tag:blogger.com,1999:blog-4014162031642941322.post330460546085013978..comments2024-03-19T19:38:48.627+08:00Comments on Rib的投資學習筆記: NEC退稅試算表使用說明-E*TRADE v1.b01(2012~2016年確認適用,但尚無長/短期資本利得分配解讀)Ribhttp://www.blogger.com/profile/07864829721177231913noreply@blogger.comBlogger28125tag:blogger.com,1999:blog-4014162031642941322.post-44178557189376784952017-05-01T01:11:18.249+08:002017-05-01T01:11:18.249+08:00不客氣,我也長知識了。不客氣,我也長知識了。Ribhttps://www.blogger.com/profile/07864829721177231913noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-4014162031642941322.post-11089569732826475372017-05-01T01:11:00.710+08:002017-05-01T01:11:00.710+08:00怎麼不能補? 不懂您的意思...
對了,有興趣可以看看剛發表的文章,以後就不必問券商了。怎麼不能補? 不懂您的意思...<br /><br />對了,有興趣可以看看剛發表的文章,以後就不必問券商了。Ribhttps://www.blogger.com/profile/07864829721177231913noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-4014162031642941322.post-1124053234530920322017-04-30T13:12:30.180+08:002017-04-30T13:12:30.180+08:00啊!不過請問Rib 大, 我本想把那幾個稅務資料的缺失補起來,報表上不能手動補??啊!不過請問Rib 大, 我本想把那幾個稅務資料的缺失補起來,報表上不能手動補??YHhttps://www.blogger.com/profile/01596121583842951637noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-4014162031642941322.post-83805805247856142322017-04-30T12:43:56.070+08:002017-04-30T12:43:56.070+08:00Rib 大, 辛苦您了,太感謝您了!Rib 大, 辛苦您了,太感謝您了!YHhttps://www.blogger.com/profile/01596121583842951637noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-4014162031642941322.post-23737252017587883232017-04-29T21:31:51.490+08:002017-04-29T21:31:51.490+08:00OK,已經完工
既然確認37有正確再分類(雖然基金公司和晨星都沒有提到ROC),我就稍微做一個ROC...OK,已經完工<br />既然確認37有正確再分類(雖然基金公司和晨星都沒有提到ROC),我就稍微做一個ROC再分類的版本,並把利息也列入報表,雲端應碟那個檔案已經修改完畢,完全相符,JNK那版應該用不到了.<br /><br />另外,有幾個稅務資料的缺失我沒有幫您補喔,雖然不影響退稅計算,不過報表有幾個缺口比較不整齊就是了。Ribhttps://www.blogger.com/profile/07864829721177231913noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-4014162031642941322.post-8364730389685004182017-04-28T19:00:13.980+08:002017-04-28T19:00:13.980+08:00我看看才知道如何做我看看才知道如何做Ribhttps://www.blogger.com/profile/07864829721177231913noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-4014162031642941322.post-5521279371296122582017-04-28T16:30:00.649+08:002017-04-28T16:30:00.649+08:00Rib 大, 我問了Etrade 3 次終於得到 code 37 的答案了。可以放在資料夾中請您看看...Rib 大, 我問了Etrade 3 次終於得到 code 37 的答案了。可以放在資料夾中請您看看嗎? 可否請教您這筆資料我該如何併入報表?YHhttps://www.blogger.com/profile/01596121583842951637noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-4014162031642941322.post-8828739499890743752017-04-22T13:06:56.121+08:002017-04-22T13:06:56.121+08:00已經上傳。