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2013年4月4日 星期四

利用試算表輕鬆完成再平衡─詳細使用說明

(對試算表熟悉的朋友可看比較簡潔的再平衡試算表─簡要說明)
(2013/4/23更新試算表v1.11, 5/16 v1.12, 2015-1-15 v2)
使用ETF作為資產配置的工具時,可利用本試算表整合Firstrade和TD Ameritrade的投資部位,並按照設定的配重自動算出再平衡需買入或賣出的部位。同時也提供彈性的設計,方便選擇某些標的不賣出或不買入
有兩種版本:
  • Google Docs 專用版 :有自動更新報價功能,但不支援Excel
  • Excel版:Excel格式,需下載後使用,沒有自動更新報價功能
試算表取得方式
  • 下載使用
點擊Excel版連結打開試算表,透過Google Docs功能表>檔案>下載格式>選擇適當格式,即可下載到自己的電腦使用。
  • 儲存到Google雲端硬碟
必須擁有Google帳戶才能使用。點擊Google Docs 專用版連結打開試算表,透過Google Docs功能表>檔案>建立副本...即可將副本儲存到自己的雲端硬碟。這個副本所有權完全屬於您,雖然是存在雲端硬碟,但只要不設定分享,其他人並不會看到試算表的內容。
  • 如果不想把個人財務資料留在雲端硬碟內
由於Google Docs 專用版的功能,一定要儲存在雲端硬碟、透過Google Docs才能正確使用,下載會移除Google Docs特有的函數,此一過程無法逆轉。如果您實在不願意把個人財務資料留在雲端硬碟內,您可以下載一份在電腦裡,然後清空雲端版本的資料。要試算時再把資料從電腦裡的檔案貼進雲端版本。或者,您就直接下載Excel版使用。
載入帳戶資料
  • 載入Firstrade資料
進入網站 "我的帳戶>持有證券",即可看到帳戶內持有的所有證券。由於Firstrade允許自訂顯示內容,為了資料轉換正確,請確認代號必須在第一欄,且至少還要有"股數"、"價格" 欄位 (專用版不需要價格欄位),但順序沒有關係。
由於Firstrade在這裡沒有輸出檔案的功能,所以必須使用剪貼的方式。用滑鼠選取表格時,由表格的右下角到左上角拖曳比較容易選取。如果不易精確選到表格尾端,從更下面一點的內容開始拖曳也無妨,但要確認表格標題必須完全選到。
複製選取內容後,建立一個空白試算表 (電腦或Google Docs均可),將網頁資料貼入試算表。確認表格內容完整後,選取表格內容,再貼進本試算表的Firstrade工作表。貼入時,標題列必須在第一列,代號必須在第一欄。
如果沒有Firstrade帳戶,請把Firstrade工作表的範例資料刪除
  • 載入TD Ameritrade資料
進入網站 My Accounts>Positions,即可看到帳戶內持有的所有證券。由於TD Ameritrade允許自訂顯示內容,為了資料轉換正確,請確認Symbol必須在第一欄,且至少還要有QtyLast 欄位 (專用版不需要Last欄位),但順序沒有關係。
點擊表格右上方的齒輪圖像,選Export即可將表格內容輸出為Excel檔案。將下載檔案在電腦裡打開,或者上傳Google雲端硬碟後打開,選取表格內容,複製後再貼進本試算表的TD Ameritrade工作表。貼入時,標題列必須在第一列,代號必須在第一欄。
如果沒有TD Ameritrade帳戶,請把TD Ameritrade工作表的範例資料刪除。
再平衡試算
請注意,只有淺綠色格子,才是需要填入資料的位置,請不要改變其他表格內容,以免造成錯誤
  • 填入資產配置內容
進入"再平衡"工作表,在代號欄位填入投資標的之代號,並在配重%欄位填入對應的配重。該欄標題會將已經填入的配重加總,方便確認配重數字的正確性。投資標的的順序並不影響計算結果,兩家券商如有重複標的,試算表會自動合併。
配重不一定要以百分率方式填入,也可以填入像2 2 1 1這樣的數字,照樣可以完成計算,只是配重的加總不會是100%。
填完全部資產配置內容後,即可看到試算表已經自動根據前面載入的帳戶資料,計算出目前投資部位、市值和比重。
原始檔案裡面的範例資料有4種投資標的,後面的計算欄位也有4列。如果超過4種標的,請自行以複製(或用向下填滿)方式來增加行數。反之,若少於4種標的,多餘的資料必須刪除,以免影響計算結果。
