tag:blogger.com,1999:blog-4014162031642941322.post1741502670013676424..comments2024-03-29T12:36:04.036+08:00Comments on Rib的投資學習筆記: NEC退稅試算表使用說明-Schwab (2016~2023年適用,最後更新v4.44 2024-3-19)Ribhttp://www.blogger.com/profile/07864829721177231913noreply@blogger.comBlogger63125tag:blogger.com,1999:blog-4014162031642941322.post-4398548757961114462020-11-13T10:39:49.421+08:002020-11-13T10:39:49.421+08:00真的有INT$ XX.XX元,扣掉後就是原本的申請退稅金額!
您總是可以立刻找出背後的原因
RIB大...真的有INT$ XX.XX元,扣掉後就是原本的申請退稅金額!<br />您總是可以立刻找出背後的原因<br />RIB大真厲害!!^^建彰https://www.blogger.com/profile/04468507671596009708noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-4014162031642941322.post-81519655487773684942020-11-13T10:17:12.661+08:002020-11-13T10:17:12.661+08:00過去因為延遲退稅,IRS依法需給付延遲的利息,支票靠下面中間應該可以找到INT $ XX.XX的金額...過去因為延遲退稅,IRS依法需給付延遲的利息,支票靠下面中間應該可以找到INT $ XX.XX的金額,支票面額扣掉該金額才是實際退稅金額。<br /><br />不過,今年因為新冠疫情,關於利息給付不同的規定,只是不知道NRA是否也適用及如何適用,IRS的網頁是這樣說的【存在與災難有關的延遲,依據法律,只要個人在延遲的截止期限(此情況下為 2020 年 7 月 15 日)前提交 2019 年聯邦所得稅的報稅表,國稅局 (IRS) 需要支付從最初的 4 月 15 日申報截止期限起計算的利息】<br /><br />https://www.irs.gov/zh-hant/newsroom/13-point-9-million-americans-to-receive-irs-tax-refund-interest-taxable-payments-to-average-18-dollars<br /><br />雖然規定不同,但如果沒有特別通知被調整,那麼退稅應該就是1040NR填報的金額,多出來的應該就是利息。<br /><br />對美國人來說,這個利息屬於應稅收入,對NRA來講則沒有那麼明文寫,但似乎並不在規定NRA可以免稅的利息範圍內,應該也是列入2020年的應稅收入一起申報。相關討論可以參考這篇:<br /><br />https://ribtw.blogspot.com/2017/04/interest-from-irs.htmlRibhttps://www.blogger.com/profile/07864829721177231913noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-4014162031642941322.post-74865464200394763902020-11-13T08:51:02.037+08:002020-11-13T08:51:02.037+08:00[2019美國退稅支票GET!]
謝謝RIB大
2019年度退稅是這十年來第一次採用NEC的報稅方式...[2019美國退稅支票GET!]<br />謝謝RIB大<br />2019年度退稅是這十年來第一次採用NEC的報稅方式<br />除了美國來源股利得被課30%外<br />其他地區預課30%稅的幾乎全退了<br /><br />5月中寄出,10月查進度看到通過了,支票預計10/23寄出,今天收到了^^<br />有趣的是,IRS實際退給我的稅金還比我申請的多.....建彰https://www.blogger.com/profile/04468507671596009708noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-4014162031642941322.post-52604487969484491892020-06-20T09:40:26.782+08:002020-06-20T09:40:26.782+08:00u802005留下新意見:
Rib 大
我嘉信理財的試算表,在2018年度的 code 01 與...<b>u802005</b>留下新意見:<br /><br />Rib 大<br /><br />我嘉信理財的試算表,在2018年度的 code 01 與 code 06 仍有出入,再麻煩您確認一下。<br />感謝!<br /><br /><b>答覆</b><br /><br /><b>非市政債基金</b>稅務資料中的 Exempt Dividend (<b>K欄</b>) 請保持空白,否則會被誤認為市政債<br /><br />Ribhttps://www.blogger.com/profile/07864829721177231913noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-4014162031642941322.post-45450368217814993472020-04-20T10:21:08.787+08:002020-04-20T10:21:08.787+08:00出了更新版,處理再分類、免稅配息等問題,看要不要幫忙試用,提供下意見:
https://docs....出了更新版,處理再分類、免稅配息等問題,看要不要幫忙試用,提供下意見:<br /><br />https://docs.google.com/spreadsheets/d/1_pDTXLUwEtgJk1TAuC66pEk04Ib5ABO1Avhi2hXd1IQ/edit#gid=1833159639<br /><br />不過那個免稅配息的處理方式和你的做法不同,請把原來列於Income Dividend挪到新的"Exempt Dividend"欄位 (K欄),這樣才合乎正確的稅務分類,避免誤解。因為有些MUNI FUND其實還是有【真正的Income Dividend】而不是完全Exempt Interest Dividend,採取這樣的方式也預留以後有需要計算免稅比例時的調整空間。<br /><br />不知能否像FT版一樣提供1042-S? 這試用版用你的數據OK,但有其他網友的預扣稅加總原則好像不太一樣,想再研究一下他的1042-S到底怎樣分類的,特別是和FT比較看看區別。TD那邊不知怎麼處理的,不知你有沒有經驗?<br /><br />另外,有在猶豫是否要在註解加註Exempt Interest Dividend的說明,但後來決定暫時不提。因為這類配息免稅美國人確實免稅,券商也沒預扣,但當初問IRS時是說外國人不適用,所以覺得還是不特別提為妙。<br />Ribhttps://www.blogger.com/profile/07864829721177231913noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-4014162031642941322.post-12528048588164136742020-04-11T11:39:05.026+08:002020-04-11T11:39:05.026+08:00雖然和你的狀況沒有直接關係,不過因為凸顯錯誤再更新到V4.13。
除了前述說明之外,市政債的Tax...雖然和你的狀況沒有直接關係,不過因為凸顯錯誤再更新到V4.13。<br /><br />除了前述說明之外,市政債的Taxable Income也需要自己改成0,否則反而會被計算為應付30%稅金 (除非你自己也這樣認為)。<br /><br />前面回覆可能需再說明一下,再分類的問題調整核對方式後可以完全相符,預扣稅少許不一致仍待釐清,如果能提供1042-S或許有幫助,但也有可能無法解決,只能囫圇歸諸於進位誤差。Ribhttps://www.blogger.com/profile/07864829721177231913noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-4014162031642941322.post-39560556832216596712020-04-10T18:55:13.678+08:002020-04-10T18:55:13.678+08:00DBC的稅務資料有誤,income dividend應該是0。其他請按文章建議修改,就可以解決再分類...DBC的稅務資料有誤,income dividend應該是0。其他請按文章建議修改,就可以解決再分類的問題。<br /><br />不過市政債預扣稅還是有問題。請問他的income code是06嗎?是另外單獨一張稅率0的1042-S嗎?我初步試算,就算扣除市政債配息,預扣稅還是無法完全相符。能否提供1042-S再研究下可能的算法?Ribhttps://www.blogger.com/profile/07864829721177231913noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-4014162031642941322.post-20142798540063354512020-04-10T16:20:56.440+08:002020-04-10T16:20:56.440+08:00Dear Rib大大:
嘉信:
分享一份我有修改V4公式去讀Sheet'使用說明',...Dear Rib大大:<br />嘉信:<br />分享一份我有修改V4公式去讀Sheet'使用說明',自定義範圍TaxRate設定預扣率非0.3的例外狀況,因為我有一些市政債如NMZ是不會預扣的,但修改後還是會有分類錯誤的問題青龍https://www.blogger.com/profile/14475110564648799057noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-4014162031642941322.post-83386532629065667502019-05-03T03:25:28.980+08:002019-05-03T03:25:28.980+08:00如果只有08,那麼不需要做試算表,直接附上1042-S就行了
我沒有碰過類似情形,不過可以理解,因為...如果只有08,那麼不需要做試算表,直接附上1042-S就行了<br />我沒有碰過類似情形,不過可以理解,因為嘉信給外國人提供的是海外貨幣基金Ribhttps://www.blogger.com/profile/07864829721177231913noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-4014162031642941322.post-10436257043282107002019-03-14T17:20:57.133+08:002019-03-14T17:20:57.133+08:00Rib,
這幾天準備報近3年的稅,發現Schwab的2016 1042-S有code 08再分類不...Rib, <br />這幾天準備報近3年的稅,發現Schwab的2016 1042-S有code 08再分類不出來…<br />可是我2016年我收入只有Cash Dividend(SCH US$ LIQ. ASSETS FUND)而已,且加起來的數值就是code 08。<br />雖然前面說明08不影響退稅,只是退稅表無法過綠燈…<br />這需要處理嗎?<br />不過2017/2018的1042-S表中就沒有08這個分類了。<br />謝謝!<br />cocohttps://www.blogger.com/profile/06573045262447849213noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-4014162031642941322.post-2602658644742824142018-04-14T23:31:08.491+08:002018-04-14T23:31:08.491+08:00PCY: 把BE19改成30或更小的數字,或者把 "PCY" 打到下方的淺綠格子...PCY: 把BE19改成30或更小的數字,或者把 "PCY" 打到下方的淺綠格子。<br /><br />特別股的問題目前無解,既然1042-S不列08了,也沒有預扣稅,自行刪除相關配息紀錄是最簡單的作法。只要把交易資料按Symbol排序,應該可以快速刪除相關紀錄。