tag:blogger.com,1999:blog-4014162031642941322.post6253031035527857865..comments2024-03-28T23:50:54.990+08:00Comments on Rib的投資學習筆記: Schwab NEC退稅試算表更新v4.44 ——2016~2023適用,交易紀錄欄位順序有變動,務必更新Ribhttp://www.blogger.com/profile/07864829721177231913noreply@blogger.comBlogger98125tag:blogger.com,1999:blog-4014162031642941322.post-90420389246391596742024-03-13T18:55:52.451+08:002024-03-13T18:55:52.451+08:00感謝Rib大光速解惑,警語終於消失了。謝謝您!感謝Rib大光速解惑,警語終於消失了。謝謝您!JChttps://www.blogger.com/profile/06655767983545140448noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-4014162031642941322.post-80694148579110849252024-03-13T18:46:45.364+08:002024-03-13T18:46:45.364+08:00看到試算表了,是的,BD4遺漏債券利息了,請在算式加上【+iferror(round(sum(fil...看到試算表了,是的,BD4遺漏債券利息了,請在算式加上【+iferror(round(sum(filter(K3:K,I3:I=6)),0))】就可以了<br />Ribhttps://www.blogger.com/profile/07864829721177231913noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-4014162031642941322.post-88863285914029405142024-03-13T18:43:35.039+08:002024-03-13T18:43:35.039+08:00您說的對,OID是免稅的,也沒有預扣稅,不是這個問題。經過再次檢查,發現BA1:BE1欄位顯示&qu...您說的對,OID是免稅的,也沒有預扣稅,不是這個問題。經過再次檢查,發現BA1:BE1欄位顯示"試算表公式可能已經破壞,請由原始連結重新取得副本"的原因,差異應該是來自Bond Interest,我有另發一則留言,上面附有我的試算表連結,還請Rib大有空的時候幫忙看一下我應該要如何修正。謝謝!JChttps://www.blogger.com/profile/06655767983545140448noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-4014162031642941322.post-74206401820552797122024-03-13T18:06:00.095+08:002024-03-13T18:06:00.095+08:00試算表建造過程就沒考慮過OID,也沒看過相關交易紀錄和1042-S,實在無法提供建議。而且OID好像...試算表建造過程就沒考慮過OID,也沒看過相關交易紀錄和1042-S,實在無法提供建議。而且OID好像有的免稅有的要課稅,我也不是那麼清楚細節。<br /><br />可以建議的是,恐怕只能借用試算表產生的配息列表,再自行調整或加入OID部分內容,也調整附註的說明內容,但如何修改,要根據OID的稅務狀態來調整。如果修改上有困難,我倒是可以根據你提供的資料提供一些協助。<br /><br />就我所知有限的片段資訊,Income Code 31應該是免稅的,也沒有預扣稅,如果是這樣,說不定直接刪除相關交易紀錄,也不要填入這筆收入,試算表就可以相符,這大概是最簡單狀況。頂多在附註說明這筆收入免稅,無預扣稅,故沒有列入再分類試算表。Ribhttps://www.blogger.com/profile/07864829721177231913noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-4014162031642941322.post-54781467507538956152024-03-13T17:32:46.548+08:002024-03-13T17:32:46.548+08:00請教Rib大,我在2023年的1042S有一張Income Code 31的收入,要填在哪個欄位呢?...請教Rib大,我在2023年的1042S有一張Income Code 31的收入,要填在哪個欄位呢? (似乎因為這筆收入的差異,BA1:BE1欄位顯示"試算表公式可能已經破壞,請由原始連結重新取得副本")JChttps://www.blogger.com/profile/06655767983545140448noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-4014162031642941322.post-57511780225757182172024-03-09T15:55:34.531+08:002024-03-09T15:55:34.531+08:00SCHWAB的存款餘額利息(Credit Int.)從1042-S的資料來看並非免稅,所以可能無法申...SCHWAB的存款餘額利息(Credit Int.)從1042-S的資料來看並非免稅,所以可能無法申請退稅,我試算表也是如此處裡。<br /><br />免稅需要有一定條件,並非所有利息都免稅,而券商也沒有提供更多資料供我們確認是否符合免稅條件,由於金額很小我也沒特別問過,就直接按1042-S標示處裡。有興趣可以自己問看看,但也可能被券商推辭說不提供稅務諮詢。<br /><br />如果還是打算硬要申請退稅,可以把試算表AD欄 (Taxable Income) 與Credit Int.對應的格子改成0就行了。但我只是提供試算表技術建議而已,請自行為申報內容負責。Ribhttps://www.blogger.com/profile/07864829721177231913noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-4014162031642941322.post-56612328846997940662024-03-08T17:39:41.176+08:002024-03-08T17:39:41.176+08:00请教一下R大,我发现schwab的存款一直是预扣10%税,请问该怎么再分配,把10%的利息税退回?以...请教一下R大,我发现schwab的存款一直是预扣10%税,请问该怎么再分配,把10%的利息税退回?以往一直没在意这个。Niclauhttps://www.blogger.com/profile/02341730416197425293noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-4014162031642941322.post-83475564880717971812023-05-08T15:04:15.723+08:002023-05-08T15:04:15.723+08:00謝謝Rib大..