以向下填滿為例,假設標的和配重填了A4:B10共10列資料,但只有預設的4~7列有公式。此時選擇C7:Q10,按Control-D,就可以完成整個表格。
如果表格完成後,仍有投資標的沒有產生對應的計算結果,請再確認代號及帳戶資料是否正確。如果都沒有問題卻找不到對應的資料,歡迎來此反應,讓我們一起研究找出問題。
  • 再平衡試算
資產配置內容完成後即可開始再平衡試算。首先在H1格子填入本次投入金額,試算表會全部資產和投入金額一起,按照預設的配重重新分配,其結果即為 "推估再平衡後市值" ,將推估市值減去目前市值,即為 "推估應交易金額",正值即為買入,負值即為賣出雖然可能用不上,不過本次投入金額也可以填入負值,以計算如何買回並兼顧再平衡。
觀察偏離%推估應交易金額,有助於決定某標的此次是否參與再平衡。"偏離%" 欄位是目前市值偏離配重的百分率,例如配重為A%,目前市值%為B%,則偏離%為  (B%-A%)/A%。對於偏離不多,或應交易金額偏低的標的,可以暫不參與再平衡,以節省交易手續費,也有些投資策略是以偏離程度啟動再平衡。總之,這部分取決於個人投資的判斷。試算表只是提供數值方便參考而已。
如果再平衡需要贖回,但卻不想贖回時,或是為了降低交易成本暫不買入,請在 "自訂交易金額" 填入0,或者您有其他的原因不想完全再平衡,也請在此填入相應的數字,則試算表會優先採用該交易金額,並將結果顯示於 "推估自訂交易後市值",而以剩餘的投入金額和標的和重新計算再平衡提供交易的建議。相反的,如果希望參與再平衡,請確認清空此欄位。當此欄位全部清空時,"推估自訂交易後市值"和 "推估再平衡後市值" 數字應該是一樣的。
有些人可能會想要用偏離市價的價格下限價單,這時可以在"自訂價格"輸入自己的目標價格,則試算表會優先採用該價格計算交易股數。相反的,如果希望按市價下限價單,請確認清空此欄位 (不建議直接下市價單)。
  • 無再平衡試算
如果本次僅為投入資金,並不打算再平衡,請進入 "無再平衡" 工作表。此工作表會將本次投入金額按配重分配各標的買入的金額。
此工作表內容完全引用再平衡工作表已經填入的數字,故不必重新再平衡工作表已經輸入的資料。反之,即使本來就不打算再平衡,仍需先在再平衡工作表輸入本次投入金額。
原始檔案裡面的範例資料無再平衡試算的資料有4列。如果超過4種標的,請自行以複製(或用向下填滿)方式增加行數。反之,若少於4種標的,多餘的資料必須刪除,以免影響計算結果。
以向下填滿為例,假設再平衡工作表的有10列資料,但無再平衡工作表只有預設的4~7列有資料。此時選擇A7:P10,按Control-D,就可以完成整個表格。
"自訂交易金額" 和"自訂價格"的用法和再平衡工作表相同。
  • 交易試算
由於ETF只能以整數股為單位進行交易,所以無法買到和推估交易金額同樣的金額。本試算表採取無條件捨去的方式取整數股,以避免總金額超過本次投入金額
如果準備交易時,卻發現券商的即時報價和試算表的價格相差太遠,或是想要自訂目標價格,可將對應的 "自訂價格" 欄位填入所需的價格,試算表就會優先採用您填入的數字重新再平衡並計算買賣股數。如果不需調整,請確認欄位清空
已經完成一部分交易後才要使用自訂價格時,建議將已完成的交易金額填入前述對應的 "自訂交易金額"欄位,鎖定已交易金額,這樣就可以只針對剩餘部分再平衡。
其實,依照作者個人的意見,如果短時間內市價就有很大的波動,還不如暫時放棄交易,等到市場比較平穩時再投入市場。因為市場波動大時,即使更新了價格,但在完成全部交易的過程中,較晚交易的標的可能還是會偏離原來再平衡的估計,破壞再平衡的效果。這也是用ETF作為資產配置工具的不利之處。
為了盡量避免這個現象,建議先從交易量較低的、以及波動較大開始的ETF交易,以盡量降低價格波動的影響。
Excel版因沒有自動更新報價功能,是以帳戶資料上的價格為準,故要交易前再載入資料,可以更貼近實際市場價格。Google Docs 專用版可自動更新市場價格,即使決定過幾天再交易,只要中間沒有股數變動,都不必重新載入資料。
原本再平衡的計算方式很簡單,稍微學過試算表應該可以自己完成。本試算表一些比較複雜的公式,是為了自動整併券商帳戶資料、自動更新價格、以及提供自訂交易金額、交易價格的自動重算造成的,並非計算上有什麼獨特之處。如果對設計自己的試算表有興趣,也歡迎一起交流,如果發現試算表有問題,更請多多指教。