全部美國來源配息列入之版本的報表註解部分只改一部份核對公式,JNK版本註解完全沒修改,最後...已經上傳。全部美國來源配息列入之版本的報表註解部分只改一部份核對公式,JNK版本註解完全沒修改,最後還要看報稅方式才能決定如何進一步修改報表後的註解。<br /><br />您說【手動的將此部分dividend 分出來】不知是甚麼意思。您並不知道37是哪裡來的,如何分出來呢? <br /><br />目前能做的對帳不是分出來,而是家回去,把06和37的收入和預扣稅加再一起,您看我上傳的試算表就知道,扣除我說的那幾筆配息後,完全符合,一分不差。<br /><br />如果37問不出來,報稅的方法就是把06收入再扣除QII就是全部應稅所得,至於PCY配息要不要也扣除您自己決定(這部分需要自行修改PCY的FSI%)。扣除免稅收入後的應稅收入再乘以30%,就是全部應繳稅金。然後06+37預扣稅<br />總和-應繳稅金就是可退稅金。Ribhttps://www.blogger.com/profile/07864829721177231913noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-4014162031642941322.post-35250156521828056662017-04-22T12:12:24.320+08:002017-04-22T12:12:24.320+08:00Rib大,
1.這是我第一次使用google drive,很不熟悉。資料權限更改過了,請您再使用看看...Rib大,<br />1.這是我第一次使用google drive,很不熟悉。資料權限更改過了,請您再使用看看。<br />2.code 37 部分,我查了一下types of dividends,其中有一類稱為liquidation dividend (For the most part, such a distribution is made from the company's capital base, and as a return of capital, is typically not taxable for shareholders.) <br />所以我手動的將此部分dividend 分出來,可惜與1042-s 仍有小差距。我已問Etrade 一次如何計算,沒得到正確回答,我已經又發文再問一遍,希望可以得到計算檔。<br />再次謝謝您的幫忙!<br />YHhttps://www.blogger.com/profile/01596121583842951637noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-4014162031642941322.post-80454145989444668742017-04-21T21:21:11.500+08:002017-04-21T21:21:11.500+08:00JNK在2016年沒有任何ROC收入,所以37絕對不是來自JNK。我猜您是把JNK和那些海外基金搞混...JNK在2016年沒有任何ROC收入,所以37絕對不是來自JNK。我猜您是把JNK和那些海外基金搞混了,JNK不會有配息一部分來自於本金這回事。還是請您問券商吧。另一位網友莫名的ROC問過Schwab就得到清楚的答覆了,希望ETRADE客服也有同樣的效率。您可以說,經過查證,您手上的ETF並沒有ROC收入,配息紀錄上也沒有任何線索,請問這37收入的來源為何。<br /><br />PCY之所以FSI%之所以為零,請參考這篇的說明:<br />http://ribtw.blogspot.tw/2014/07/international-ETF-dividend-source.html<br />另一個線索可以參考ishare的EMB,其國外政府稅金為0,但國外來源為100%,所以可知PCY是因為反正沒有Foreign tax credit,所以就沒有列出FSI,並非真的沒有國外來源收入。至於您要不要自己偷偷把FSI掉,就看您自己的想法了。<br /><br />最重要的是:您提供給我上傳的資料夾連結,需要開放編輯的權限我才能上傳。請把共享權限中的"檢視"改成"編輯"就行了。Ribhttps://www.blogger.com/profile/07864829721177231913noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-4014162031642941322.post-65127739325326139212017-04-21T17:49:54.596+08:002017-04-21T17:49:54.596+08:00Rib 大,我終於一行一行的比對,將所有income source 分類完成了。 code 37 應...Rib 大,我終於一行一行的比對,將所有income source 分類完成了。 code 37 應該來自JNK 的配息一部分來自於本金,即return of capital (code 37)。我會試著去申請這部分的退稅看看。經由這次的學習,讓我對美國證劵投資課稅分類更了解,實在要感謝Rib 大耐心指導! 銘記在心! (PCY 名稱為PowerShares Emerging Markets Sovereign Debt Portfolio,但其foreign source% 竟然為零!!)YHhttps://www.blogger.com/profile/01596121583842951637noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-4014162031642941322.post-42685536030903345122017-04-21T00:03:38.316+08:002017-04-21T00:03:38.316+08:00因為問題點剛好找到了,所以這樣給我也OK。