Ribhttps://www.blogger.com/profile/07864829721177231913noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-4014162031642941322.post-14944663689990158782018-04-14T20:04:04.245+08:002018-04-14T20:04:04.245+08:00Rib大,您好! 又來請教您了。想請問NEC試算表中,我們貼上去的交易紀錄為2017/1/1-201...Rib大,您好! 又來請教您了。想請問NEC試算表中,我們貼上去的交易紀錄為2017/1/1-2018/1/31,但PCY 的稅務資料不含2018/1/31,剛好pay date 又在這一天;我另一支標的MPW 稅務資料裡也不含pay date 2018/1/11這筆。更麻煩的是特別股DTK,BCS+D,並沒有預扣稅,我雖然foreign Source % 欄位填0%,但google sheet "Tax with held"欄位仍計算30%,請教大大,我該如何修正?DTK 的問題去年已經問過了,今年再問一遍,實在歹勢,因為1042-S,今年沒有code 08這張了。謝謝幫忙!不盛感激!YHhttps://www.blogger.com/profile/01596121583842951637noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-4014162031642941322.post-2283478237648678782017-07-10T12:13:48.869+08:002017-07-10T12:13:48.869+08:00謝謝分享,恭喜順利謝謝分享,恭喜順利Ribhttps://www.blogger.com/profile/07864829721177231913noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-4014162031642941322.post-91095860630167225832017-07-10T10:58:03.382+08:002017-07-10T10:58:03.382+08:00感謝Rib大幫忙! 7/4收到美國政府還我的錢了!
之前有關IPE的問題,Schwab有回說它們拿到...感謝Rib大幫忙! 7/4收到美國政府還我的錢了!<br />之前有關IPE的問題,Schwab有回說它們拿到的是比較新版的資料,所以會有點誤差,因為不影響退稅,我就直接報了,在此做個更新。<br />han since seednethttps://www.blogger.com/profile/12976950387887898282noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-4014162031642941322.post-44143109570867011102017-04-19T13:09:15.756+08:002017-04-19T13:09:15.756+08:00Rib大:
感謝您的提醒,期待您新版的試算表,往後就更方便準確了!
IPE的問題我再問問Schwab...Rib大:<br />感謝您的提醒,期待您新版的試算表,往後就更方便準確了!<br />IPE的問題我再問問Schwab,看他們如何回應。<br />有進展再更新出來。han since seednethttps://www.blogger.com/profile/12976950387887898282noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-4014162031642941322.post-24806859000325748052017-04-19T10:30:18.365+08:002017-04-19T10:30:18.365+08:0008是今年才列入Schwab的1042-S,過去並沒有列入,只是直接將ADR排除,不過今年還有再分類...08是今年才列入Schwab的1042-S,過去並沒有列入,只是直接將ADR排除,不過今年還有再分類的問題,所以還需要改版。近日會推出新版。<br /><br />不過目前08只靠Description中的關鍵字ADR辨別,DTK不是ADR,可能又要另外想辦法,您給我配息紀錄的Action和Description欄位內容,我看看有沒有方法處理。Ribhttps://www.blogger.com/profile/07864829721177231913noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-4014162031642941322.post-25012741756756952712017-04-18T21:53:14.701+08:002017-04-18T21:53:14.701+08:00Rib 大, 謝謝回覆! 德銀特別股代號DTK, 1042-s income code 08,Tax...Rib 大, 謝謝回覆! 德銀特別股代號DTK, 1042-s income code 08,Tax rate 0。但您設計的試算表中[核對項目]欄位僅有code 01,06,36,所以我不知如何處理這個部分。YHhttps://www.blogger.com/profile/01596121583842951637noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-4014162031642941322.post-82546095541231539822017-04-18T20:37:08.106+08:002017-04-18T20:37:08.106+08:00TO Eddy:
之前沒有注意核對,IPE pay date為2016-12-09和2017-01...TO Eddy:<br /><br />之前沒有注意核對,IPE pay date為2016-12-09和2017-01-06兩筆配息,券商提供的QII和SPDR提供的QII資料相比,似乎剛好顛倒了。雖然也是因為金額小不影響退稅計算結果,但既然看到了還是有點礙眼,不知您是否也跟券商確認看看,是哪一邊的錯誤?<br /><br />基金公司提供的資料在此:<br />https://us.spdrs.com/public/SPDR%20American%20Jobs%20Creation%20-%20December%2031%202016.pdfRibhttps://www.blogger.com/profile/07864829721177231913noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-4014162031642941322.post-52031560537666894592017-04-18T19:44:13.602+08:002017-04-18T19:44:13.602+08:00TO Eddy:
先前沒注意到,您把ITE/IPE列入【於前列日期之前 (含) 入帳之配息,但仍屬...TO Eddy:<br /><br />先前沒注意到,您把ITE/IPE列入【於前列日期之前 (含) 入帳之配息,但仍屬於當年收入者之代號】,但這是不對的,雖然計算結果差異比較小,不影響退稅計算,但報表內容就不對了,還請刪除該設定。您的狀況只要單純設為1/31日前(含)配息均列入前一年收入就行了。<br /><br />另外,我在前一個留言說【如果都改對了,其實2.5和2就是同一回事了】其實是不對的,如果要申請國際ETF的國外來源收入退稅,還是要靠退稅試算表。新版本已經在製作中,應該很快可以出來。Ribhttps://www.blogger.com/profile/07864829721177231913noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-4014162031642941322.post-62604881136942052122017-04-16T18:02:30.645+08:002017-04-16T18:02:30.645+08:00光這樣講還是搞不清您的狀況。
所謂排除是說該特別股配息全部沒有列入1042-S嗎? 還是另外放甚麼...光這樣講還是搞不清您的狀況。<br /><br />所謂排除是說該特別股配息全部沒有列入1042-S嗎? 還是另外放甚麼Income Code去了? 配息當初有沒有被預扣稅? 配息時,交易資料的Action和Descritpion內容是甚麼? 您的德銀特別股代碼是甚麼?Ribhttps://www.blogger.com/profile/07864829721177231913noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-4014162031642941322.post-59098949495714455622017-04-16T15:04:51.041+08:002017-04-16T15:04:51.041+08:00Rib 大, 非常謝謝您的NEC退稅試算工具。我現在碰到的問題是德銀特別股的配息。SCHWAB 的1...Rib 大, 非常謝謝您的NEC退稅試算工具。我現在碰到的問題是德銀特別股的配息。SCHWAB 的1042-s 稅表已經將這筆配息直接排除,因此造成試算表與稅表的Gross Income不同。我已經在輸入稅務資料表單中Foreigh soure%欄,填入100%,因此Federal tax withheld 數字是相符的。但不知該如何修正 Gross Income ,希望Rib 大指點一下,謝謝。YHhttps://www.blogger.com/profile/01596121583842951637noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-4014162031642941322.post-2183416889581406282017-04-13T11:38:51.743+08:002017-04-13T11:38:51.743+08:00看兩位的回應,SCHWAB服務挺不錯,當然不出錯更好...
Eddy, 您先前要不到的Schwab...看兩位的回應,SCHWAB服務挺不錯,當然不出錯更好...<br /><br />Eddy, 您先前要不到的Schwab ETF資料這下就給您了啊....加上那個REIT的ROC和LT CG就都齊了,後者特別怪,真的和網路上查得到的資料都不一樣。不管怎麼說,照新資料改過之後,就剩下QII/01有幾塊錢的誤差,但和jasmine的狀況又有不同,建議去信確認QII算出來有一點落差,是否是同樣情形? 是否會全面修改? 如果都改對了,其實2.5和2就是同一回事了。<br /><br />另外,順便發現IPE抽取試算表的7月QII有缺,是原始檔案就出錯,已經修改。Ribhttps://www.blogger.com/profile/07864829721177231913noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-4014162031642941322.post-41588123223470560552017-04-13T11:22:05.110+08:002017-04-13T11:22:05.110+08:00Eddy留言說:
我收到Schwab的回覆,給了幾張圖說明他們如何做分類,分享給您做參考。看起來和...Eddy留言說:<br /><br />我收到Schwab的回覆,給了幾張圖說明他們如何做分類,分享給您做參考。看起來和我們的做法差不多,只是他們用的資料我們不一定有,然後起算和結算日期似乎不太一樣。依這樣看來我要認真考慮用 2.5的方式來報稅。Ribhttps://www.blogger.com/profile/07864829721177231913noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-4014162031642941322.post-45721898108177470722017-04-13T10:12:09.329+08:002017-04-13T10:12:09.329+08:00Wow! 不知是全面性還是單一個案?如果是全面性我就再等等看,感謝訊息分享。Wow! 不知是全面性還是單一個案?如果是全面性我就再等等看,感謝訊息分享。han since seednethttps://www.blogger.com/profile/12976950387887898282noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-4014162031642941322.post-1436896065207657542017-04-13T09:22:22.631+08:002017-04-13T09:22:22.631+08:00R大:結果出爐,Schwab將更正1042-S。提供大家參考。R大:結果出爐,Schwab將更正1042-S。提供大家參考。jasminehsuehhttps://www.blogger.com/profile/02731665200399886772noreply@blogger.com