50 則留言:

  1. 請問...我只有 TD 的帳戶,我把 Firstrade 的範例資料刪掉,資料顯示就出現錯誤了,該怎麼解決呢?

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    1. 謝謝告知,已改正,請重新下載。

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  2. 您好,

    我使用Google Doc專用版,我按照上面的步驟,但一直抓不到Firstrade的股數資料,請問該如何解決?謝謝。

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    1. 能否給我你的檔案連結好讓我看看問題何在? 連結用完我就會立刻刪除,不會公開。

      當然為了保險起見,您可以先另存副本,只留一小部分帳戶資料或把相關數字做點修改再給我那個副本的連結。

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    2. TD的Export請見內文新增的附圖。

      試算表的連結收到了,但要經過您授權或設定分享我才能看到內容。

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    3. 現在OK了,原因是因為用剪貼的時候,有時資料欄尾端插入奇怪的字元,不過您這個字元我還是第一次碰到...

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  3. Rib大,

    謝謝,搞定了,我會先把你修改後的Sample刪除。

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    1. 也謝謝謝您的支持。有任何意見歡迎隨時反應喔。

      現在除了對帳外,我都不太看價格變化了。只看再平衡試算結果做決定,比較不會讓心情隨著行情起落。

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  4. Rib大,

    真的很感謝您,我剛好七月份準備作第一次再平衡,先前自己在推算總覺那裡怪怪,公式一直搞不定。但有了你的試算表,就很清楚要買進幾股,而且一旦某一支ETF買好,就直接固定金額,如此其他可以同時作微調。

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    1. 能幫上忙真是太好了。

      其實設計這個試算表有一大部分也是為了簡化自己再平衡的執行過程,既能利己又能利人,實在是令開心的事。

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  5. Rib大,

    分享使用心得,因為我先前是在美國晨星網使用Portfolio Manager追蹤資產配置情形。而你的試算表ETF抓的報價為google Financial,我發現其中BWX及VWO收盤價竟然不同。不知您有沒有這樣的使用經驗。

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    1. 是的,不僅收盤價不同,盤中價格也常有點小出入,原因不明。

      雖然沒有仔細研究,不過印象中券商、Yahoo、Morningstar的數字通常是一致的,Google就是會有點不同,不過差異不會太大。反正交易時還是以券商即時報價為準,也就沒去管他。

