tag:blogger.com,1999:blog-4014162031642941322.post3113089062958260102..comments2024-03-28T23:50:54.990+08:00Comments on Rib的投資學習筆記: 美國券商NRA投資人NEC退稅總整理 退稅依據、資料解析、計算方法詳解Ribhttp://www.blogger.com/profile/07864829721177231913noreply@blogger.comBlogger239125tag:blogger.com,1999:blog-4014162031642941322.post-41858197589535821782022-05-16T19:19:22.765+08:002022-05-16T19:19:22.765+08:00你弄錯的是更根本的東西,VGSH不是MUNI,就是一般短期公債。NRA Exempt Income ...你弄錯的是更根本的東西,VGSH不是MUNI,就是一般短期公債。NRA Exempt Income Div(Attributed to Interest Income) 也就是QII,是源自NRA免稅的利息收入。而Exempt Dividend指的是對美國人也免稅的MUNI相關配息,和VGSH無關。建議你用抽取試算表的資料重新貼入稅務資料比較快,然後要記得刪除之前填入的Exempt Dividend。<br /><br />和QII不同Exempt Dividend是獨立於Income Dividend之外的,所以你才會看到那樣的算法,而且因為MUNI ETF配息預設是沒有預扣稅的,Exempt Dividend忘了刪除的話預扣稅的計算也會跟著弄錯。Ribhttps://www.blogger.com/profile/07864829721177231913noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-4014162031642941322.post-38336870665446510222022-05-16T18:16:46.849+08:002022-05-16T18:16:46.849+08:00Rib 大您好, 這是我第一次用您的試算表。有個不懂的地方請教。我用了我 2018 年的資料, 當中...Rib 大您好, 這是我第一次用您的試算表。有個不懂的地方請教。我用了我 2018 年的資料, 當中VGSH應該算是 Muni, 在Vanguard的資料裡可以找到:<br />A: Income Dividends - 我將之填入稅務資料 C (Income Dividend)<br />B: NRA Exempt Income Div(Attributed to Interest Income) - 我將之填入稅務資料L (Exempt Dividend)<br /><br />我算過自己的配息是依A, 所以 taxable income %應該是 (A-B)/A = (C-L)/C 才對, 但結果卻是 C/(C+L)。<br />是我誤會了C欄位的意思嗎, C 應該是自己把 (A-B) 算好放入嗎?ppp9981https://www.blogger.com/profile/12796116706689204775noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-4014162031642941322.post-73451663988591812932022-04-25T00:39:09.923+08:002022-04-25T00:39:09.923+08:001.有ITIN就行了
2.3.無誤1.有ITIN就行了<br />2.3.無誤Ribhttps://www.blogger.com/profile/07864829721177231913noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-4014162031642941322.post-728122557026257842022-04-24T21:19:38.242+08:002022-04-24T21:19:38.242+08:00Rib大您好,
我是第二次申請退稅,第一次申請時是同時申請ITIN跟2016、2017、2018三年...Rib大您好,<br />我是第二次申請退稅,第一次申請時是同時申請ITIN跟2016、2017、2018三年度,也順利取得退稅,不過我並未收到我的「護照正影本相符」證明,不確定是否IRS寄回時寄丟,而這次申請退稅,想申請2019、2020、2021三個年度,想請教Rib大以下三個問題 :<br />1. 第二次申請,已有ITIN號碼,是否還需要附上「護照正影本相符」證明 ?<br />2. 下面預計寄到IRS的文件是否完整,有沒有缺漏哪項 : <br />a.多券商整合報表、<br />b.兩家券商的退稅試算表資料、<br />c.兩家券商的1042-S、<br />d.1042NR、<br />e.1042NR_NEC、<br />f.1042NR_OI <br />3. 寄去IRS的地址是否為下方地址 :<br />Department of the Treasury<br />Internal Revenue Service<br />Austin, TX 73301-0215<br />USA<br /><br />因怕寄錯地址也擔心漏掉資料,所以在寄出前想請Rib大幫我看看,麻煩您了~Unknownhttps://www.blogger.com/profile/13570308477916181088noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-4014162031642941322.post-55747936418476827692021-11-11T13:35:43.119+08:002021-11-11T13:35:43.119+08:00今天終於收到2020的退稅入帳了!
