2015年4月30日 星期四

NEC退稅試算表Firstrade v3.36 發布

試算表和說明文件均已更新

更新內容摘要:
  • 增加國外稅金核對功能,取代原來較無根據的Income NP,並有設定提示
  • 新增以全部配息進行核對的機制,以及分辨各種收入類別被省略的情形,以對Firstrade各種不標準的1042-S呈現方式做到更大的包容
  • 比較正確的稅金退還紀錄自動配對機制 (等同TD Ameritrade v3.20 )
  • 以下為等同於TD Ameritrade v3.31~3.36的小更新 (不影響使用,故未單獨發布)
    • 增加使用說明
    • 計算結果指引信息的新增與強化,包括設定的具體提示、比對結果的具體判斷和建議
    • 減少初始畫面的錯誤信息
    • 1042-S為0的收入類別報表不予列出
    • 關閉報表工作表的格線
之前測試新的TD Ameritrade版本時提到較少需要強制重算的進步,但在計算較複雜的Firstrade版本,強制重算仍然不可或缺。不過,列印錯誤的信息仍都沒出現,還是明顯有進步。

其實這版本應該要更早出來的,拖這麼久主要是去弄新版的1042-S對帳試算表稅務資料抽取試算表,前者是1042-S常有問題的Firstrade要正確報稅的前提──確認1042-S的正確性,並提供對帳單的核對和佐證以利餘向券商反映,後者則是在設計上增加資料需求的同時,提供便利的資料抽取工具以免造成不便。不過,我覺得時間花得很值得,和退稅試算表一樣,一邊做一邊學習和自我啟發的結果,最後成品遠遠超乎自己當初的預期 (其實是我自己原來的了解太有限),加起來的結果應該是更方便才對。

2015年4月27日 星期一

NEC退稅稅務資料抽取試算表 (2013~2018)
從六家主要ETF發行公司稅務文件快速取得所需資料

當NEC退稅試算表實用化確立之後,輸入基金公司的稅務資料變成了NEC退稅中相對麻煩的部分,也是造成錯誤的主要來源之一。對於熟悉試算表操作的人來說,利用試算表的公式和剪貼、填滿功能也可以省不少事,但對初學者來說,這似乎還挺難理解的,特別是一些經由PDF檔案轉換過來的試算表,由於表格有時會錯位,更容易出錯。這裡針對有在關注的6家知名ETF公司2013-2017的稅務文件,做成系列自動化稅務資料抽取試算表放在雲端硬碟分享:
本系列試算表使用了很多Excel沒有的功能,只能在Chrome瀏覽器下配合Google雲端硬碟使用使用時請先建立副本,才能輸入自己的資料。如無Google帳號,需先建立帳號,才能在自己的雲端硬碟建立副本。

使用方式很簡單,只要選擇對應基金公司和年份的試算表,在淺綠色格子填入需要的ETF代碼,就會列出對應稅務資料,只需選取、複製,然後到NEC退稅試算表,按右鍵>選擇性貼上>僅貼上值,就OK了。



手動輸入ETF代碼如果查無資料,會用紅色粗體提示,請確認是否輸入錯誤。此外,2015年有些債券ETF整年都沒有配息,會用刪除線提示。

2015年4月21日 星期二

NEC退稅試算表TD Ameritrade v3.31 發布

試算表和說明文件均已更新,涉及稅金退還紀錄自動比對某一格的公式錯誤,可能影響少數狀況,但不影響退稅金額計算,也應該不影響收入再分類

如果1042-S的比對有錯誤,那麼比較可能是稅務資料有誤或交易資料不齊全。

更新內容摘要:
  • 更正稅金退還紀錄自動比對中某一格公式的錯誤
  • 配合即將推出的「稅務資料抽取試算表」調整稅務資料的版面,避免不慎觸及公式格子
  • 更多的提示信息,特別是一些常見的錯誤

2015年4月18日 星期六

NEC退稅試算表TD Ameritrade v3.22 發布

試算表和說明文件均已更新,不過前個版本也沒錯,已經做好的就不必改了

更新內容摘要:
  • V3-AY的公式改為預先填滿
  • 配合上述改變調整公式以避免用不到的公式產生垃圾信息
開始動手更新另一個試算表時突然想到,以前沒有預先填滿是因為當時已經需要一再強制重算,很怕公式太多會更影響效率。既然現在效率變好了,就沒有這個顧慮了,還是以減少動手、減少出錯為原則來設計比較好。

事實上,預先填滿之後,有些原來還需要強制重算的狀況反而不需要了。看來,預先讓公式全部到位,這樣在填入資料時所有公式都會算到,反而是填滿公式的過程可能導致部分相關欄位的計算不完整。

2015年4月16日 星期四

NEC退稅試算表TD Ameritrade v3.2 發布

試算表和說明文件均已更新,不過基本使用方式沒有太大差異,老朋友可以直接使用就好

更新內容摘要:
  • 延長免稅規定的年限
  • 比較正確的稅金退還紀錄自動配對機制
  • 利用條件化格式功能嘗試加入一些指引信息
  • 修正一些其他小錯誤 (族繁不及備載)
  • 使用比較符合常規的版本編號
Google試算表不斷在進步,速度更快,過去需要反復強制重算的現象也大為改善,但可能還需要做一次。列印錯誤的信息都沒再次出現了。