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  6. Rib大您好,

    如果本次再平街有「賣出」標的的情況,是不是在特定ETF賣出交易完成後,於「自訂交易金額」欄位輸入「負值」的交易金額。如此,才能將賣出的錢,新增加到其他標的買入的部分。

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    1. 如果您是按照建議數量賣出,那麼原來建議買進的數目就是把賣出金額算進去了。如果沒有按建議數量賣出,那當然要再交易金額內輸入負數的賣出金額,那麼就會根據賣出結果重新計算買入金額。

      實際交易金額標題下方的總和是否等於本次投入金額,應該就可以確認計算有沒有錯誤。

      補充一下,本次投入金額也可以輸入負數來計算取得現金的方式和結果。

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  7. Rib大,

    那再請教一下,您的試算表的設計,是否「自訂交易金額」欄位,只有在沒有按照「建議買賣股數」欄位的數量,進行買入或賣出或不交易ETF的情況下,才需要輸入實際投入金額或零(假如不進交易)。

    因為我之前以為,只要按照建議股數買入或賣出就必須輸入交易金額,但有時候一輸入後會發現其他標的會自動調整多買或多賣一、二股,但畢竟數量小不影響該次投入的最終配置比例,我也不以為意。那看您的回覆,我才發現,如果按「建議買賣股數」買或賣或不交易,理論上您的公式已經試算好,應不需再次輸入交易金額。

    請問我的理解對嗎?

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    1. 自訂交易金額其實主要是為了給不想贖回時部分再平衡,自訂價格是用在偏離市價的限價單 (後面這點好像說明沒提到,回頭再補充一下)。如果建議按市價下單是不用填沒錯,不然也太繁瑣了些 (佩服您的耐心)。就像您講的,如果按計畫買,輸不輸入是小細節而已。行情一直變動,1-2股的變化很難完全避免。

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  8. 版大,我將第一的資料貼在EXCEL後無法貼到您的工作表,(貼進本試算表的Firstrade工作表)好奇怪喔!謝謝~

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    1. 這樣講我搞不清楚,什麼叫做無法貼?您用的是那個版本?如果是google版要記得先另存副本才能用

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    2. 謝謝版大,今天爬文累翻,哪天興致勃勃在鼓起勇氣打開來試試~先要過的關卡是移轉資產這件事,或者是說要先搞定報稅這件事(以發EMAIL問第一,1042S表格數字有誤,等更正版,今天就差點寄出報稅資料了說,不知道報錯數字之後會怎樣喔?)

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    3. 大部分都是少退稅,您如果不想更正,IRS也不會管你。

      如果多退稅就有點麻煩,裝作不知道可能也不會被發現啦。

      如果要更正報稅,就要填1040X表格更正,請看綠角大的範例。但如果需要退還多退的金額,這個我還沒仔細研究。

      我曾看過陳聰胤會計師的部落格的留言答覆,常常建議報錯稅的話將錯就錯,被查到機會不大,以後用正確的方法申報就好,說用1040X表格更正容易被查稅。不過NRA這個問題應該會低很多。

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    4. 是,版大這件事我知道,(報稅是為了退稅)所以才生氣第一1042S表格錯誤咩!對了,綠角的課我都有乖乖聽課,知悉版大當"相見恨晚"的主講者,也讓我感到現在才爬到這裡,也是一種相見恨晚的FU阿~~預祝當天議程順利。人家還是想用綠角大的方式報稅拉,等版大的NRA成功退稅經驗出來後,我們再跟隨,不過也不是幾個人可以這樣有耐心搞出這些試算表的達人程度阿>_<

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    5. 版大)))債券的標的貼在FT試算表後,再平衡與無再平衡的試算表都沒有抓到FT試算表的數字耶!可以給我您的EMAIL,我把連結開放給您看?(一種看到奇蹟的快感)