金額跟申報的完全相同至2位小數。
同時寄出的2019與2020退...今天終於收到2020的退稅入帳了!<br />金額跟申報的完全相同至2位小數。<br />同時寄出的2019與2020退稅申請,2019的花了4.5個月才收到退稅,而2020的則花了6.5個月。<br />至於IRS的查詢系統,這兩筆都是完成退稅後才查得到status…cocohttps://www.blogger.com/profile/06573045262447849213noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-4014162031642941322.post-75518313028628398102021-09-16T00:55:56.103+08:002021-09-16T00:55:56.103+08:00網頁查不到但後來還是正確退稅的狀況也不是沒有
希望不是ITIN過期的問題:
https://www...網頁查不到但後來還是正確退稅的狀況也不是沒有<br /><br />希望不是ITIN過期的問題:<br />https://www.irs.gov/zh-hant/individuals/itin-expiration-faqsRibhttps://www.blogger.com/profile/07864829721177231913noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-4014162031642941322.post-50322037708371609482021-09-15T23:50:11.009+08:002021-09-15T23:50:11.009+08:00Rib大您好,
我今年4/27航空郵件(沒掛號,183元)寄出2019&2020的退稅申請。...Rib大您好,<br />我今年4/27航空郵件(沒掛號,183元)寄出2019&2020的退稅申請。<br />9/9嘉信收到2019的退稅入帳,金額完全相符;<br />但還沒收到2020的退稅,IRS也一直查不到進度。<br />真的很感謝您無私分享非常實用的資訊!cocohttps://www.blogger.com/profile/06573045262447849213noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-4014162031642941322.post-1299922541455213152021-08-05T10:50:10.177+08:002021-08-05T10:50:10.177+08:00我後續聽到朋友分享是這樣的沒錯,就我所知,富邦、永豐、凱基目前都是不會免費提供1042-S,如果要提...我後續聽到朋友分享是這樣的沒錯,就我所知,富邦、永豐、凱基目前都是不會免費提供1042-S,如果要提供的話要事先申請,並需要付費。<br /><br />不過,這樣做的券商也都有針對QII和ROC主動退還稅金,從某種角度來說是進步的作法。當然,國際股市基金的配息就沒有辦法退了。Ribhttps://www.blogger.com/profile/07864829721177231913noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-4014162031642941322.post-51949992770114854102021-08-05T04:58:48.562+08:002021-08-05T04:58:48.562+08:00Rib大您好,
今年4/20郵局國際函件掛號寄出退稅文件,已於昨日8/4成功退稅至TD帳戶內,金額比...Rib大您好,<br />今年4/20郵局國際函件掛號寄出退稅文件,已於昨日8/4成功退稅至TD帳戶內,金額比Rib大大提供的NEC試算表,多出一點點,研判為延誤利息,再次謝謝您無私地分享。jwheinoreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-4014162031642941322.post-33698485152783447682021-08-05T04:53:26.844+08:002021-08-05T04:53:26.844+08:00看來凱基證券及永豐的複委託都是一樣的做法,我內人2020及2021年都沒收到凱機給的1042-S,詢...看來凱基證券及永豐的複委託都是一樣的做法,我內人2020及2021年都沒收到凱機給的1042-S,詢問營業員,說法與小農夫相同。jwheinoreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-4014162031642941322.post-43484639711263796412021-07-29T10:09:29.781+08:002021-07-29T10:09:29.781+08:00Rib大您好,
今年3月底航空掛號寄出文件,已於昨日7/28成功退稅至TD帳戶內,再次謝謝您無私地...Rib大您好,<br /><br />今年3月底航空掛號寄出文件,已於昨日7/28成功退稅至TD帳戶內,再次謝謝您無私地分享Jasonhttps://www.blogger.com/profile/03990235134077803009noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-4014162031642941322.post-84454830958187847032021-04-19T09:47:49.800+08:002021-04-19T09:47:49.800+08:00沒有深入了解過。
