tag:blogger.com,1999:blog-4014162031642941322.post5039937634999276949..comments2024-03-19T16:10:13.021+08:00Comments on Rib的投資學習筆記: 美國券商的國外投資人要不要報稅? 能不能退稅?Ribhttp://www.blogger.com/profile/07864829721177231913noreply@blogger.comBlogger350125tag:blogger.com,1999:blog-4014162031642941322.post-54287332439121931292024-02-14T11:46:32.504+08:002024-02-14T11:46:32.504+08:00我覺得第一次就三年退稅+ITIN也太冒險,出了甚麼問題會大大增加釐清難度,頭一次還是ITIN+當年度...我覺得第一次就三年退稅+ITIN也太冒險,出了甚麼問題會大大增加釐清難度,頭一次還是ITIN+當年度報稅比較穩妥。【中途收到2021年有欠稅需補繳加上罰金,但打電話去也查無結果】遇到這種明顯有誤還有罰金的狀況最好更緊密追蹤,如果電話當場無法解決,最好也確認如何/何時追蹤後續查核進度。<br /><br />要說發生甚麼,連IRS都無法回復,我的說法更是單純亂猜。一次寄出多年份、甚至多人的退稅申請,從過去的回報看起來進度和結果都有落差,似乎是拆開來給不同人審核的。是否因此造成只有2022年有附完整ITIN申請文件,而其他年份沒有? 2021的罰金應該不只是ITIN的問題,可能是加上1042-S遺漏或被IRS弄丟 (多份1040NR要更小心裝訂,最好分別裝袋) 、填表失誤或承辦人員失誤,都可能被誤判需要補稅,逾期未補就會有罰金。但電話詢問IRS居然無法說明這就很離譜,那表示相關資料丟失了。正常情況下無論退稅成功或失敗,總是可以調出資料來確認才對。<br /><br />雖然不知實情到底如何,但可以確定你運氣真的有夠背。個別狀況都有人發生過,這樣一堆問題碰到一起還是第一次聽到。不過從後續進度來看,只要沉著應對還是可以解決的。祝你重新申報一切順利。Ribhttps://www.blogger.com/profile/07864829721177231913noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-4014162031642941322.post-33394437349822243562024-02-13T11:12:54.085+08:002024-02-13T11:12:54.085+08:00您好,2023年的時候申請 2022, 2021, 2020 的退稅同時申請ITIN。他們首先以文件...您好,2023年的時候申請 2022, 2021, 2020 的退稅同時申請ITIN。他們首先以文件不足拒絕ITIN申請,先核發IRSN,後來我什麼都還沒做就又收到ITIN核發。但IRS網站上一直查不到退稅的進度,打電話去問也沒結果,中途收到2021年有欠稅需補繳加上罰金,但打電話去也查無結果。年初的時候再度去電,他們請我全部重新提交申請,但剛好在我提交申請以前就收到2022年的退稅了,IRS也查的到紀錄(唯2020年已無法查詢)。但2022年的退稅款扣了前述要我繳交的罰金。我去電IRS,他說是因為2021年的時候我沒有ITIN所以罰我款?請我寄信過去請他們將我的IRSN更新成ITIN,且重新申辦2021及2020的退稅。不曉得有人有相關經驗嗎?我現在打算等2023年的1042S出來後再一次寄出,但不太明白為什麼有2021年沒有ITIN所以罰我錢這回事,謝謝Anonymousnoreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-4014162031642941322.post-79595109884123802942023-09-14T21:41:59.425+08:002023-09-14T21:41:59.425+08:00應該可以應該可以Ribhttps://www.blogger.com/profile/07864829721177231913noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-4014162031642941322.post-72062570878442927002023-09-14T14:08:57.770+08:002023-09-14T14:08:57.770+08:00Rib大您好,想跟您請教,關於退稅方式中提到的第二點,直接轉入,除了證劵商的帳戶外,是否可以轉入個人...Rib大您好,想跟您請教,關於退稅方式中提到的第二點,直接轉入,除了證劵商的帳戶外,是否可以轉入個人名下的其他美國實體銀行支票帳戶?kghttps://www.blogger.com/profile/08603529521600048574noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-4014162031642941322.post-47564837379264843002023-08-16T10:03:09.394+08:002023-08-16T10:03:09.394+08:00我能直接答覆【不必】的兩個前提:1.你合乎NRA身分不是美國納稅人,2.你往來的美國金融機構都有定時...我能直接答覆【不必】的兩個前提:1.你合乎NRA身分不是美國納稅人,2.你往來的美國金融機構都有定時更新W-8ben,且沒有其他美國資產和收入Ribhttps://www.blogger.com/profile/07864829721177231913noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-4014162031642941322.post-53514771515936472022023-08-16T09:56:26.149+08:002023-08-16T09:56:26.149+08:00你好 Rib大
請問我沒有打算退稅,但我還需要每年報稅嗎?我是指在美國報稅你好 Rib大<br />請問我沒有打算退稅,但我還需要每年報稅嗎?我是指在美國報稅Anonymousnoreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-4014162031642941322.post-8733837353610753832023-05-20T09:39:47.539+08:002023-05-20T09:39:47.539+08:00收到,謝謝