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    6. 我也很想簡單報稅,只是超過免稅額還是讓我覺得需要換個方法
      我已經2年用NEC退稅成功,去年弄出試算表後也有幾位朋友用過了
      試算表問題麻煩給我連結看看比較快,我會注意保密不公開

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    7. 版大,為何可以了?是我哪一步驟錯誤嗎?感恩~

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    8. 1.原始檔案裡面的範例資料有4種投資標的,後面的計算欄位也有4列。如果超過4種標的,請自行以複製(或用向下填滿)方式來增加行數。

      2.IEI後面多打一個空白

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    9. 版大,還有一個問題,把FT資料貼上,再平衡就會出現(這步驟債券您怎弄好的?)但是我剛去看無再平衡,一樣抓不到債券資料,哭哭,連結權限我沒有刪除,您一樣可以看見喔!感恩您~

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    10. 你要不要試著自己做做看,把無再平衡的A7-P11選起來,然後按Control-D,就會把公式向下填滿。如果有更多ETF需要再平衡,就把選擇區域向下擴張,一樣的操作就行了。

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    11. 多餘的行也要刪除,不然那些計算錯誤的格子會干擾計算

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    12. 原來是這樣!版大實在太感謝您了,希望您不會在營幕後翻了很多次白眼才好!這表,實在是太威了!再次感謝~

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  9. 請問第一要去哪下載配息的CSV FILE,照著文章敘述還是找不到,謝謝幫忙

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    1. 如果您說的是持有證券,那麼文中說了,只能用剪貼的
      如果您說的是歷史交易紀錄,現在在這裡:

      我的帳戶>電子檔案>稅務文件>稅務中心(右上角很小字)>下載帳戶資信息>設定起迄日期>選擇下載格式Excel CSV

      或者是 退休與規劃>稅務中心)>下載帳戶資信息>設定起迄日期>選擇下載格式Excel CSV

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  10. 請教Rib一個Excel使用上的問題
    目前我的投資自行紀錄在Excel上
    將每筆買入賣出資料紀錄起來,算出成本
    舉例: Excel 欄位如下:
    日期 買入/賣出價格 數量 花費($)
    5/1 100 10 1000
    5/2 95 20 1900
    5/3 90 30 2700
    5/4 85 -20 -1700

    依照先入先出關念, 5/4賣出是先賣5/1買入10股 以及5/2買入10股
    所以會實現虧損: -250,
    剩餘的平均成本為: 91.25

    但是我目前把 "價格" "數量" "花費" 那3欄都用 sum將下面資料加總
    會變成: 沒有實現虧損, 但是平均成本為: 97.5
    這樣顯然是不對的

    請問Rib大是否知道: 如何讓 Excel 實現先入先出的計算?
    謝謝!

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    1. 沒有簡單的方法。

      所謂先入先出,其實只是個別認定成本裡的一種方便的認定順序而已,本質上還是要個別認定計算。也就是說,必須指定──無論是手動或設法用算式完成──這次要賣出的股份,再依這些股份的實際購入成本計算。

      以5/2的狀況又更複雜,他會有賣出多少剩餘多少的問題。以個人計算來說,其實手動完成會比較簡單。只要在買入紀錄後面增加欄位紀錄該股份目前剩餘股數和賣出日期的就行,賣出交易的成本自己另外計算就好。

      如果要自動化的話,因同一筆買入的股份,有可能分成好幾筆賣出,所以要另外設立一個賣出交易明細的列表,列出該筆賣出的交易來自哪些買入交易,而每筆買入交易也要連結到這個列表計算目前剩餘股數。券商應該是類似這樣的做法,但我覺得以個人用途來講,除非您自己對資料庫軟體或試算表的資料庫功能很有興趣,想拿這個練手,否則,花功夫去學這些東西有點玩太大。何況,不只是學會怎麼做就好,日後交易還要自己持續輸入相關資料,偷懶一次後面就全部不準。