我已經改好了,就等你提供上傳資料夾。這個特別版你可以留著用...因為問題點剛好找到了,所以這樣給我也OK。我已經改好了,就等你提供上傳資料夾。這個特別版你可以留著用。不過有幾隻個股2016年1月缺稅務資料,我是改公式去掉錯誤信息了,不過能補上是更好。<br /><br />現況是,如果券商願意給你37的來源,提供的信息足以讓您完成稅務資料的修訂,那麼這個試算表就可以直接拿去報稅。如果沒有這個資料,目前用試算表只有退到QII的不認,還少退37部分的預扣稅。<br /><br />如果券商或您自己沒有找到37的來源,那您再用本文的原始檔案另做一個只有JNK的算出QII部分的退稅。當然報表要守動作很多修正,至少1042-S核對的部分已經不是用了。算出QII後,再主張37和QII部分的預扣稅都是可以退稅。Ribhttps://www.blogger.com/profile/07864829721177231913noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-4014162031642941322.post-6098526570882332612017-04-20T23:54:19.268+08:002017-04-20T23:54:19.268+08:00沒有耶,最後這個DownloadTxnHistory (24).csv才是沒編輯過的喔。不信你用筆記...沒有耶,最後這個DownloadTxnHistory (24).csv才是沒編輯過的喔。不信你用筆記本打開看看,內容不一樣。其他版本照我那樣操作也沒用,因為裡面的日期都已經被改壞了。Ribhttps://www.blogger.com/profile/07864829721177231913noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-4014162031642941322.post-32199713903384276372017-04-20T22:51:47.227+08:002017-04-20T22:51:47.227+08:00沒有很辛苦,只是剛好有個空檔,剛好就猜到結果。
比對ACCOUNT TRANSACTION SUM...沒有很辛苦,只是剛好有個空檔,剛好就猜到結果。<br /><br />比對ACCOUNT TRANSACTION SUMMARY發現,其計算方式似乎和1042-S相同,所以無法作為詢問的佐證。於是我把所有2016/1配息調出來看,發現ETRADE的1042-S收入年度判斷規則大概是:基金按除息日算收入年度,個股按派息日算收入年度。您如果要問ETRADE,可以直接就確認規則是否如此。<br /><br />試算表的話,原始試算表有[#REF!]是正常的,輸入資料就不會了。比較新版的有注意消除這個容易讓人誤解的問題,但這個版本缺很多東西,所以很多後續的改善這版並沒有加入。而且,還要自己手動延展公式,請按本文中【再分類計算 (W~AY)】的步驟將公式向下填滿。<br /><br />此外,您的狀況比較複雜。還要做點修整才能適用:<br />1.這個版本沒有做ADR區分,所以您要手動把ADR的交易紀錄剔除,也就是只用您之前整理的USA+BOND部分輸入交易紀錄,但記得再剔除前一個留言講的那些。<br />2.簡單的年度判斷無法用在您的場合,比較簡單的方式是您再給我一個開放編輯權限的空白資料夾,讓我可以上傳,我把年份判別去除,您則只把應列入1042-S計算的交易紀錄放進去,剔除其他部分。<br /><br />Schwab的版本已經克服這些問題的大部分,但仍有優先股要手動加" ADR "的手動調整。而ETRADE我應該不會再更新了,就請您將就著用吧。<br /><br />終於拿到CSV原始檔,JNK的錯誤是原來就這樣。至於日期問題,在雲端硬碟直接轉換居然也不行了。但還是有辦反:您必須先開一個空白試算表,然後選擇【檔案>匯入】,選擇CSV檔,然後把最下面的【將文字轉換成數字和日期】選擇否。匯入完成後,到【檔案>試算表設定】把國別改成美國,然後選擇日期欄位,設定其為日期格式,就可以正確轉換了。<br /><br /><br />Ribhttps://www.blogger.com/profile/07864829721177231913noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-4014162031642941322.post-37951553938497418222017-04-20T21:40:28.373+08:002017-04-20T21:40:28.373+08:00Rib, 不好意思。我應該給您另一個僅含一支ETF[JNK]的試算表請您看看,也許可以先把問題簡化一...Rib, 不好意思。我應該給您另一個僅含一支ETF[JNK]的試算表請您看看,也許可以先把問題簡化一下。YHhttps://www.blogger.com/profile/01596121583842951637noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-4014162031642941322.post-6328421431094674432017-04-20T21:24:32.208+08:002017-04-20T21:24:32.208+08:00關於Etrade檔案日期格式的問題也一直讓我頭疼,為了統一格式,我是一個一個重新key in後,才放...關於Etrade檔案日期格式的問題也一直讓我頭疼,為了統一格式,我是一個一個重新key in後,才放入您的試算表中的。但我提供給您的,除了第一次,是我編輯過的excel檔,其餘幾次,均為原始檔YHhttps://www.blogger.com/profile/01596121583842951637noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-4014162031642941322.post-41043831943901134742017-04-20T21:18:33.929+08:002017-04-20T21:18:33.929+08:00Rib 大,真是辛苦您了。我都不好意思了。 已上傳新檔,請您再看看。