收到,謝謝<br />laserephttps://www.blogger.com/profile/13260114699614437583noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-4014162031642941322.post-91939246290430100202023-05-10T16:38:39.686+08:002023-05-10T16:38:39.686+08:00不會不會Ribhttps://www.blogger.com/profile/07864829721177231913noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-4014162031642941322.post-88292639683157351692023-05-10T16:25:51.657+08:002023-05-10T16:25:51.657+08:00請問我申請成功過一次報稅後,之後就不再申請報稅會有問題嗎?請問我申請成功過一次報稅後,之後就不再申請報稅會有問題嗎?Anonymousnoreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-4014162031642941322.post-35293355089876472882023-04-29T19:03:06.511+08:002023-04-29T19:03:06.511+08:00網路什麼都有,隨便聽隨便信,我也不知怎麼處理比較好網路什麼都有,隨便聽隨便信,我也不知怎麼處理比較好Ribhttps://www.blogger.com/profile/07864829721177231913noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-4014162031642941322.post-47015626723259551052023-04-29T06:54:57.690+08:002023-04-29T06:54:57.690+08:00請問
現在網路上有傳
曾經有申請過美股退稅過
美國就會建立檔案,一直追蹤
如果沒有繼續按時申請退稅,...請問<br />現在網路上有傳<br />曾經有申請過美股退稅過<br />美國就會建立檔案,一直追蹤<br />如果沒有繼續按時申請退稅,就會有逃漏稅的問題<br />我過去三四年都沒有繼續申請<br />要如何處理會比較好呢?<br />未來有計畫要進入美國觀光 或是開會<br />該如何處理比較好呢?<br /><br />謝謝laserephttps://www.blogger.com/profile/13260114699614437583noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-4014162031642941322.post-40481964576888388742021-03-20T04:46:36.954+08:002021-03-20T04:46:36.954+08:00其實這個不算稅務問題,建議換個問法:這個現金管理帳戶能否接受ACH轉帳存入? 或是能否接受Direc...其實這個不算稅務問題,建議換個問法:這個現金管理帳戶能否接受ACH轉帳存入? 或是能否接受Direct deposit? 如果可以,要如何填入帳號資料? 不過我記得當初有問過,NRA還是不行。不過其實我有點懷疑券商能否線上判斷身分來拒絕ACH,因為Debid card的線上交易本質上也是一種ach,不過如果券商拒絕提供Debid card實際連結的帳戶號碼,我們還是無法得知。Ribhttps://www.blogger.com/profile/07864829721177231913noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-4014162031642941322.post-80896881953560683342021-03-19T20:37:03.007+08:002021-03-19T20:37:03.007+08:00報告一下結果,經實際申請現金管理帳戶,拿到FT券商的debit card,並沒有相關的帳號可以供填到...報告一下結果,經實際申請現金管理帳戶,拿到FT券商的debit card,並沒有相關的帳號可以供填到1040NR的退稅帳號欄。問FT券商也不回答任何關於稅務的問題。<br />目前我的解決方案是開嘉信的帳戶申請支票及debit card,取得帳號來填入1040NR的退稅帳號欄,退稅支票也可直接APP拍照入帳。ALFnoreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-4014162031642941322.post-88258748296859945302021-01-20T10:51:30.946+08:002021-01-20T10:51:30.946+08:00謝謝Rib大,我來試試看謝謝Rib大,我來試試看Gwenhttps://www.blogger.com/profile/08895330534108370077noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-4014162031642941322.post-28738108459296649262021-01-20T09:44:47.237+08:002021-01-20T09:44:47.237+08:00理論上應該可以,但實際規定請自行洽該券商確認。基本上這類問題都應該直接詢問券商,以獲得第一手信息。其...理論上應該可以,但實際規定請自行洽該券商確認。基本上這類問題都應該直接詢問券商,以獲得第一手信息。其他來源信息都只能作為和券商溝通確認的參考。Ribhttps://www.blogger.com/profile/07864829721177231913noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-4014162031642941322.post-76236413391294331812021-01-20T00:28:09.879+08:002021-01-20T00:28:09.879+08:00請教RIB大,文中有提到firstrade有現金管理帳戶,請問退稅能直接退到該帳戶嗎?請教RIB大,文中有提到firstrade有現金管理帳戶,請問退稅能直接退到該帳戶嗎?ALFnoreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-4014162031642941322.post-49060858233278951462021-01-19T11:33:00.849+08:002021-01-19T11:33:00.849+08:00原始證明、退稅支票、ITIN三者都是分開用平信寄的。有收到退稅的確表示ITIN已經通過沒問題。疫情發...原始證明、退稅支票、ITIN三者都是分開用平信寄的。有收到退稅的確表示ITIN已經通過沒問題。疫情發生以來美國郵件寄丟狀況不少,我ebay買東西也寄丟一次,還好有保障。這時只能透過電話求助,IRS這篇文章的最下面有聯絡電話:<br /><br />https://www.irs.gov/zh-hant/individuals/how-do-i-apply-for-an-itin<br /><br />可以考慮用SKYPE一類可以撥打美國免付費電話的網路電話服務省國際話費,但要注意轉接到不同時區會導致相對於台灣時差不同Ribhttps://www.blogger.com/profile/07864829721177231913noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-4014162031642941322.post-61230427531407887202021-01-18T17:05:05.961+08:002021-01-18T17:05:05.961+08:00Rib大及大家好:
想請問大家有關ITIN碼如何回覆的問題,不知大家經驗可否分享?
