会在美国盈透证券有限公司开立。
刪除不確定就問客服吧。開戶文件宣告的監理機關是否為SEC，有沒有SIPC保護，或許也可以供參考。
IB 台灣人開戶是在美國, 該有的監管保護都有, 並不是香港分公司.
刪除回覆上面一些問題:
1. IB 能 ACH 連結 Schwab 的支票帳戶(但是入金不能馬上動用, 上次的經驗記得好像是等了兩天)
2. IB 的優點, 除了退稅, 英股ETF 和定期投資之外, 現金利息是會隨市場利率調整, 現在是 4.83% (有限制, 實際上拿不到這麼高), 另外每個月有一次免費出金.
3. IB 有提供 dividend 的 excel 資料, 所以要做試算表可能直接從這個資料入手比較簡單.
回報一下
回覆刪除今年的退稅比較慢一點, 近期才完成
TD帳戶已經併入嘉信了
原本1040NR寫的退稅帳戶是TD
現在自動退到合併後的嘉信帳戶了
我看過的狀況是，同一TD帳戶一次申請2筆退稅，一筆在帳戶開始轉移前幾天順利匯入；一筆在開始帳戶轉移當日匯入失敗，改寄支票。
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