[#REF!]字串出現在您所提...Rib 大,真是辛苦您了。我都不好意思了。 已上傳新檔,請您再看看。<br />[#REF!]字串出現在您所提供的原始試算表中,我上傳的是將資料放進去的結果,您可發現,計算怪怪的。YHhttps://www.blogger.com/profile/01596121583842951637noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-4014162031642941322.post-54784169244857077992017-04-20T20:57:17.447+08:002017-04-20T20:57:17.447+08:00結果還是用您最早提供的試算表(至少日期您處理過了)查了幾個可疑點,大概可以猜出問題在哪裡了。
確認...結果還是用您最早提供的試算表(至少日期您處理過了)查了幾個可疑點,大概可以猜出問題在哪裡了。<br /><br />確認國外來源沒有裡入1042-S,您的歸類有個錯誤,歸類於USD的裡面還有一個是ADR,代碼是W開頭的。扣除這個後還有一點點出入,是來自H開頭的一支股票。從查得到的配息紀錄還有您提供的一月份對帳單配息紀錄 (真的用上了),2016/1發放的股息本應列入2015年收入,您和1042-S似乎都把他列入2016了(1042-S是猜的,但我不知您為何將他列入2016),而2017/1發放的股息本應列入2016年收入,但1042-S似乎將這一筆排除了,雖然是猜的,但這樣整齊的一月份股息歸類原則問題,我覺得猜對的可能性高。您可以跟客服確認一下是否如此,以及為什麼。<br /><br />如果從ACCOUNT TRANSACTION SUMMARY也能夠看出問題,和客服溝通會比較快。當然,您也可以把猜測當成事實,手動刪除2017/1未列入計算的配息,結果也是一致的。<br /><br />您如果想要全部配息都用本試算表列入報表的話,您還需要跟券商詢問Income Code 37是來自哪支股票,請他提供計算細節,然後自己弄成稅務資料填入試算表,而且其他個股也要自己補上稅務資料,或者手動把報表中的錯誤信息刪掉也行。否則,您就只能局部用本試算表再分類。<br /><br />另外,JNK 2017/1的配息預扣稅紀錄Description缺了"Non-Res W/H Tax",不知是原來就缺還是您整理資料時整理掉了。但這個不影響退稅計算,只會影響試算表的某個核對計算。Ribhttps://www.blogger.com/profile/07864829721177231913noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-4014162031642941322.post-89113658024518201262017-04-20T00:59:21.427+08:002017-04-20T00:59:21.427+08:00呃,還是不太對。關於對帳單,我要的是第三頁的ACCOUNT TRANSACTION SUMMARY,...呃,還是不太對。關於對帳單,我要的是第三頁的ACCOUNT TRANSACTION SUMMARY,交易明細的部份目前還不需要 (不過您提供了也不用特別撤除,說不定之後需要)。<br /><br />另外,那個CSV還是不像原始檔。原始檔日期的部分應該就是MM/DD/YY的格式,可您這檔案裏頭都已經有"2001/12/17"這種明顯原來該是01/12/17,的日期,就像是被Excel中文版誤判過的結果。也不知道是您一直拿錯檔案還是ETRADE出甚麼問題。<br /><br />另外,您要問的[#REF!]字串,試算表也沒放進資料夾。Ribhttps://www.blogger.com/profile/07864829721177231913noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-4014162031642941322.post-38358764764318678702017-04-19T19:05:23.387+08:002017-04-19T19:05:23.387+08:00Rib 大,檔案重新上傳了,麻煩您再看一下,謝謝!Rib 大,檔案重新上傳了,麻煩您再看一下,謝謝!YHhttps://www.blogger.com/profile/01596121583842951637noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-4014162031642941322.post-56658165886737644972017-04-19T18:21:25.329+08:002017-04-19T18:21:25.329+08:00連結對了,不過裡面還是沒有原始下載的CSV檔案,看起來都是Excel編輯過了的。