我在去年(2...Rib大及大家好:<br /> 想請問大家有關ITIN碼如何回覆的問題,不知大家經驗可否分享?<br />我在去年(2020)申請2017~2019的退稅,因是第一次申請,所以我同時申請ITIN碼,我在04/06去郵局交寄,04/13投遞成功,09/26收到美國國稅局退還的原始證明文件—護照影本,但似乎沒有顯示ITIN碼,今天(2021/1/18)收到申請2019退稅的支票!(2017~18尚未回覆)<br />想請問大家,我的ITIN碼是沒有寄來,還是在哪份文件上而被我忽略了呢?<br />(最後,感謝Rib大的詳細解說,我們才能順利退到稅,我姊申請的金額全數退還,而我的退稅金額也僅略低於我申請的金額Gwenhttps://www.blogger.com/profile/08895330534108370077noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-4014162031642941322.post-35685037542489112282020-03-16T10:24:56.955+08:002020-03-16T10:24:56.955+08:00其實資料一定有,我的信息都是自己查,不過要找到剛好能針對個人狀況的答覆確實很難。ib去年網友給我研究...其實資料一定有,我的信息都是自己查,不過要找到剛好能針對個人狀況的答覆確實很難。ib去年網友給我研究過,這部分沒有預扣稅,1042-s歸入CODE 01,稅率0。如果狀況沒變的話,這部分收入不用特別處理,也沒有退稅空間。<br /><br />你如果沒有投資債券etf的話,自己加一加確認1042-s金額是否如我所述,其實還挺容易。但如果有資債券etf的話,要算的數字就比較多,沒辦法這裡簡單回復。不過根據去年網友給的資料,ib的交易紀錄查得到每筆配息再分類、以及退還稅金的細節,能讀懂的話還是可以自行計算出來,不一定要靠試算表。Ribhttps://www.blogger.com/profile/07864829721177231913noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-4014162031642941322.post-2214588635479089812020-03-15T10:07:43.644+08:002020-03-15T10:07:43.644+08:00想請問Rib大,我(台灣人無美國籍)有一部份的收入是利息所得,其來源是借股票或ETFs給券商(IB)...想請問Rib大,我(台灣人無美國籍)有一部份的收入是利息所得,其來源是借股票或ETFs給券商(IB)所得到的收入。想請教這一部分有需要額外報稅嗎?因為我在網路上都沒有查到關於這部分的說明,謝謝。Anonymousnoreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-4014162031642941322.post-87221364704586906802019-11-21T10:50:05.817+08:002019-11-21T10:50:05.817+08:00先說一下,留言提到的那篇文章是理論性的討論,對於現況的解釋並沒有超過部落格裡的其他討論,看不看完全不...先說一下,留言提到的那篇文章是理論性的討論,對於現況的解釋並沒有超過部落格裡的其他討論,看不看完全不影響退稅,以下也只是出於網友間友善的回應和討論。<br /><br />先聲明我英文並沒有很好,但我的理解和你留言中的中文內容有微妙的出入。我覺得該文說的是:<br /><br />為了鼓勵外國投資人,基金配息對外國投資人的不利透過2004年以來的修法使外國基金投資人的國外來源收入取得和直接投資的同等待遇。但沒有直接將(基金的)外國來源收入直接轉嫁 (pass-through) 給外國投資人,似乎是為了避免外國投資人透過共同基金取得美國稅務協議的利益。為了鼓勵外國投資人透過共同基金做全球投資,建議國會可以考慮僅限於享有稅務協議的外國投資人轉嫁其國外來源收入。<br /><br />關於稅務的補充說明如下:<br /><br />如果外國人在直接投資美國以外的國家和公司,此國外來源收入在美國是免稅的,但透過共同基金投資,國外來源股息仍可能被課稅(這部分參考部落格中關於國外來源收入的討論)。如果要讓共同基金的外國投資人真正取得同等的稅務待遇,應該將國外來源收入直接pass-through給外國投資人。<br /><br />而所謂【外國人取得美國稅務協議利益】文中沒有直接說明。就我的理解是:外國人透過美國共同基金投資美國以外國家,會以美國法人的身分取得國外對美國的稅務協議優惠。而外國人對美國以外國家的直接投資,不會享有美國人在該國的的稅務協議優惠。所以美國對共同基金的國外股息課稅似乎有其公平性。但該文的立場應該是不認同這個想法,所以才會說 "The treaty shopping concerns may be illusory" 但最後建議針對有關稅協議者給予pass-through待遇,我覺得也不現實(和台灣也無關)。光是QII部分,這麼多年下來還是做得不徹底,還要搞進一步細分,增加的稅務工作更不知有多少。Ribhttps://www.blogger.com/profile/07864829721177231913noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-4014162031642941322.post-70993593093975626922019-11-20T15:09:58.892+08:002019-11-20T15:09:58.892+08:00對於美國註冊的國外來源收入ETF,是否應課稅.有一篇整理的文章在這裡。