      其實,即使我自己確實是用資料庫在管帳,但我連前面那個方法都沒去做,反正幾乎不賣出。藉由券商的Gain/Loss報表管理就行了。

      如果您在意的其實是損益、報酬的計算,那這些問題大可不必煩惱。因為這只對會計、報稅有意義,藉由操弄成本可以美化帳目和節稅,但對個人實際投資報酬的估算沒有意義。個人的投資報酬還是用IRR比較有參考價值。

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  11. 請教Rib
    我在去年開始買ETF,我的資產分配裡有4%是分到台股ETF,96%是美國ETF。
    但是4%台股ETF一直沒有買,只有買了96%的美國ETF
    想請問這樣資產再平衡要怎麼做比較好…
    最近一直在苦惱是不是直接把4%台股ETF取消,美國ETF變100%,這樣以後比較好再平衡,可以給我一點意見嗎,謝謝:)

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    1. 不是非買不可,而且4%的影響其實也很有限,為了方便全部美國ETF也沒甚麼不好,VWO台灣就有14.4%。

      反過來說,反正才4%,這部分就定時定額投入,不一起再平衡也沒甚麼大關係。想到在算一下有沒有太大偏差。事實上,台股在大範圍指數的比例有時也是會調整的。

      掌握分散配置、不投機、低成本、簡單方便的大方向就好,不需要搞得太精密。這種沒有確定答案的問題,只是個人偏好而已,實在無法決定的話,抽籤問卜都可以。

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    2. Hi Rib
      謝謝您的回覆
      剛用你提供的google試算表算了一下,有一些不解的地方想請教你,1. 我的本次投資金額設$6700,但是o欄的實際交易金額只有$6240元,請問一下為什麼會有這個差異?
      2. 我的IEL/TLT在資產裡是設各5%,今年資產平衡試算之後,G欄的偏移%是-8%以及-7%,推估應交易金額都皆為再購入$357元,但是N欄的建議購買股數只有2股,變成再平衡後是4.19%跟4.25%,想請為什麼不是建議購入3股?

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    3. 這兩個問題其實是同一回事,因為我在計算購買股數時用的是無條件捨去,所以實際交易金額也只會少而不會多。一般美國券商無法直接購入非整數股,所以不可能剛好,至於為什麼採取無條件捨去而非更近似的四捨五入,背後邏輯是【實際投入金額不應超過可投入資金額】。

      邏輯上來說,如果試算結果不滿意,看帳戶有多少餘額可以再投入,應該做的是把其加入可投入資金來試算才對。如果您比較喜歡最近似結果,可以把N欄算式中的trunc(改成round(,就可以得到四捨五入的結果,但如果算出來的結果超出帳戶餘額,那麼您還是需要手動減少可投入金額再次試算,我覺得這樣的方式比較不合邏輯。

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  12. R大,請問,因為第一有免佣,若是再平衡時新購買標的,名稱直接打在試算表裡,會自動抓到報價嗎?還是要先去第一買了再複製貼上?
    感恩您~

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    1. 會自己抓。不過如果有增加行數記得要把後面算式向下填滿。
      其實這個試一下就知道了吧。
      我自己也要試才能確認是否正確照預期動作。

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  13. R大,問這個不知道恰不恰當~但我面對那試算表卻一片空白@@現在因為FT很多免佣,想更換標的,卻卡最基礎的問題。

    1.是要全部賣出然後依據配置跟比例重新買入?
    1.1還是變成兩個組合進行再平衡??

    2.另一個想請教R大的是,原先組合VTI(分配比例28%)+VGK(歐洲 21%)+VPL(亞洲14%)+VWO(新興7%)
    2.1.現在換成VOO(美)+VXF(美小)=VTI,這比例要怎麼分配?
    2.2.VEA=VGK 21%+VPL 14%)就直接35%配置這樣嗎?