周末一早還讓你花了時間檢查謝謝Rib大..周末一早還讓你花了時間檢查weynehttps://www.blogger.com/profile/09592869044381450002noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-4014162031642941322.post-29042468016479217072023-05-06T08:57:37.828+08:002023-05-06T08:57:37.828+08:00遺憾,確實是進位誤差,也沒有更多線索足以還原誤差來源遺憾,確實是進位誤差,也沒有更多線索足以還原誤差來源Ribhttps://www.blogger.com/profile/07864829721177231913noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-4014162031642941322.post-62055288257995790362023-05-05T10:36:03.365+08:002023-05-05T10:36:03.365+08:00忘了說,請提供1042-S我研究看看有沒有辦法去除那個誤差,如果沒辦法再將就用吧忘了說,請提供1042-S我研究看看有沒有辦法去除那個誤差,如果沒辦法再將就用吧Ribhttps://www.blogger.com/profile/07864829721177231913noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-4014162031642941322.post-86470112261594816952023-05-05T10:27:05.129+08:002023-05-05T10:27:05.129+08:00現在原始版本看起來也有相同狀況,且SCHWAB 和 FIRSTRADE都有此問題。如果按你說的原來沒...現在原始版本看起來也有相同狀況,且SCHWAB 和 FIRSTRADE都有此問題。如果按你說的原來沒有,那就是程式某些變動的結果,但也有小概率的可能是錯誤存在許久,只是大家先前都沒注意到,目前已經更新修改,請重新下載使用。Ribhttps://www.blogger.com/profile/07864829721177231913noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-4014162031642941322.post-85345696718979571462023-05-05T08:53:44.050+08:002023-05-05T08:53:44.050+08:00請留試算表連結請留試算表連結Ribhttps://www.blogger.com/profile/07864829721177231913noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-4014162031642941322.post-19151195322500676332023-05-05T07:45:10.269+08:002023-05-05T07:45:10.269+08:00Hi Rib大 ,我在使用NEC退稅試算表Schwab v4.32 (2016~2021) 的副本時...Hi Rib大 ,我在使用NEC退稅試算表Schwab v4.32 (2016~2021) 的副本時在報表列印頁的Note的部分 : - Taxable Income = (Dividend - ROC - QII) x (1 - FSI%)下面會出現Array的一堆函數值..但我再直接開啟你的檔案時並不會出現..建立副本再開啟後就會跑出來..可以幫忙看一下是不是有甚麼地方我忽略了讓函數跑掉了?另外退稅計算完成後整數為誤差了USD1而顯示"預扣稅有少許誤差FALSE",這看起來是因為SC的1042S都直接四捨五入了..請問這樣的狀況是可以直接忽略完成報稅?每年都要麻煩RIB一次,謝謝了。weynehttps://www.blogger.com/profile/09592869044381450002noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-4014162031642941322.post-72790430339515291332023-04-20T21:09:47.985+08:002023-04-20T21:09:47.985+08:00感謝感謝Anonymousnoreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-4014162031642941322.post-67135297856407535622023-04-20T10:38:36.327+08:002023-04-20T10:38:36.327+08:00我2022的嘉信1042S資料輸入沒有問題,已經寄出申請了。我2022的嘉信1042S資料輸入沒有問題,已經寄出申請了。cocohttps://www.blogger.com/profile/06573045262447849213noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-4014162031642941322.post-56952833228626689322023-04-20T08:27:01.974+08:002023-04-20T08:27:01.974+08:00目前沒看到留言回報,應該沒啥問題目前沒看到留言回報,應該沒啥問題Ribhttps://www.blogger.com/profile/07864829721177231913noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-4014162031642941322.post-34743308565910271682023-04-20T00:31:27.684+08:002023-04-20T00:31:27.684+08:00Rib 大大您好,請問目前 Schwab 這份檔案適用 2022 退稅嗎Rib 大大您好,請問目前 Schwab 這份檔案適用 2022 退稅嗎Anonymousnoreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-4014162031642941322.post-51891772938460087892023-02-22T19:35:44.042+08:002023-02-22T19:35:44.042+08:00那張通知是FORM 1099-INT,是所得證明的一種,報稅時可以附上。不過沒附應該也行,附1042...那張通知是FORM 1099-INT,是所得證明的一種,報稅時可以附上。不過沒附應該也行,附1042-S主要是證明申報的預扣稅額,據以計算退稅金額,至於多報所得只會增加自己的應繳稅額,並不會有問題。