可在Google搜尋
&qu...對於美國註冊的國外來源收入ETF,是否應課稅.有一篇整理的文章在這裡。<br />可在Google搜尋<br />"Foreign Investors in U.S. Mutual Funds: The<br />Trouble with Treaties"<br />內容提到若基金公司(Regulated investment company)分配國外來源收入,對外國投資人是不利的。這種不利是為了防止外國人攫取美國的貿易協定利益。<br /><br />Foreign investors in U.S. mutual funds have not been treated as<br />favorably. Fund distributions (other than of net capital gains) were<br />originally treated as taxable dividends, regardless of the fund’s underlying income. Interest or short-term capital gains earned by the mutual fund — which would have been tax exempt if directly earned by a foreign investor — were converted into taxable dividend income when distributed.Nowfreehttps://www.blogger.com/profile/04256338892553638626noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-4014162031642941322.post-40751197371310563432019-08-14T23:17:08.405+08:002019-08-14T23:17:08.405+08:00不太懂你的意思。如果你的投資組合沒甚麼變化,那麼後年恐怕還是一樣的狀況吧? 假設後年投資內容改變,並...不太懂你的意思。如果你的投資組合沒甚麼變化,那麼後年恐怕還是一樣的狀況吧? 假設後年投資內容改變,並採取ECI報稅,IRS會不會去追查前一年沒報的部分,這我也不敢說。但可以確定的是,萬一出狀況,可以跟IRS要求改NEC方式申報就行了。剛好最近有網友分享ECI被要求補稅後,改採NEC成功退會的經驗,值得參考。<br /><br />https://ribtw.blogspot.com/2019/04/taxable-or-nontaxable.html?showComment=1564716909635#c5817927802967335514Ribhttps://www.blogger.com/profile/07864829721177231913noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-4014162031642941322.post-20135087721883768872019-08-14T23:01:40.310+08:002019-08-14T23:01:40.310+08:00由於2018已經沒有免稅額,而我大部分額度是直接持有債券,搭配少部分股票,Firstrade的104...由於2018已經沒有免稅額,而我大部分額度是直接持有債券,搭配少部分股票,Firstrade的1042S會把債券利息歸到Income Code 01,所以明年如果報稅勢必會變成補稅,那我可以明年跳過一年不報稅,等後年可以退稅時再申報退稅嗎?這樣子會不會被IRS視為故意逃稅呢?ShreKnoreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-4014162031642941322.post-78295785091722536982019-08-09T09:08:09.769+08:002019-08-09T09:08:09.769+08:00跟各位版友分享一下後續:
2018/07/27 2016退稅之letter 5447C寄達, 同日聯...跟各位版友分享一下後續:<br />2018/07/27 2016退稅之letter 5447C寄達, 同日聯繫IRS未果<br />2018/08/02 郵寄letter 5447C相關文件<br />2018/09/28 2016退稅支票寄達<br /><br />雖說口語溝通未果,但書面文件寄出還是可以退稅成功。跟大家分享一下~李明哲https://www.blogger.com/profile/07583638623134828204noreply@blogger.com