不過,按常識來講,是否配發Return of Capital並非只是看公司是否賠...沒有深入了解過。<br /><br />不過,按常識來講,是否配發Return of Capital並非只是看公司是否賠錢,還要看帳怎麼做。而要退稅總要有根據,如果有公司減資的稅務資料,那麼主張當然沒問題,沒有的話最好還是別自己瞎搞。<br /><br />另外,我沒看過實例是怎樣,但如果是公司,我猜現金減資應該是獨立配發的,不會像基金那樣又有股息又有ROC混在一起,只好先全部預扣。如果真的遇到公司現金減資,有確實的名目確認不是應稅所得,我猜券商其實是不會預扣稅的。Ribhttps://www.blogger.com/profile/07864829721177231913noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-4014162031642941322.post-27826917986399147792021-04-19T01:57:29.561+08:002021-04-19T01:57:29.561+08:00Rib大,想請問最近因疫情關係,許多公司就算賠錢(negative EPS)還是繼續發股息,或是發放...Rib大,想請問最近因疫情關係,許多公司就算賠錢(negative EPS)還是繼續發股息,或是發放的股息大於收入(payout ratio >100%)。 這些個股股息可以被視作為Return of Capital去申請退稅嗎? 爬了一陣子的國內外的文章,大部分只看到針對ETF的討論,不知道你對這部分見解如何呢,感謝。Anonymousnoreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-4014162031642941322.post-43882887002522051872021-04-15T19:37:49.679+08:002021-04-15T19:37:49.679+08:00等得真夠久...有補利息嗎? 如果沒有,說不定是支票寄丟了才又補發的等得真夠久...有補利息嗎? 如果沒有,說不定是支票寄丟了才又補發的Ribhttps://www.blogger.com/profile/07864829721177231913noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-4014162031642941322.post-4489617334343032802021-04-15T19:00:50.346+08:002021-04-15T19:00:50.346+08:00回饋最新資訊:
去年四月寄出同時申請2017~2019三年的退稅申請, 經過整整一年, 本已經不抱希...回饋最新資訊:<br />去年四月寄出同時申請2017~2019三年的退稅申請, 經過整整一年, 本已經不抱希望, 結果超驚喜的今天收到一張2018年的退稅支票:D, 希望另外兩年的也會陸續到來.<br />衷心感謝Rib大提供的詳細資料~<br />凱希https://www.blogger.com/profile/06412584342971592963noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-4014162031642941322.post-78912196602697385362021-04-01T09:13:51.115+08:002021-04-01T09:13:51.115+08:00只聽過寄丟的,還沒聽過退件的。再等等吧,不用急著擔心。
事實上,已經離開國門的郵件,要撤回還要自己另...只聽過寄丟的,還沒聽過退件的。再等等吧,不用急著擔心。<br />事實上,已經離開國門的郵件,要撤回還要自己另外付錢。<br /><br />Ribhttps://www.blogger.com/profile/07864829721177231913noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-4014162031642941322.post-80282281878335603092021-04-01T00:24:37.531+08:002021-04-01T00:24:37.531+08:00如果被允許的話想在這裡提問,不知道有沒有人寄件時遇過類似的問題:
我今年用國際快捷郵件寄出,收件資料...如果被允許的話想在這裡提問,不知道有沒有人寄件時遇過類似的問題:<br />我今年用國際快捷郵件寄出,收件資料填寫為<br />Department of the Treasury<br />Internal Revenue Service<br />Austin, TX 73301-0215<br />U.S.A.<br />今天在USPS上追蹤發現狀態是No Authorized Recipient Available,是我收件資料填寫錯誤嗎?我會因此被退件嗎?謝謝吳哲瑋https://www.blogger.com/profile/12686601323854083570noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-4014162031642941322.post-77922606905592167692021-01-22T11:53:38.225+08:002021-01-22T11:53:38.225+08:00謝謝,我看了報表,我有注意到手動配對,但不知道要怎麼對應,看了幫我修改的部分,終於懂了,謝謝!!