我Excel還在用...連結對了,不過裡面還是沒有原始下載的CSV檔案,看起來都是Excel編輯過了的。<br />我Excel還在用2003,這種MM/DD/YY的日期她不會自動轉成日期,但後續版本好像會自作聰明然後又造成解讀錯誤反而難搞。您可以將原始檔案上傳到Google雲端硬碟,然後轉換成試算表,他還是維持原來的文字格式,然後到【檔案>試算表設定】把國別改成美國,然後選擇日期欄為,設定其為日期格式,就可以正確轉換。<br />然後希望您能進一步提供對帳單,擔心個資的話,可以截ACCOUNT TRANSACTION SUMMARY 那個表格給我就行。但前一回文的三個月份都需要。<br /><br />有疑問的退稅試算表也都放到這個目錄,我幫您看看。Ribhttps://www.blogger.com/profile/07864829721177231913noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-4014162031642941322.post-61306101166809373722017-04-19T17:21:12.399+08:002017-04-19T17:21:12.399+08:00Rib 大, 我很想用這個試算表計算ETF (JNK)QII部分,可惜這個試算表R3,V3欄位出現[...Rib 大, 我很想用這個試算表計算ETF (JNK)QII部分,可惜這個試算表R3,V3欄位出現[#REF!]字串,似乎無法用。經由這次的學習,讓我對投資上會碰到的稅務問題更了解了,真是太謝謝您了YHhttps://www.blogger.com/profile/01596121583842951637noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-4014162031642941322.post-5988354107711615322017-04-19T16:02:51.123+08:002017-04-19T16:02:51.123+08:00Rib 大, 辛苦您了。有關資料我有按照您的說明建立資料夾並附上連結啊?! 我還在學習中,請多包涵Rib 大, 辛苦您了。有關資料我有按照您的說明建立資料夾並附上連結啊?! 我還在學習中,請多包涵YHhttps://www.blogger.com/profile/01596121583842951637noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-4014162031642941322.post-58774299965232213312017-04-19T12:11:44.180+08:002017-04-19T12:11:44.180+08:00TO YH:
這裡試算表不太可能完整處理您的狀況,不過可以給些建議。
1. 目前的帳目很多地方對...TO YH:<br /><br />這裡試算表不太可能完整處理您的狀況,不過可以給些建議。<br /><br />1. 目前的帳目很多地方對不起來,不排除您的交易資料整理有些問題。建議您按前一個留言的方式分享資料夾,並將下載的原始檔案放在裡面,我幫您重整看看。最起碼預扣稅金額要對得上才知道1042-S有沒有問題。包括日期轉換問題,我應該也可以幫您找到解決辦法。<br /><br />2.目前看來個股中屬於國外來源所得的部分並沒有列入1042-S,也沒有預扣稅 (只有當地政府的預扣稅Foreign Stk W/H,這部分無法退),但因為帳目對不起來,所以我也不確定您整理的國外來源所得是否完整,當然這也會影響帳目核對。<br /><br />3. 37恐怕來自某個股,因為初步看來,您有投資的ETF似乎都沒有ROC收入(這您還要自己確認一下,投資組合太複雜我沒有真的仔細看,只是用關鍵字搜尋)。所以如果要知道細節,您得要自己查或是問券商能否協助。<br /><br />不然就是放棄詳細完整的報表,只利用本試算表計算ETF可以退稅的部分,並利用此部分報表申請QII和國外來源(這部分不確定)的退稅。37的部分就引用1042-S的免稅來退稅就好,不管其來源。<br /><br />我不確定IRS審查時會不會真的去看1042-S的核對,如果無所謂,就算不管前述帳目對不起來的問題,按這個方法直接主張1042-S中06的某一部份再分類,然後只附上這部分報表(即本試算表可以提供的部分),應該也可以申請退稅。Ribhttps://www.blogger.com/profile/07864829721177231913noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-4014162031642941322.post-61445743578649234362017-04-18T19:08:23.117+08:002017-04-18T19:08:23.117+08:00對我來說最方便的方式是,您要有一個Google雲端硬碟,然後建立一個資料夾,把那資料夾設定為 &qu...對我來說最方便的方式是,您要有一個Google雲端硬碟,然後建立一個資料夾,把那資料夾設定為 "共用...>進階>變更...>開啟--任何知道連結的使用者",然後在這裡留言給我該資料夾的共享連結,我會注意不公開。<br /><br />小心一點的話僅供檢視也行,如果可以允許編輯的話當然對我更方便。<br />只要您放進該檔案夾的都是備份而非原始資料,就不怕資料被我弄亂。<br /><br />需要的資料包括:報稅年度到翌年1月全部交易資料下載檔案,如果有主動退還稅金的話,就要到翌年3月,還有券商報稅年度全部1042-S。如果狀況較複雜,有時還會需要報稅年度1月,12月和翌年1月的對帳單。<br /><br />然後還要提醒一下,我不保證可以解決問題,進度也難說,還請多多包涵。Ribhttps://www.blogger.com/profile/07864829721177231913noreply@blogger.com