    實在想破頭,又怕牽一髮動全身,請好硬著頭皮來請教R大的看法,不管怎樣,都非常感謝!

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    1. 全部賣出全部買入,需要負擔買賣價差,但以後交易成本比較低,管理也比較簡單。兩個組合分別進行再平衡,省下買賣價差,但以後再平衡交易成本比較高。有一種比較複雜的折衷方案,就是舊組合保留但不再交易,而以新的投資標的作整體再平衡。這個管理上比較複雜,但交易成本最低。如果會自己設計再平衡試算表,最好是能自動更新價格的Google試算表,則可以簡化操作(計算原理和下面的答覆有關)。所以其實沒標準答案,看個人偏好。想省事當然還是打掉重來最快。

      VOO+VXF兩者比例要怎麼算? 您可以比較VOO和VTI的前十大持股所佔比例的差異,就大概估算VOO持股佔VTI的比例,剩下的則是VXF。目前在Vanguard網站查到的是21.6%和17.7%,這樣就可以算出VOO約佔VTI的81.94%。您可以找個近似值或自己偏好的比例固定下來,例如4:1,這等於是修改組合內容並據以在平衡。如果要非要把這組合當成VTI來用,由於這比例是浮動的,所以每次購入時比例要重新計算。有沒有必要搞這麼麻煩,您要自己斟酌。

      VEA也一樣,直接加為35%比較簡單。原來的VGK VPL部位如果保留下來,就不必再平衡了,因為VEA就是沒有內部再平衡。

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  14. R大,深夜看這文,好感動!
    有您的試算表,可以用舊組合不動,新組合再平衡
    您試算表真是太完美的工具。NEC退稅儘管看著相關文章還不敢挑戰,您寫如果不想這麼複雜,請略過,害我噗哧笑出來,太懂我們小白的心聲了!
    所以美國您還是用VTI處理儘管不在免佣,是這樣嗎?

    跟邏輯清楚的大大請教,真是暢快,非常非常感謝您寶貴時間教導,感恩

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    1. 呃,如果要用新組合完成全體組合再平衡,主文的試算表並沒有辦法做到,如果要做到這個功能架構會變得比較複雜,要不要開工還在猶豫中。

      其實我並沒有建議怎樣比較好,而是把自己對各種做法的思考分享給大家參考,大家還是要自己做決定。無論如何,對長期指數化投資人來講,交易費優惠不該成為投資的阻礙。相較於每年要付出的內扣成本和指數追蹤能力的穩定性,一次性的交易成本影響其實很有限。

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  15. 是!R大提醒的極是!不小心見獵心喜了起來~
    也是虧您跟綠角的走在前面,我們才能安穩的學習跟上
    總是要有人做那個點起火的先驅,我們才有對話的可能

    再次感謝,ETF的投資對人生影響相當鉅大,非常感恩您完成這一切~

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  16. R大您好:
    我使用Google Doc專用版,我按照上面的步驟,但一直抓不到Firstrade的股數資料,顯示【#REF】錯誤,參考不存在,請問該如何解決?感恩。

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  17. R大,問題解決了,已經可以正常使用表格了,很棒的表格,感恩喔

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    1. 去年2018年9月10月也有匿名網友留言求助,我沒來得及答覆,看起來後來解決的方式,應該也是FT股數的問題。由於我已經沒用FT,其網頁後續改版我也無力追蹤,如果方便的話,可以再提供有問題的連結,我看看如何處理

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  18. R大你好,請教個問題,我使用線上版的再平衡,
    可是VEU的股數都是4XX不變,請問我要如何消除這4xx多的股數
    因為我FT新開的裡面什麼都沒有,我想藉著投資金額多少來決定買多少ETF做分配
    所以要怎麼消除原本就在表單裡的股數?
    謝謝

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    1. 本文有提到【如果沒有TD Ameritrade帳戶,請把TD Ameritrade工作表的範例資料刪除。】

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