謝謝,我看了報表,我有注意到手動配對,但不知道要怎麼對應,看了幫我修改的部分,終於懂了,謝謝!!Wendy Huanghttps://www.blogger.com/profile/01539273478098858136noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-4014162031642941322.post-76216733345023822092021-01-22T10:11:18.294+08:002021-01-22T10:11:18.294+08:00交易資料對了,不過因為券商對VNQ的ROC部分預扣稅並沒有全額退還,還需要做一個步驟。其實我在BA1...交易資料對了,不過因為券商對VNQ的ROC部分預扣稅並沒有全額退還,還需要做一個步驟。其實我在BA1有提示,你可能沒注意或沒看懂,反正你有開放編輯,我就直接在BO21動手完成了。有興趣的話可以再把BO21~24填入的內容刪除,先再看看BA1的提示,然後再復原,就知道我做了甚麼了,報表也有附註說明。Ribhttps://www.blogger.com/profile/07864829721177231913noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-4014162031642941322.post-14230107099658425362021-01-21T23:36:54.889+08:002021-01-21T23:36:54.889+08:00謝謝回覆,下次我會使用公開
我晚上修改的時候發現沒有填到~隔年的3/15,後來補上了
但看起來還是有...謝謝回覆,下次我會使用公開<br />我晚上修改的時候發現沒有填到~隔年的3/15,後來補上了<br />但看起來還是有不正確的地方<br />請問如果申報是2018<br />交易紀錄那邊是2018/1/1起到2019/3/15這樣對嗎?<br />Wendy Huanghttps://www.blogger.com/profile/01539273478098858136noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-4014162031642941322.post-28729257643052154742021-01-21T22:04:26.843+08:002021-01-21T22:04:26.843+08:00Wendy Huang 留言的回覆:
報稅年度翌年1~3月的交易紀錄也必須輸入試算表,TDA的稅金...Wendy Huang 留言的回覆:<br /><br />報稅年度翌年1~3月的交易紀錄也必須輸入試算表,TDA的稅金退還紀錄才會列入計算。<br /><br />以後建議先發一個可以公開的信息提問,然後再發布不公開的信息,這樣我要回復、你要追蹤,都會比較方便<br />Ribhttps://www.blogger.com/profile/07864829721177231913noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-4014162031642941322.post-39707652274442118082020-11-23T15:12:43.679+08:002020-11-23T15:12:43.679+08:00我後來也在猜你是不是說這個...
倒不是說現在才有,而是要留言多過一定數量才有(200則?),而且...我後來也在猜你是不是說這個...<br /><br />倒不是說現在才有,而是要留言多過一定數量才有(200則?),而且出現這個之後,原來的留言鏈結就不能正常運作。這是blogger的老問題了Ribhttps://www.blogger.com/profile/07864829721177231913noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-4014162031642941322.post-48000875812590856642020-11-23T14:55:14.351+08:002020-11-23T14:55:14.351+08:00找到原因了!
因為頁面的最底下還有「載入更多…」,以前沒這個功能說…
感謝!找到原因了!<br />因為頁面的最底下還有「載入更多…」,以前沒這個功能說…<br />感謝!cocohttps://www.blogger.com/profile/06573045262447849213noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-4014162031642941322.post-71170389631648802792020-11-21T10:03:00.805+08:002020-11-21T10:03:00.805+08:00??? 樓上不就是新留言???? 樓上不就是新留言?Ribhttps://www.blogger.com/profile/07864829721177231913noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-4014162031642941322.post-87859373826534027422020-11-20T16:16:22.822+08:002020-11-20T16:16:22.822+08:00Rib大,
最近好像又都看不到新留言了〜Rib大,<br />最近好像又都看不到新留言了〜cocohttps://www.blogger.com/profile/06573045262447849213noreply@blogger.com