其實1040NR的填寫說明本就只寫【 You must attach acceptable proof of the withholding for which you are claiming a refund.】並沒有要求負全部的所得證明。<br /><br />這個利息所得理論上應該要報為應稅所得,但過去分享的經驗中,不報也沒人被抓出來補稅。不過我還是建議要報比較安心,因為萬一要補稅就超麻煩。Ribhttps://www.blogger.com/profile/07864829721177231913noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-4014162031642941322.post-70552811939070576662023-02-22T11:05:36.631+08:002023-02-22T11:05:36.631+08:00前幾天收到了IRS的信,信件的內容只是告知IRS付了多少利息給我 "It shows th...前幾天收到了IRS的信,信件的內容只是告知IRS付了多少利息給我 "It shows the taxable interest paid to you"<br />其實重點是"Taxable interest"<br />我之前也有兩次收到IRS利息的經驗<br />第一次乖乖的把利息申報成Taxable interest<br />第二次覺得利息沒1042S, 怕IRS對帳對不上,反而麻煩,就沒申報<br />兩次都成功退稅.<br />這是第一次收到IRS的信件告知付了多少Taxable interest.<br />所以下次報稅要把這筆寫入? 最討厭這種沒1042S的利息了,可能會增加IRS審查人員的疑慮!<br />還是說這封信只是IRS的例行公事?(但我前兩次都沒收到)Richardnoreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-4014162031642941322.post-20813157481529038082023-02-08T12:31:27.626+08:002023-02-08T12:31:27.626+08:00看起來只是通知REVIEW,顯然REVIEW很快而且通過,只是直接匯款入帳很快,而國際平信慢慢寄,才...看起來只是通知REVIEW,顯然REVIEW很快而且通過,只是直接匯款入帳很快,而國際平信慢慢寄,才會出現這樣的情形。<br /><br />目前聽說過被拒絕的例子都是直接通知拒絕的結果,並沒有另外通知REVIEW。其實也不排除只是因為拖太久就找理由通知一下減少抱怨。我去年一起申請的最快和最慢相差3個月之久。Ribhttps://www.blogger.com/profile/07864829721177231913noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-4014162031642941322.post-39184688392932043112023-02-08T09:51:16.883+08:002023-02-08T09:51:16.883+08:0020230201再次收到嘉信的實體1042S-2021表格,跟之前的2021電子檔比對一下,發現是t...20230201再次收到嘉信的實體1042S-2021表格,跟之前的2021電子檔比對一下,發現是tax credit金額再分類,但總額相同。cocohttps://www.blogger.com/profile/06573045262447849213noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-4014162031642941322.post-51435881745746582692023-02-08T09:48:21.869+08:002023-02-08T09:48:21.869+08:00所以你是12月已收到退稅,但IRS在1月時還寄LTR 5887C給你?如果被否定了,不就要再把退稅退...所以你是12月已收到退稅,但IRS在1月時還寄LTR 5887C給你?如果被否定了,不就要再把退稅退回去?cocohttps://www.blogger.com/profile/06573045262447849213noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-4014162031642941322.post-91130186061053222262023-02-07T16:19:18.030+08:002023-02-07T16:19:18.030+08:00分享一下今年退稅的經過
3月底時寄出, 12月底收到退稅
但是1月分收到IRS寄出的 LTR 588...分享一下今年退稅的經過<br />3月底時寄出, 12月底收到退稅<br />但是1月分收到IRS寄出的 LTR 5887C<br />內容大意是說: <br />"收到了我的退稅申請, 但是對於NRA退稅的部分, 正在Review中, 預計會多花6~8週, 如果最終否定了退稅, 我也可以去申訴, 現階段只需等待就好"<br /><br />這次申請退稅金額比較高一點, 沒想到就觸發了IRS的Review機制, 幸好最後有完整退稅.<br />今年若申請2022的退稅, 金額會更高了, 看起來會更加危險??<br />Richardnoreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-4014162031642941322.post-44136049040333998372023-01-19T15:41:17.504+08:002023-01-19T15:41:17.504+08:00回復Chih的提問
麻煩下次提供個人資料時,另外單獨發一個留言,否則我無法貼出你的問題來回復,對彼此...<b>回復Chih的提問</b><br />麻煩下次提供個人資料時,另外單獨發一個留言,否則我無法貼出你的問題來回復,對彼此來講都很不方便。<br /><br />其實IRS是同意你的報表的,不知你是否注意到,他認定的欠稅金額就是你報表計算出的應繳稅額,而說明文件裡也很清楚的指出,因為你沒有附上1042-S,所以無法確認你已有繳納稅金(預扣),所以IRS要求你補繳你自己算出的稅額以及滯納罰金和利息。<br /><br />不確定你是忘了寄1042-S還是被弄丟,反正你需要回電和IRS說明你的狀況,然後詢問該如何補件取得退稅並取消罰金。Ribhttps://www.blogger.com/profile/07864829721177231913noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-4014162031642941322.post-15287567895666936562023-01-17T10:43:05.144+08:002023-01-17T10:43:05.144+08:00所以申請3000多退稅金額可能是有機會過的上限了〜 所以申請3000多退稅金額可能是有機會過的上限了〜 cocohttps://www.blogger.com/profile/06573045262447849213noreply@blogger.com