順便一提,雖然進步是好事,但也讓我發現雲端應用軟體的一個問題。有時我們電腦裡的軟體沒問題並不會去更新,因為更新有時會造成一些不符預期的改變。但雲端應用軟體沒有這種選擇。還好,雖然2014年Google試算表大升級後,有些舊版試算表在一年來陸續被自動升級成新版,不過,對於有一些用到不相容功能的試算表,目前Google還自動保留著套用舊版程式,希望這個設定能一直保存下去,不然我部落格很多表格都要重做了。

2015年4月15日 星期三

2014年NEC退稅相關稅務資料來源整理
六家主要ETF發行公司相關稅務文件連結

本文僅提供2014年NEC方式申報退稅所需資料及連結,使用個人免稅額 (personal exemption) 報稅不需要這些資料。如果對退稅問題還不了解,請先看 美國券商的國外投資人要不要報稅? 能不能退稅? 不知道何謂NEC退稅,請先看美國券商NRA投資人NEC退稅總整理

2014年QII和短期資本利得配息仍舊免稅,本文整理6個主要ETF發行公司相關稅務資料的連結 (PDF格式檔案提供Excel格式轉檔,但轉換工具有時會造成表格錯位,最好核對原始文件再套用)。這些檔案的詳細解讀說明,請看NEC退稅總整理NEC退稅試算表的愛用者,可以直接使用稅務資料抽取試算,只要填入基金代碼,就會列出所需的稅務資料。但如資料有問題,仍應以原始文件為準。Vanguard的資料2015-2-10有更新,以前下載的朋友請記得更新。

TD Ameritrade由於切帳方式不同,有些可能還需要2013年12月的稅務資料,目前除了SPDR之外,其他各家都仍有提供2013年的稅務文件供下載,這裡也有2012-2014退稅資料的備份

Vanguard

2014年的稅務文件在Investment Products » Tax Center »  ICI files 專區,分成三個Excel文件:
  1. 2014 Primary layout spreadsheet (xlsx)
    基本的每股配息、S/T CG、L/T CG、ROC
  2. 2014 Secondary layout spreadsheet (xlsx)
    國外來源收入百分比,但BNDX、VWOB無資料。
    Office 2003+轉換工具無法開啟,這是已轉好的xls檔案
  3. 2014 Nonresident alien (NRA) layout spreadsheet (xls)
    每股QII配息金額
前幾年的資料也保存在Tax Center底下的Prior-year tax data 專區

2015年4月13日 星期一

Firstrade 1042-S 對帳試算表 v2.10 使用說明
——與交易紀錄、對帳單帳目核對,以及1042-S表格詳解

過去幾年Firstrade的1042-S表格錯誤層出不窮,不時出修正版常有人擔心何時才能安心拿來報稅,真的發現錯誤想更正又很難溝通,有時還越改越錯,連下載用來核對的交易紀錄有時也會出錯 (和對帳單不一致)。更糟的是,有人發現錯誤,好不容易凹到券商願意提出1042-S的計算明細,核對結果好幾筆配息紀錄居然和對帳單根本不符,也不知道怎麼搞的烏龍。
或許大多數人從來沒確認過1042-S的對錯,反正照著報稅也沒被挑錯。但如果能夠清楚確認1042-S的正確性,應該可以讓人更加安心。如果配合本文分享的對帳試算表,掌握訣竅之後,只要把帳戶交易紀錄的CSV檔案和1042-S的數字輸入試算表,就會可以輕鬆進行比對。如果有錯,也能夠幫助您迅速掌握清楚問題點,方便與券商交涉。
  1. 開啟1042-S 對帳試算表 (2014改版) 並建立副本  說明 
    熟悉試算表操作的話可以直接使用,有問題再查看以下的說明
  2. 輸入帳戶記錄 (CSV下載) 和1042-S,完成初步比對  GO 
    3/15日 (假日順延) 之後即可核對,兩者相符即確認1042-S無誤
  3. 與年末~翌年3月對帳單交叉比對,確認問題來源  GO 
    對帳單最少出錯,可用以區分問題是出在CSV,還是1042-S
  4. 與各月份對帳單比對,找到問題點  GO 
  5. 研究該月配息紀錄,即可查出問題月份,進而確認問題點
請注意!本試算表有很多Excel沒有的功能,只能在Google試算表底下使用,要建立副本才能輸入資料,若無Google帳號需先建立。請只在淺綠色格子填入資料,其他格子不要亂動以免造成錯誤。

2015年4月7日 星期二

NEC退稅試算表改版說明

這陣子終於開始測試今年的NEC退稅試算表,結果發現一些去年沒碰到的新問題,正在修改中,為了避免屆時版本紊亂,所以有些連結暫時失效。不便之處請多包涵。

本來只是有些小地方要改,但後來覺得還是增加一些可以自行調整的設計,以增加適用性,所以可能還要再多等一陣子。

不過,在此之前,應該會先發表新的1042-S對帳試算表,將採用類似「NEC退稅試算表」的架構可以提供比較準確的計算,也比較方便核對。特別是最近Firstrade 1042-S的問題仍未解決,或許能幫上一點忙。